做好代建項目擔保和保險
發布時間：2018-01-23 共1頁
“代建制”作為一種同市場經濟相吻合的新型工程管理模式，得到了國家和全社會認可。但這并不意味著，實施了“代建制”就能夠避免工程建設本身具有的各種風險。相反，由于“代建制”打破了傳統的建設模式格局，使原有投資者、使用者、建設者所要面對的風險和責任發生了變化，也就由此帶來了許多新的問題和新的思索。在前不久召開的我國首屆“代建制”理論與實踐高峰論壇上，許多代表都就“代建制”中的風險問題發表了各自的看法。
風險轉移是個新課題四川省工程咨詢研究院副院長楊樺指出，以往不采用“代建制”的情況下，從政府和使用單位看，工程項目建設的主要風險來自４個方面：一是由于缺乏有效的投資約束機制，超投資、超規模、超標準現象嚴重，達不到項目預期目標的風險；二是建設管理班子無專業管理經驗、技術力量不足，造成項目質量差的技術管理風險；三是使用單位“投資、建設、管理、使用”四位一體，不利于互相制約、遏止腐敗的社會風險；四是任何工程項目都存在的不可抗力破壞的自然風險。而由于“代建制”在工程項目建設管理中實現了社會化、職業化、商業化，這部分風險也就得到降低或者轉移給了代建單位，政府和使用單位新增的則是選擇代建單位的風險和監管代建單位的風險。這些新增的風險可以通過完善法律體系、細化代建合同等方式|考試|大|一級建造師|予以降低。
對代建單位來說，風險的內容則頗為復雜。一方面，代建單位不僅要全面完成以往建設單位所要承擔的全部工程項目建設任務，而且還有按照合同約定承擔相應的管理和經濟以及安全責任，同樣存在技術管理風險，不可抗力破壞的自然風險。另一方面，在目前的國內工程建設行業現狀下，代建單位還要面對來自使用單位定位不明確對管理的干擾風險，工程條件變化的工期延期風險，出現損失后的財務賠償風險等。特別是一些建設工程實施過程中扯皮、糾紛、責任推卸等情況還時有發生，使代建單位往往不得不面對不斷出現的工程質量和使用功能缺陷的投訴、建設資金不到位、財務支付權無法控制等諸多問題。這些風險對代建單位的影響都很大，是許多工程建設企業認為風險同收益不匹配，不愿承擔代建業務的主要原因。“由此我認為，代建單位風險轉移問題是個亟待研究和解決的新課題，不解決這個問題，不利于代建制的順利推行” 楊樺說到。
通過市場手段轉移工程風險在對“代建制”存在的風險進行分析之后，吉林省工程咨詢服務中心副主任鐘民提出，要有效控制“代建制”的風險，必須建立較為嚴謹的風險約束機制。主要就體現在對代建人責任賠償的規定和履約保函的要求上。其大致分為３個層面：第一個層面主要涉及代建合同的賠償責任，如果代建單位未能完全履約致使投資增加或工程質量不合格，所造成的損失或投資增加額一律將從其銀行履約保函中補償，不足的，相應扣減項目代建費，仍不足的，扣減代建人自有資金；第二個層面主要涉及質量責任追索保證，即代建人要承諾對工程質量終身負責；第三個層面是從政府監管的角度，對重大違約代建人除承擔賠償責任外，還要接受１～３年市場禁入的處罰。
對于鐘民的觀點，許多代表，特別是企業代表只是原則性表示認同，更進一步提出了疑問。像山西路翔交通科技咨詢有限公司的代表蔣川就指出，工程建設過程中，即使是經驗最豐富的專業工程師，由于各種主觀和客觀的原因，仍可能發生預想不到的問題。更何況在我國“代建制”市場還不成熟、參與代建服務的企業規模實力尚不強大的情況下，面對動輒億萬、影響廣泛的政府投資項目，即使最微小的偏差也可能引起大額的賠償，而我們的代建企業則根本無力承擔賠償責任和違約責任。這樣來看，如果風險真的變為現實，結果很可能是代建企業和投資者，即國家雙輸。“另一方面，對于‘質量終身責任制’，我們也有一些擔憂，項目竣工后缺陷責任期后的重要責任代建單位還要不要承擔？能不能承擔？換句話說，就是代建企業如果破產，誰來承擔？”
對于企業代表的疑問，重慶大學博士研究生鄧中美認為，一方面要靠代建|考試|大|一級建造師|企業不斷加強自身實力，另一方面“要靠市場化手段來|考試|大|一級建造師|轉移代建單位承擔的工程風險。”
她所設想的“代建制”的風險防范體系應該是以代建單位為風險承擔主體的政府擔保、主體防范和相關者分擔的多方位的綜合體系。（見圖）。其主要內容是，在“代建制”模式下，應把政府工程當作一個系統，各參與方在協同完成系統目標的過程中，進行權利、義務分配。參與服務的相關承包單位也要分擔相應的風險，如勘察設計單位就要承擔起設計內容缺陷失誤，不符合現行規范、出圖時間滯后等風險。而代建單位可以采用合同手段、技術手段、組織手段、經濟手段來進行風險防范與控制。建立健全各項風險管理制度、風險管理流程，從而保證對項目各個環節進行全面及時有效的管理。
說到市場化手段，鄧中美著重強調了要積極推進工程擔保和保險制度，指出工程保險在國外已經成為分擔工程風險的通用手段，而我國目前卻只有少數涉外工程、橋梁、海上工程等實施了工程保險。
她進一步具體談到，首先代建單位應提供履約擔保，但這份履約擔保應僅作為業主對代建單位的一種約束形式，應提倡代建單位參加職業責任保險，通過市場手段來轉移工程風險；其次，政府應在簽訂工程承包合同時，向代建公司提交支付擔保，并且政府支付擔保的擔保金額應與代建單位的履約擔保金額相等；第三，各承包商應提供投標擔保和履約擔保。“由此逐步推行既與國際慣例接軌，又符合我國需要的工程擔保制度，切實保護各方主體的利益。”
警惕認識誤區導向歧途就在許多代表還在|考試|大|一級建造師|理性分析“代建制”風險的時候，曾任浙江省重點建設工程招投標辦公室主任的李小林則提醒大家，在當前全國各地推行“代建制”的實踐中，已經暴露出一些認識誤區和不規范的情況，“對此，我們應提高警惕，因為這些問題的出現不僅會給‘代建制’的實施增添不必要的風險，而且甚至可能會將我國‘代建制’的發展引向歧路。”
風險轉移是個新課題四川省工程咨詢研究院副院長楊樺指出，以往不采用“代建制”的情況下，從政府和使用單位看，工程項目建設的主要風險來自４個方面：一是由于缺乏有效的投資約束機制，超投資、超規模、超標準現象嚴重，達不到項目預期目標的風險；二是建設管理班子無專業管理經驗、技術力量不足，造成項目質量差的技術管理風險；三是使用單位“投資、建設、管理、使用”四位一體，不利于互相制約、遏止腐敗的社會風險；四是任何工程項目都存在的不可抗力破壞的自然風險。而由于“代建制”在工程項目建設管理中實現了社會化、職業化、商業化，這部分風險也就得到降低或者轉移給了代建單位，政府和使用單位新增的則是選擇代建單位的風險和監管代建單位的風險。這些新增的風險可以通過完善法律體系、細化代建合同等方式|考試|大|一級建造師|予以降低。
對代建單位來說，風險的內容則頗為復雜。一方面，代建單位不僅要全面完成以往建設單位所要承擔的全部工程項目建設任務，而且還有按照合同約定承擔相應的管理和經濟以及安全責任，同樣存在技術管理風險，不可抗力破壞的自然風險。另一方面，在目前的國內工程建設行業現狀下，代建單位還要面對來自使用單位定位不明確對管理的干擾風險，工程條件變化的工期延期風險，出現損失后的財務賠償風險等。特別是一些建設工程實施過程中扯皮、糾紛、責任推卸等情況還時有發生，使代建單位往往不得不面對不斷出現的工程質量和使用功能缺陷的投訴、建設資金不到位、財務支付權無法控制等諸多問題。這些風險對代建單位的影響都很大，是許多工程建設企業認為風險同收益不匹配，不愿承擔代建業務的主要原因。“由此我認為，代建單位風險轉移問題是個亟待研究和解決的新課題，不解決這個問題，不利于代建制的順利推行” 楊樺說到。
通過市場手段轉移工程風險在對“代建制”存在的風險進行分析之后，吉林省工程咨詢服務中心副主任鐘民提出，要有效控制“代建制”的風險，必須建立較為嚴謹的風險約束機制。主要就體現在對代建人責任賠償的規定和履約保函的要求上。其大致分為３個層面：第一個層面主要涉及代建合同的賠償責任，如果代建單位未能完全履約致使投資增加或工程質量不合格，所造成的損失或投資增加額一律將從其銀行履約保函中補償，不足的，相應扣減項目代建費，仍不足的，扣減代建人自有資金；第二個層面主要涉及質量責任追索保證，即代建人要承諾對工程質量終身負責；第三個層面是從政府監管的角度，對重大違約代建人除承擔賠償責任外，還要接受１～３年市場禁入的處罰。
對于鐘民的觀點，許多代表，特別是企業代表只是原則性表示認同，更進一步提出了疑問。像山西路翔交通科技咨詢有限公司的代表蔣川就指出，工程建設過程中，即使是經驗最豐富的專業工程師，由于各種主觀和客觀的原因，仍可能發生預想不到的問題。更何況在我國“代建制”市場還不成熟、參與代建服務的企業規模實力尚不強大的情況下，面對動輒億萬、影響廣泛的政府投資項目，即使最微小的偏差也可能引起大額的賠償，而我們的代建企業則根本無力承擔賠償責任和違約責任。這樣來看，如果風險真的變為現實，結果很可能是代建企業和投資者，即國家雙輸。“另一方面，對于‘質量終身責任制’，我們也有一些擔憂，項目竣工后缺陷責任期后的重要責任代建單位還要不要承擔？能不能承擔？換句話說，就是代建企業如果破產，誰來承擔？”
對于企業代表的疑問，重慶大學博士研究生鄧中美認為，一方面要靠代建|考試|大|一級建造師|企業不斷加強自身實力，另一方面“要靠市場化手段來|考試|大|一級建造師|轉移代建單位承擔的工程風險。”
她所設想的“代建制”的風險防范體系應該是以代建單位為風險承擔主體的政府擔保、主體防范和相關者分擔的多方位的綜合體系。（見圖）。其主要內容是，在“代建制”模式下，應把政府工程當作一個系統，各參與方在協同完成系統目標的過程中，進行權利、義務分配。參與服務的相關承包單位也要分擔相應的風險，如勘察設計單位就要承擔起設計內容缺陷失誤，不符合現行規范、出圖時間滯后等風險。而代建單位可以采用合同手段、技術手段、組織手段、經濟手段來進行風險防范與控制。建立健全各項風險管理制度、風險管理流程，從而保證對項目各個環節進行全面及時有效的管理。
說到市場化手段，鄧中美著重強調了要積極推進工程擔保和保險制度，指出工程保險在國外已經成為分擔工程風險的通用手段，而我國目前卻只有少數涉外工程、橋梁、海上工程等實施了工程保險。
她進一步具體談到，首先代建單位應提供履約擔保，但這份履約擔保應僅作為業主對代建單位的一種約束形式，應提倡代建單位參加職業責任保險，通過市場手段來轉移工程風險；其次，政府應在簽訂工程承包合同時，向代建公司提交支付擔保，并且政府支付擔保的擔保金額應與代建單位的履約擔保金額相等；第三，各承包商應提供投標擔保和履約擔保。“由此逐步推行既與國際慣例接軌，又符合我國需要的工程擔保制度，切實保護各方主體的利益。”
警惕認識誤區導向歧途就在許多代表還在|考試|大|一級建造師|理性分析“代建制”風險的時候，曾任浙江省重點建設工程招投標辦公室主任的李小林則提醒大家，在當前全國各地推行“代建制”的實踐中，已經暴露出一些認識誤區和不規范的情況，“對此，我們應提高警惕，因為這些問題的出現不僅會給‘代建制’的實施增添不必要的風險，而且甚至可能會將我國‘代建制’的發展引向歧路。”
