中國精算師豐富的經(jīng)驗(yàn):小技巧實(shí)現(xiàn)大收益
發(fā)布時(shí)間：2014-02-26 共1頁
作為島城總行級法人銀行，青島銀行現(xiàn)擁有一支專業(yè)高效、團(tuán)結(jié)敏銳的理財(cái)團(tuán)隊(duì)，理財(cái)經(jīng)理服務(wù)七區(qū)五市40多家網(wǎng)點(diǎn)的貴賓客戶，理財(cái)師團(tuán)隊(duì)經(jīng)過多年的市場實(shí)戰(zhàn)，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，為客戶提供溫馨、貼心的理財(cái)咨詢及服務(wù)；為高端人士提供專業(yè)化的理財(cái)規(guī)劃方案 、提供個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品定制。青島銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)致力于為島城中高端客戶在財(cái)富保值增值的道路上保駕護(hù)航。
彭杳雯
青島銀行香港西路支行理財(cái)經(jīng)理 ，CFP，AFP，中級經(jīng)濟(jì)師，具備中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格 、保險(xiǎn)代理人資格 、基金銷售資格。
用心架起財(cái)富橋梁
彭杳雯主要負(fù)責(zé)貴賓客戶開發(fā)及維護(hù)，為貴賓客戶提供理財(cái)資訊及方案規(guī)劃。她認(rèn)為不同年齡段的人，對于風(fēng)險(xiǎn)的承受能力和資金流動性要求不一樣，所采取的理財(cái)方式也不相同。“對于需要穩(wěn)健理財(cái)?shù)闹欣夏耆巳海磕甏嫒胍还P5年/3年的國債或定期存款，既可以享受較高的利率水平，又能夠保證每年都有到期資金應(yīng)急使用。”
陳巖巖
青島銀行財(cái)富管理中心金融理財(cái)師，AFP，具有經(jīng)濟(jì)師、統(tǒng)計(jì)師等技術(shù)資格 ，持有中國銀行業(yè)從業(yè)資格 、證券從業(yè)資格 、基金銷售資格 、期貨從業(yè)資格 、保險(xiǎn)代理人資格 、國家理財(cái)規(guī)劃（ChFP）、中國保險(xiǎn)精算師部分科目等證書。
巧用金字塔，做好資產(chǎn)配置
“以睿智創(chuàng)造財(cái)富”。家庭在做資產(chǎn)配置時(shí)，可以根據(jù)自身需求和風(fēng)險(xiǎn)情況，在預(yù)留出一定比例日常生活費(fèi)用后，將資金投放到不同風(fēng)險(xiǎn)類別的產(chǎn)品組合中。將無風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品作塔基，保障基本需求，如可以購買保險(xiǎn)、國債 、銀行短期保本型理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品；中等投資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品如股票型基金、黃金、白銀或大宗商品掛鉤類等產(chǎn)品作塔身，獲取財(cái)富增長；高投資風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，譬如股票、股權(quán)投資或紅酒 、藝術(shù)品等專業(yè)投資領(lǐng)域作塔尖，博取高風(fēng)險(xiǎn)、高收益收入。
劉艷
青島銀行南京路第二支行理財(cái)經(jīng)理，擁有CFP、AFP、證券從業(yè)資格 、保險(xiǎn)銷售資格 、銀行從業(yè)資格 、中級經(jīng)濟(jì)師。
信任源于專業(yè)
理財(cái)貴在堅(jiān)持，劉艷指點(diǎn)了一個(gè)輕松易行的招數(shù)，這個(gè)招數(shù)成功的訣竅就在于“堅(jiān)持”“每月拿出一部分錢來做基金定投，用執(zhí)行力貫徹，用意志力堅(jiān)持，保持良好的心態(tài)，在熊市中收集籌碼，等待牛市的春天，收獲期待中的碩果，為家庭積累一份財(cái)富。”
胡君
青島銀行財(cái)富管理中心暨私人銀行理財(cái)師，AFP持證人。個(gè)人的專長是為客戶量身定做專屬的理財(cái)規(guī)劃。目前管理客戶資產(chǎn)7億。
巧用信用卡，預(yù)支額度做理財(cái)
我們試想一下，如果我們在T期消費(fèi)，T+1期還款；T+2期消費(fèi)，T+3期還款……那么我們是不是可以先將 T+N期的錢拿出來，選擇做一個(gè)成長性較好的基金投入，利用時(shí)間差，獲取可觀的收益呢！這樣消費(fèi)理財(cái)雙不誤，每張信用卡都可以有雙重功能，您也可以賺取超長時(shí)間的收益，何樂而不為呢？
孫信
青島銀行香港中路第二支行理財(cái)經(jīng)理，已獲得 CFP 、AFP、基金銷售從業(yè)資格證書 ，保險(xiǎn)代理從業(yè)資格證書。
基金定投 以小博大
孫信建議可以采用基金定投的方式以小博大，“我于2008年向客戶推薦基金定投“銀華富裕”，每月投1000元，到2010年底，客戶盈利27%，算了一下，若是當(dāng)時(shí)一次性購買的話，這三年的收益才5%，今年初該客戶又追加投資每月3000元。客戶很感嘆地說：基金定投，以小博大，“收益”匪淺啊。”
