2014年銀行業專業人員職業資格考試個人理財專業考試大綱
發布時間：2014-04-14 共1頁
導語及核心內容：2014年銀行業專業人員職業資格考試個人理財專業考試大綱，個人理財專業考試是測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產品、銀行代理理財產品、理財業務管理及風險管理等專業知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業務的相關法律法規，職業道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規地做好個人理財業務。考試內容包括以下部分：
考試內容
一、銀行個人理財業務
（一）銀行個人理財業務分類；
（二）國內外銀行個人理財業務發展和特點；
（三）銀行個人理財業務的影響因素；
（四）銀行個人理財業務的定位。
二、銀行個人理財實務
（一）銀行個人理財業務原理與方法；
（二）理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。
三、金融市場
（一）金融市場功能、分類及發展；
（二）貨幣市場及其在個人理財中的運用；
（三）資本市場及其在個人理財中的運用；
（四）金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；
（五）外匯市場及其在個人理財中的運用；
（六）保險市場及其在個人理財中的運用；
（七）貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用；
四、銀行理財產品
（一）銀行理財產品市場發展；
（二）銀行理財產品要素；
（三）銀行理財產品分類和特點。
五、銀行代理理財產品
（一）銀行代理理財產品銷售基本原則；
（二）基金的分類和特點；
（三）保險產品及其特點；
（四）國債種類和特點；
（五）信托產品及其特點；
（六）黃金產品及其特點。
六、理財顧問服務
（一）理財顧問服務特點及流程；
（二）客戶分析的內容和方法；
（三）財務規劃的種類及方法。
七、相關法律法規
（一）相關法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等；
（二）相關行政法規：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例；
（三）相關部門規章及解釋：商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關于規范銀行代理保險業務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
八、個人理財業務管理
（一）個人理財業務的基本條件、政策限制和法律責任；
（二）個人理財資金使用管理；
（三）個人理財業務流程管理；
（四）理財產品合規性管理案例。
九、個人理財業務風險管理
（一）個人理財的風險及評估方法；
（二）商業銀行個人理財業務的風險及其管理：產品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。
十、職業道德和投資者教育
（一）個人理財業務的從業資格；
（二）個人理財業務從業人員的職業道德；
（三）個人理財投資者教育。
如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。
本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
