精算師考試：精算師(團體壽險)大綱
發布時間：2014-02-26 共1頁
團體壽險
考試時間:4小時
考試形式:主觀問答題
參考書目1 – 《團體保險基礎》
為便于考生學習，我委托鐘煦和先生主編了《團體保險基礎》及相關學習資料，此書為中國精算師資格考試高級科程指定學習教材。
考試內容和要求：
1. 團險的重要性、市場參與者
2. 團險選擇的一般法則
a. 團險基本原理
b. 與個險的比較
3. 團險利益設計
a. 社會與法制結構
b. 團體計劃的種類
c. 風險責任范圍
d. 控制團體承保風險的方法
e. 總保單
4. 市場營銷問題
a. 市場營銷的一般要素
b. 分銷渠道與酬金
5. 費率厘定
a. 保費基礎
b. 費率因子
c. 歷史經驗數據與信度
d. 定價方法的實例
6. 核保
a. 計劃的核保
b. 成員的核保
7. 財務控制
a. 準備金提取
b. 經驗返還或盈利分紅
c. 管理
8. 再保險
a. 再保的需求
b. 設定合適的留存限額
c. 再保險方式
d.
參考書目2 – 《團體保險》（第三版）
以下考試參考內容的詳細資料，請詳見由南開大學出版社出版的《團體保險》(第三版),此書主要闡述團體保險原理及美國和加拿大的團體保險實踐。William F. Bluhm等著，傅安平、祺月華等譯。
考試內容和要求：
第一章 團體保險概述
第三章 銷售和市場營銷概述
第五章 團體人壽保險給付
第六章 團體殘疾收入給付
第十四章 大型團體承保
第十五章 小型團體承保
第十六章 多重選擇環境中的管理選擇
第十七章 理賠管理
第十八章 健康風險調整因子
第十九章 壽險給付的理賠成本估計
第二十章 基本醫療賠付成本估計
第二十一章 管理醫療隊健康成本的影響
第二十二章 殘疾給付理賠成本估計
第二十三章 計算毛保費和醵出率
第二十四章 經驗費率厘定和融資方法
第三十章 理賠準備金
第三十二章 戰略管理
第三十六章 產品開發過程
第三十七章 組織結構
第三十八章 計劃和控制
第三十九章 提供者和網絡的管理 精算師考試
考試時間:4小時
考試形式:主觀問答題
參考書目1 – 《團體保險基礎》
為便于考生學習，我委托鐘煦和先生主編了《團體保險基礎》及相關學習資料，此書為中國精算師資格考試高級科程指定學習教材。
考試內容和要求：
1. 團險的重要性、市場參與者
2. 團險選擇的一般法則
a. 團險基本原理
b. 與個險的比較
3. 團險利益設計
a. 社會與法制結構
b. 團體計劃的種類
c. 風險責任范圍
d. 控制團體承保風險的方法
e. 總保單
4. 市場營銷問題
a. 市場營銷的一般要素
b. 分銷渠道與酬金
5. 費率厘定
a. 保費基礎
b. 費率因子
c. 歷史經驗數據與信度
d. 定價方法的實例
6. 核保
a. 計劃的核保
b. 成員的核保
7. 財務控制
a. 準備金提取
b. 經驗返還或盈利分紅
c. 管理
8. 再保險
a. 再保的需求
b. 設定合適的留存限額
c. 再保險方式
d.
參考書目2 – 《團體保險》（第三版）
以下考試參考內容的詳細資料，請詳見由南開大學出版社出版的《團體保險》(第三版),此書主要闡述團體保險原理及美國和加拿大的團體保險實踐。William F. Bluhm等著，傅安平、祺月華等譯。
考試內容和要求：
第一章 團體保險概述
第三章 銷售和市場營銷概述
第五章 團體人壽保險給付
第六章 團體殘疾收入給付
第十四章 大型團體承保
第十五章 小型團體承保
第十六章 多重選擇環境中的管理選擇
第十七章 理賠管理
第十八章 健康風險調整因子
第十九章 壽險給付的理賠成本估計
第二十章 基本醫療賠付成本估計
第二十一章 管理醫療隊健康成本的影響
第二十二章 殘疾給付理賠成本估計
第二十三章 計算毛保費和醵出率
第二十四章 經驗費率厘定和融資方法
第三十章 理賠準備金
第三十二章 戰略管理
第三十六章 產品開發過程
第三十七章 組織結構
第三十八章 計劃和控制
第三十九章 提供者和網絡的管理 精算師考試
