中國精算師豐富的經驗:小技巧實現大收益
發布時間：2014-02-26 共1頁
作為島城總行級法人銀行，青島銀行現擁有一支專業高效、團結敏銳的理財團隊，理財經理服務七區五市40多家網點的貴賓客戶，理財師團隊經過多年的市場實戰，積累了豐富的經驗，為客戶提供溫馨、貼心的理財咨詢及服務；為高端人士提供專業化的理財規劃方案 、提供個性化的理財產品定制。青島銀行理財團隊致力于為島城中高端客戶在財富保值增值的道路上保駕護航。
彭杳雯
青島銀行香港西路支行理財經理 ，CFP，AFP，中級經濟師，具備中國銀行業從業人員資格 、保險代理人資格 、基金銷售資格。
用心架起財富橋梁
彭杳雯主要負責貴賓客戶開發及維護，為貴賓客戶提供理財資訊及方案規劃。她認為不同年齡段的人，對于風險的承受能力和資金流動性要求不一樣，所采取的理財方式也不相同。“對于需要穩健理財的中老年人群，每年存入一筆5年/3年的國債或定期存款，既可以享受較高的利率水平，又能夠保證每年都有到期資金應急使用。”
陳巖巖
青島銀行財富管理中心金融理財師，AFP，具有經濟師、統計師等技術資格 ，持有中國銀行業從業資格 、證券從業資格 、基金銷售資格 、期貨從業資格 、保險代理人資格 、國家理財規劃（ChFP）、中國保險精算師部分科目等證書。
巧用金字塔，做好資產配置
“以睿智創造財富”。家庭在做資產配置時，可以根據自身需求和風險情況，在預留出一定比例日常生活費用后，將資金投放到不同風險類別的產品組合中。將無風險或低風險產品作塔基，保障基本需求，如可以購買保險、國債 、銀行短期保本型理財等產品；中等投資風險產品如股票型基金、黃金、白銀或大宗商品掛鉤類等產品作塔身，獲取財富增長；高投資風險產品，譬如股票、股權投資或紅酒 、藝術品等專業投資領域作塔尖，博取高風險、高收益收入。
劉艷
青島銀行南京路第二支行理財經理，擁有CFP、AFP、證券從業資格 、保險銷售資格 、銀行從業資格 、中級經濟師。
信任源于專業
理財貴在堅持，劉艷指點了一個輕松易行的招數，這個招數成功的訣竅就在于“堅持”“每月拿出一部分錢來做基金定投，用執行力貫徹，用意志力堅持，保持良好的心態，在熊市中收集籌碼，等待牛市的春天，收獲期待中的碩果，為家庭積累一份財富。”
胡君
青島銀行財富管理中心暨私人銀行理財師，AFP持證人。個人的專長是為客戶量身定做專屬的理財規劃。目前管理客戶資產7億。
巧用信用卡，預支額度做理財
我們試想一下，如果我們在T期消費，T+1期還款；T+2期消費，T+3期還款……那么我們是不是可以先將 T+N期的錢拿出來，選擇做一個成長性較好的基金投入，利用時間差，獲取可觀的收益呢！這樣消費理財雙不誤，每張信用卡都可以有雙重功能，您也可以賺取超長時間的收益，何樂而不為呢？
孫信
青島銀行香港中路第二支行理財經理，已獲得 CFP 、AFP、基金銷售從業資格證書 ，保險代理從業資格證書。
基金定投 以小博大
孫信建議可以采用基金定投的方式以小博大，“我于2008年向客戶推薦基金定投“銀華富裕”，每月投1000元，到2010年底，客戶盈利27%，算了一下，若是當時一次性購買的話，這三年的收益才5%，今年初該客戶又追加投資每月3000元。客戶很感嘆地說：基金定投，以小博大，“收益”匪淺啊。”
