一、客戶需要購買產品時應必備的資料
1、身份證;
2、轉帳交費活期存折帳號;
3、如果有既往疾病,應提供病歷卡;
4、其他要求提供的可保證明。
二、投保書
投保書是投保人與保險公司所訂立保險合同的組成部分。在填寫投保書前,應詳細閱讀投保書的內容并確認條款含義;
投保書應由投保人和被保險人在保險公司代理人的指導下,用黑色鋼筆或黑色簽字筆填寫,字跡清楚、字體工整,不得涂改。投保書必須由客戶親筆簽名,否則合同無效;
投保書填寫一律用簡體字,不得使用繁體字和變體字。
三、如實詳細告知
應對投保書、體檢表各項內容以及保險人指定醫院檢查被保險人健康時的各項詢問按規定如實詳細告知。否則,保險公司有權依法解除保險合同,并對合同解除前發生的保險事故不負任何責任。所有告知事項均以書面告知為準,口頭告知無效。
四、填寫轉賬授權委托書
為便于首期和續期交費,客戶在投保時應填寫轉賬授權委托書。
五、投保人資料
1、投保人姓名、出生日期、性別必須與身份證一致,如出現特殊情況而與身份證不符的,須提供身份證復印件;
2、所提供的證件必須為有效證件,包括身份證、軍人證、護照;
1)當證件類型為軍人證時,必須按證件所印制的文字及編號填寫完整,例如:后文字第0201001號。
2)當證件類型為護照時,須提供護照復印件。
3、投保人年齡必須以周歲為準,計算公式如下:
1)當起保日期在生日之前:年齡=投保年份-出生年份-1
2)當起保日期在生日之后:年齡=投保年份-出生年份;
3)如發生起保日期與生日為同一天,則按后者計算。
4、地址、郵編、電話
1)住所和繳費地址必須填寫清楚完整;
2)郵編填寫必須正確;
3)電話號碼應盡可能提供詳細,以便公司能準確及時地與客戶進行聯系。
5、工作單位、職業、兼職、職業編碼
1)職業應填寫當前職業,如有兼職需填寫,如退休或待業等無業人員也需據實填寫。
2)職業代碼參照職業代碼表查詢(各家公司編碼不同),填寫時須按職業與兼職中較高的一項填寫,如無法找到相同職業則按照相近職業填寫
六、被保險人資料
被保險人資料填寫方式與投保人資料,但如被保險人為未成年人時,則對其證件的要求為必須在以下三者中擇一:
1)提供未成年人的身份證件號碼或戶口本復印件;
2)提供未成年人出生證明;
3)必須在是否吸煙一欄中作出選擇。
七、受益人資料
1)除條款有特別說明的以外,滿期生存受益人必須為被保險人本人。
2)身故受益人不得為被保險人本人并需符合投保規則的相關規定。
3)如指定兩個以上身故受益人,其受益份額相加總額應為100%。
八、投保內容
1、投保險種及代碼:各險種的名稱應填寫完整,并且與代碼相對應,不可混淆。
2、交費期限及保障期限:應根據不同險種的不同性質對照投保規則填寫。
3、保險金額:應根據被保險人的不同年齡與職業,參照投保規則中的相關險種保額限制。
4、領取方式及領取年限根據投保的險種填寫。
5、保險費合計:是指除追加保險費以外所有險種的保險費合計,注意大小寫金額必須一致。
6、續期繳別、保險費逾期未付的選擇、保費交付方式、溢交保費處理方式、選擇紅利領取方式,以上各項只可在相應內容里選擇一項打勾。
九、健康告知
1、如保險條款中涉及對投保人承擔保險責任事項時,如豁免產品,投保人欄必須填寫,投保人身高體重填寫在健康告知說明欄內。
2、如在告知欄中選擇"有"時,必須在說明欄中詳細說明具體的情況,如:時間、地點(醫院及科別)、疾病名稱、治療經過、現況等,如有病史資料復印件可一并附上。
十、財務及其它告知
如客戶執有駕照,應告知駕照類型(有無交通事故記錄)。
十一、 投保人及被保險人聲明及授權
1、應由客戶在閱讀并確認<投保人及被保險人聲明與授權>后在客戶簽名欄中親筆簽署。
2、如被保險人未成年(未年滿18歲)則須由被保險人監護人簽名。
3、不識字者應在投保單相應簽名處加蓋右手拇指印,并在指印旁加畫任何符號,如"+"、"0"等。
4、客戶簽名欄不允許發生由業務員代簽或涂改現象,如有發生應要求業務員重新填寫投保單