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期貨從業(yè)資格考試之按時(shí)保質(zhì)保量 做好賬戶規(guī)范

魯證期貨有限公司作為賬戶規(guī)范工作試點(diǎn)期貨公司之一，在證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一部署和期貨保證金監(jiān)控中心的指導(dǎo)下，自2011年2月開(kāi)始，先后完成了多輪次測(cè)試工作。通過(guò)測(cè)試，我們切實(shí)體會(huì)到期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范是繼統(tǒng)一開(kāi)戶制度實(shí)施后，又一項(xiàng)促進(jìn)市場(chǎng)長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)范發(fā)展的重要基礎(chǔ)性工作，必將對(duì)期貨市場(chǎng)和期貨公司的健康發(fā)展產(chǎn)生重大而深遠(yuǎn)的積極影響。

賬戶規(guī)范對(duì)公司的現(xiàn)實(shí)意義

1.賬戶規(guī)范工作有助于期貨公司按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展歷史客戶規(guī)范與清理工作，提高客戶資料規(guī)范化程度，減輕客戶管理工作壓力

目前，期市仍存在大量在統(tǒng)一開(kāi)戶制度實(shí)施前已開(kāi)戶的賬戶，其中有相當(dāng)部分賬戶存在資料不規(guī)范、不完整的情況。如何對(duì)這部分歷史遺留賬戶進(jìn)行規(guī)范，能否又如何對(duì)長(zhǎng)期不交易賬戶進(jìn)行休眠處理，是期貨公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的共性問(wèn)題。雖然有些期貨公司在這方面采取了一些措施，但由于一直缺乏行業(yè)性統(tǒng)一規(guī)定，這一問(wèn)題始終未從根本上解決。

以我公司為例，魯證期貨是在原山東泉鑫期貨經(jīng)紀(jì)有限公司的基礎(chǔ)上，吸收重組齊魯期貨、三隆期貨而來(lái)，此前的相當(dāng)一部分賬戶處于待規(guī)范或休眠狀態(tài)。一直以來(lái)，公司苦于沒(méi)有明確、統(tǒng)一的監(jiān)管依據(jù)，難以對(duì)不規(guī)范賬戶采取限制開(kāi)倉(cāng)等強(qiáng)制措施，也難以對(duì)歷史沉淀的休眠賬戶進(jìn)行休眠操作。可以說(shuō)，賬戶規(guī)范工作的正式實(shí)施，將能夠有效解決我公司長(zhǎng)期以來(lái)面臨的這一問(wèn)題。公司按照監(jiān)管部門(mén)制定的統(tǒng)一要求開(kāi)展賬戶規(guī)范工作，在客戶分類(lèi)管理、客戶回訪、客戶檔案管理、反洗錢(qián)等方面，將有望節(jié)約大量的管理成本，提高工作效率。

2.賬戶規(guī)范工作有助于提高期貨公司對(duì)客戶的服務(wù)能力，促進(jìn)其他業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展

通過(guò)賬戶規(guī)范工作，期貨公司可以在補(bǔ)正客戶資料時(shí)，進(jìn)一步核實(shí)并及時(shí)更新客戶聯(lián)系方式，而客戶聯(lián)系方式的準(zhǔn)確性，對(duì)期貨公司風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶服務(wù)、監(jiān)管信息傳遞等方面的工作具有重要意義。

同時(shí)，通過(guò)賬戶規(guī)范工作，期貨公司可以明確要求客戶限期補(bǔ)正相關(guān)資料，并依據(jù)統(tǒng)一規(guī)則對(duì)休眠賬戶進(jìn)行處理，提高了客戶賬戶信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，對(duì)促進(jìn)期貨公司有效履行客戶身份識(shí)別的反洗錢(qián)義務(wù)具有重要意義。

我公司賬戶規(guī)范測(cè)試基本情況

我公司賬戶規(guī)范測(cè)試工作可以基本分為以下五個(gè)階段：

第一階段是通知?jiǎng)訂T階段。公司召開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議傳達(dá)賬戶規(guī)范相關(guān)要求，幫助員工正確認(rèn)識(shí)賬戶規(guī)范工作對(duì)市場(chǎng)、對(duì)公司的重要意義。

第二階段是學(xué)習(xí)提高階段。公司組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《期貨市場(chǎng)賬戶規(guī)范工作實(shí)施方案》，要求員工結(jié)合本職工作吃透監(jiān)管要求，提出合理化建議。

第三階段是測(cè)試與解決問(wèn)題階段。在這個(gè)階段，保證金監(jiān)控中心給予了大力支持及指導(dǎo)，幫助公司協(xié)調(diào)軟件開(kāi)發(fā)商解決了各種系統(tǒng)功能問(wèn)題。

第四階段是測(cè)試與提高階段。公司進(jìn)行了反復(fù)測(cè)試，并通過(guò)業(yè)務(wù)人員輪崗，盡可能多地讓相關(guān)崗位員工熟悉業(yè)務(wù)流程，提高具體業(yè)務(wù)操作技能。

第五階段是測(cè)試總結(jié)與實(shí)施準(zhǔn)備階段。公司對(duì)測(cè)試工作進(jìn)行了全面總結(jié)，進(jìn)一步明確相關(guān)部門(mén)和崗位的工作職責(zé)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，為下一步賬戶規(guī)范工作正式實(shí)施做好準(zhǔn)備。

賬戶規(guī)范實(shí)施后的工作安排

在賬戶規(guī)范工作正式啟動(dòng)后，我公司將繼續(xù)在證監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署下，依據(jù)保證金監(jiān)控中心的具體要求，遵循“按時(shí)、保質(zhì)、保量”的工作原則開(kāi)展賬戶規(guī)范工作。

首先，賬戶規(guī)范工作實(shí)行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并將之列入年度公司重點(diǎn)工作。

第二，總結(jié)前期測(cè)試經(jīng)驗(yàn)，提前分析在實(shí)際工作過(guò)程中可能遇到的問(wèn)題，全面評(píng)估工作量，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，細(xì)化工作分工，逐級(jí)分解工作任務(wù)，明確各項(xiàng)具體工作責(zé)任人。

第三，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的時(shí)間要求，制定翔實(shí)的工作計(jì)劃、工作進(jìn)度表。在賬戶規(guī)范工作開(kāi)展過(guò)程中，做到按期及時(shí)調(diào)度，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，確保工作有序推進(jìn)。

第四，加強(qiáng)與保證金監(jiān)控中心、交易所和軟件開(kāi)發(fā)商等方面的溝通聯(lián)系，做到發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。

第五，在賬戶規(guī)范過(guò)程中，切實(shí)做好投資者宣傳教育工作，促進(jìn)投資者正確認(rèn)識(shí)賬戶規(guī)范的重要性和必要性，通過(guò)盡職履行對(duì)投資者的告知義務(wù)，保障投資者合法權(quán)益。