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　　一、客戶需要購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)應(yīng)必備的資料
　　1、身份證；
　　2、轉(zhuǎn)帳交費(fèi)活期存折帳號(hào)；
　　3、如果有既往疾病，應(yīng)提供病歷卡；
　　4、其他要求提供的可保證明。
　　二、投保書(shū)
　　投保書(shū)是投保人與保險(xiǎn)公司所訂立保險(xiǎn)合同的組成部分。在填寫(xiě)投保書(shū)前，應(yīng)詳細(xì)閱讀投保書(shū)的內(nèi)容并確認(rèn)條款含義；
　　投保書(shū)應(yīng)由投保人和被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)公司代理人的指導(dǎo)下，用黑色鋼筆或黑色簽字筆填寫(xiě)，字跡清楚、字體工整，不得涂改。投保書(shū)必須由客戶親筆簽名，否則合同無(wú)效；
　　投保書(shū)填寫(xiě)一律用簡(jiǎn)體字，不得使用繁體字和變體字。
　　三、如實(shí)詳細(xì)告知
　　應(yīng)對(duì)投保書(shū)、體檢表各項(xiàng)內(nèi)容以及保險(xiǎn)人指定醫(yī)院檢查被保險(xiǎn)人健康時(shí)的各項(xiàng)詢問(wèn)按規(guī)定如實(shí)詳細(xì)告知。否則，保險(xiǎn)公司有權(quán)依法解除保險(xiǎn)合同，并對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故不負(fù)任何責(zé)任。所有告知事項(xiàng)均以書(shū)面告知為準(zhǔn)，口頭告知無(wú)效。
　　四、填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬授權(quán)委托書(shū)
　　為便于首期和續(xù)期交費(fèi)，客戶在投保時(shí)應(yīng)填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬授權(quán)委托書(shū)。
　　五、投保人資料
　　1、投保人姓名、出生日期、性別必須與身份證一致，如出現(xiàn)特殊情況而與身份證不符的，須提供身份證復(fù)印件；
　　2、所提供的證件必須為有效證件，包括身份證、軍人證、護(hù)照；
　　1）當(dāng)證件類型為軍人證時(shí)，必須按證件所印制的文字及編號(hào)填寫(xiě)完整，例如：后文字第0201001號(hào)。
　　2）當(dāng)證件類型為護(hù)照時(shí)，須提供護(hù)照復(fù)印件。
　　3、投保人年齡必須以周歲為準(zhǔn)，計(jì)算公式如下：
　　1）當(dāng)起保日期在生日之前：年齡=投保年份-出生年份-1
　　2）當(dāng)起保日期在生日之后：年齡=投保年份-出生年份；
　　3）如發(fā)生起保日期與生日為同一天，則按后者計(jì)算。
　　4、地址、郵編、電話
　　1）住所和繳費(fèi)地址必須填寫(xiě)清楚完整；
　　2）郵編填寫(xiě)必須正確；
　　3）電話號(hào)碼應(yīng)盡可能提供詳細(xì)，以便公司能準(zhǔn)確及時(shí)地與客戶進(jìn)行聯(lián)系。
　　5、工作單位、職業(yè)、兼職、職業(yè)編碼
　　1）職業(yè)應(yīng)填寫(xiě)當(dāng)前職業(yè)，如有兼職需填寫(xiě)，如退休或待業(yè)等無(wú)業(yè)人員也需據(jù)實(shí)填寫(xiě)。
　　2）職業(yè)代碼參照職業(yè)代碼表查詢（各家公司編碼不同），填寫(xiě)時(shí)須按職業(yè)與兼職中較高的一項(xiàng)填寫(xiě)，如無(wú)法找到相同職業(yè)則按照相近職業(yè)填寫(xiě)
　　六、被保險(xiǎn)人資料
　　被保險(xiǎn)人資料填寫(xiě)方式與投保人資料，但如被保險(xiǎn)人為未成年人時(shí)，則對(duì)其證件的要求為必須在以下三者中擇一：
　　1）提供未成年人的身份證件號(hào)碼或戶口本復(fù)印件；
　　2）提供未成年人出生證明；
　　3）必須在是否吸煙一欄中作出選擇。
　　七、受益人資料
　　1）除條款有特別說(shuō)明的以外，滿期生存受益人必須為被保險(xiǎn)人本人。
　　2）身故受益人不得為被保險(xiǎn)人本人并需符合投保規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
　　3）如指定兩個(gè)以上身故受益人，其受益份額相加總額應(yīng)為100%。
　　八、投保內(nèi)容
　　1、投保險(xiǎn)種及代碼：各險(xiǎn)種的名稱應(yīng)填寫(xiě)完整，并且與代碼相對(duì)應(yīng)，不可混淆。
　　2、交費(fèi)期限及保障期限：應(yīng)根據(jù)不同險(xiǎn)種的不同性質(zhì)對(duì)照投保規(guī)則填寫(xiě)。
　　3、保險(xiǎn)金額：應(yīng)根據(jù)被保險(xiǎn)人的不同年齡與職業(yè)，參照投保規(guī)則中的相關(guān)險(xiǎn)種保額限制。
　　4、領(lǐng)取方式及領(lǐng)取年限根據(jù)投保的險(xiǎn)種填寫(xiě)。
　　5、保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)：是指除追加保險(xiǎn)費(fèi)以外所有險(xiǎn)種的保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)，注意大小寫(xiě)金額必須一致。
　　6、續(xù)期繳別、保險(xiǎn)費(fèi)逾期未付的選擇、保費(fèi)交付方式、溢交保費(fèi)處理方式、選擇紅利領(lǐng)取方式，以上各項(xiàng)只可在相應(yīng)內(nèi)容里選擇一項(xiàng)打勾。
　　九、健康告知
　　1、如保險(xiǎn)條款中涉及對(duì)投保人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任事項(xiàng)時(shí)，如豁免產(chǎn)品，投保人欄必須填寫(xiě)，投保人身高體重填寫(xiě)在健康告知說(shuō)明欄內(nèi)。
　　2、如在告知欄中選擇"有"時(shí)，必須在說(shuō)明欄中詳細(xì)說(shuō)明具體的情況，如：時(shí)間、地點(diǎn)（醫(yī)院及科別）、疾病名稱、治療經(jīng)過(guò)、現(xiàn)況等，如有病史資料復(fù)印件可一并附上。
　　十、財(cái)務(wù)及其它告知
　　如客戶執(zhí)有駕照，應(yīng)告知駕照類型（有無(wú)交通事故記錄）。
　　十一、 投保人及被保險(xiǎn)人聲明及授權(quán)
　　1、應(yīng)由客戶在閱讀并確認(rèn)＜投保人及被保險(xiǎn)人聲明與授權(quán)＞后在客戶簽名欄中親筆簽署。
　　2、如被保險(xiǎn)人未成年（未年滿18歲）則須由被保險(xiǎn)人監(jiān)護(hù)人簽名。
　　3、不識(shí)字者應(yīng)在投保單相應(yīng)簽名處加蓋右手拇指印，并在指印旁加畫(huà)任何符號(hào)，如"+"、"0"等。
　　4、客戶簽名欄不允許發(fā)生由業(yè)務(wù)員代簽或涂改現(xiàn)象，如有發(fā)生應(yīng)要求業(yè)務(wù)員重新填寫(xiě)投保單