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中國人身保險從業(yè)人員資格考試2009年考試P1《養(yǎng)老保險原理與運營》1．2009年P(guān)1《養(yǎng)老保險原理與運營》科目考試內(nèi)容以以下考試資料的基本理解重點為主；
2. 本年度的本年度的附件一：《保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)管理辦法》
 
第一章  老年收入保障問題
包括老年風(fēng)險和跨時消費，養(yǎng)老保險的社會化，養(yǎng)老保險及其特征。其知識點如下：
（一）老年風(fēng)險和跨時消費
1．老年風(fēng)險的定義
2．老年人要面臨的風(fēng)險種類
3．老年人的收入保障途徑
4．生命周期模型的意義
（二）養(yǎng)老保險的社會化
1．老年風(fēng)險社會化的動因
2．社會化養(yǎng)老保險制度在發(fā)展過程中經(jīng)歷的幾種模式
（三）養(yǎng)老保險及其特征
1．養(yǎng)老保險的概念、實現(xiàn)途徑、領(lǐng)取條件。
2．養(yǎng)老保險的目標(biāo)及其涵義；養(yǎng)老金替代率的定義及計算公式。
3．養(yǎng)老保險的特征及其涵義。
4．養(yǎng)老保險制度的基本類型及各自的特點
 
第二章  養(yǎng)老保險制度的基本模式
包括現(xiàn)收現(xiàn)付制與基金積累制，繳費確定型與給付確定型，養(yǎng)老保險的公共管理與商業(yè)化管理等內(nèi)容。其知識點如下：
（一）現(xiàn)收現(xiàn)付制與基金積累制
1．現(xiàn)收現(xiàn)付制
現(xiàn)收現(xiàn)付制的定義、原則及特點；代際收入再分配的含義；撫養(yǎng)比的定義及其影響因素；人均繳費率的定義及其影響因素；人口老化對現(xiàn)收現(xiàn)付制度的影響；隱性養(yǎng)老金債務(wù)的含義。
2．基金積累制
基金積累制的定義、原則、形式；完全基金積累和部分基金積累的含義；生命周期收入再分配的含義；基金積累制的優(yōu)點與缺點。
（二）繳費確定型與給付確定型
1．給付確定型
給付確定型計劃的含義；給付確定型計劃下繳費水平的決定因素；雇員享受養(yǎng)老金待遇的基本條件；給付確定型計劃的優(yōu)點與缺點。
2．繳費確定型
繳費確定型計劃的含義；給付水平的決定因素；基金的積累方式；養(yǎng)老金的給付方式；繳費確定型計劃的優(yōu)點與缺點。
3．給付確定型計劃與繳費確定型計劃的異同
（三）公共管理與商業(yè)化管理
1．養(yǎng)老保險公共管理的兩種模式及其特點 
2．商業(yè)化管理的兩種模式及其特點
3．公共管理與商業(yè)化管理的優(yōu)缺點比較
 
第三章  當(dāng)前養(yǎng)老保險狀況
包括當(dāng)前養(yǎng)老保險制度的基本框架，城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險制度，企業(yè)年金和商業(yè)養(yǎng)老保險，農(nóng)村養(yǎng)老保險制度。其知識點如下：
（一）當(dāng)前養(yǎng)老保險制度的基本框架
1．多層次的養(yǎng)老保險體系
養(yǎng)老保險制度的三大功能；我國現(xiàn)行的三層次養(yǎng)老保險體系及其特點。 
2．城鎮(zhèn)和農(nóng)村的二元養(yǎng)老保險結(jié)構(gòu)
（二）城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險制度
1．基本養(yǎng)老保險制度的內(nèi)涵
基本養(yǎng)老保險社會統(tǒng)籌部分與個人賬戶部分的繳費原則、征收辦法、發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)、基金管理模式。
2．公共部門的養(yǎng)老保險制度
我國現(xiàn)行公共部門養(yǎng)老保險制度的特點；公共部門養(yǎng)老保險制度改革的目標(biāo)。
（三）企業(yè)年金和商業(yè)養(yǎng)老保險
1．企業(yè)年金
企業(yè)年金的定義、性質(zhì)；建立企業(yè)年金制度的宗旨；建立企業(yè)年金制度的意義；我國現(xiàn)行企業(yè)年金制度的運營方式、基金管理模式、繳費原則。
2．團體養(yǎng)老保險
團體養(yǎng)老保險的定義；團體養(yǎng)老保險在我國三層次養(yǎng)老保險體系中的定位；我國對團體養(yǎng)老保險運營的規(guī)定；團體養(yǎng)老保險的產(chǎn)品形態(tài)。
3．個人養(yǎng)老保險
個人養(yǎng)老保險的定義；個人養(yǎng)老保險在我國三層次養(yǎng)老保險體系中的定位；個人養(yǎng)老保險的性質(zhì)；我國建立個人養(yǎng)老保險的意義；個人養(yǎng)老保險的產(chǎn)品形態(tài)。
（四）農(nóng)村養(yǎng)老保險制度
農(nóng)村養(yǎng)老保險制度的現(xiàn)狀
 
第四章  養(yǎng)老保險計劃
包括養(yǎng)老保險計劃的類型和設(shè)立原則，養(yǎng)老保險計劃的主要內(nèi)容和設(shè)計流程，養(yǎng)老保險計劃的管理，我國養(yǎng)老保險計劃的需求。其知識點如下：
（一）養(yǎng)老保險計劃的類型和設(shè)立原則
1．養(yǎng)老保險計劃的定義、分類及特點。
2．養(yǎng)老保險計劃的設(shè)立原則及其含義
（二）養(yǎng)老保險計劃的主要內(nèi)容和設(shè)計流程
1．養(yǎng)老保險計劃的主要內(nèi)容及其含義
2．養(yǎng)老保險市場調(diào)研與客戶溝通的具體內(nèi)容；養(yǎng)老保險計劃的審批程序。
（三）養(yǎng)老保險計劃的管理
1．養(yǎng)老保險計劃投資管理的內(nèi)容；
2．養(yǎng)老保險計劃賬戶管理的模式和內(nèi)容；
3．養(yǎng)老保險計劃會計管理的主要內(nèi)容；
4．養(yǎng)老保險計劃的風(fēng)險管理
（四）我國養(yǎng)老保險計劃的需求
1．企業(yè)建立養(yǎng)老保險計劃的目的；
2．企業(yè)自身特點對養(yǎng)老保險需求的影響；
3．征地養(yǎng)老保險產(chǎn)品的基本功能。
 
第五章  養(yǎng)老保險機構(gòu)及商業(yè)模式
包括養(yǎng)老保險機構(gòu)，養(yǎng)老保險機構(gòu)治理的特殊要求，養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的盈利模式，養(yǎng)老保險的業(yè)務(wù)流程。其知識點如下：
（一）養(yǎng)老保險機構(gòu)
1．養(yǎng)老保險機構(gòu)的定義和分類；
2．養(yǎng)老保險契約模式的定義、分類、組織管理方式；契約模式的優(yōu)勢與劣勢。
3．養(yǎng)老保險信托模式的定義；信托模式的相關(guān)當(dāng)事人及其相互關(guān)系；目前可以參與我國企業(yè)年金運作的金融機構(gòu)及其在運作過程中承擔(dān)的職責(zé)。
（二）養(yǎng)老保險機構(gòu)治理的特殊要求
1．公司治理的含義；內(nèi)部治理的定義和組成要素；外部治理的定義和組成要素；OECD公司治理準(zhǔn)則的基本內(nèi)容。
2．養(yǎng)老保險運營體系治理的特殊性；養(yǎng)老保險治理的一般準(zhǔn)則。
3．專業(yè)性養(yǎng)老保險公司的特點、經(jīng)營目的、業(yè)務(wù)范圍。
（三）養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的盈利模式
1．契約模式下養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的利潤來源；利差損益、死差損益、費差損益的定義。
2．信托模式下養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的利潤來源。
（四）養(yǎng)老保險的業(yè)務(wù)流程
1．契約模式下養(yǎng)老保險的業(yè)務(wù)流程;
2．信托模式下企業(yè)年金的業(yè)務(wù)流程及每個流程的具體涵義.
 
第六章  養(yǎng)老保險產(chǎn)品體系
包括養(yǎng)老保險產(chǎn)品概述，企業(yè)年金，團體養(yǎng)老保險，個人養(yǎng)老保險。其知識點如下：
（一）養(yǎng)老保險產(chǎn)品概述
1．保險公司在經(jīng)營養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)時的服務(wù)對象和服務(wù)方式；保險公司經(jīng)營養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。
2．我國保險公司經(jīng)營的養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)種類。
（二）企業(yè)年金
1．職業(yè)年金的種類和一般運營模式；職業(yè)年金的稅優(yōu)模式。
2．我國現(xiàn)行企業(yè)年金的運營模式、繳費比例、賬戶管理方式、投資監(jiān)管、給付方式。
（三）團體養(yǎng)老保險
1．標(biāo)準(zhǔn)團體養(yǎng)老保險產(chǎn)品的種類及各種產(chǎn)品的定義；
2．保險公司在各類養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)中的作用。
（四）個人養(yǎng)老保險
1．傳統(tǒng)個人養(yǎng)老保險產(chǎn)品的種類和各類產(chǎn)品的定義及特點；
2．新型個人養(yǎng)老保險產(chǎn)品的種類和各類產(chǎn)品的特點；
3．個人年金附加產(chǎn)品的種類和特點。
 
第七章  養(yǎng)老保險市場銷售
包括養(yǎng)老保險的營銷管理，養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的市場細分，養(yǎng)老保險的營銷流程，養(yǎng)老保險營銷人員的素質(zhì)要求。其知識點如下：
（一）養(yǎng)老保險的營銷管理
1．養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)營銷環(huán)境分析的含義、目的、意義；環(huán)境分析要考慮的外部環(huán)境要素。
2．養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)營銷管理的含義；管理人員在營銷管理各個環(huán)節(jié)的作用；營銷計劃的含義、作用、內(nèi)容。
（二）養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的市場細分
1．按商業(yè)活動類型進行市場細分
2．按企業(yè)類型進行市場細分
3．按企業(yè)規(guī)模進行市場細分
（三）養(yǎng)老保險的營銷流程
養(yǎng)老保險營銷流程的幾個環(huán)節(jié)及其意義； 市場調(diào)研的目的、意義、基本原則、程序、內(nèi)容；目標(biāo)客戶群的定義、篩選標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)客戶的定義、篩選標(biāo)準(zhǔn)；預(yù)約的目的、基本流程、約見方式；初訪的目的、注意事項、基本內(nèi)容；再訪的目的，保險建議書的作用、主要內(nèi)容、撰寫要求；保險計劃書的作用、撰寫要求；促成時機的把握原則、常見的促成時機、促成方法、促成簽單時的注意事項；售后服務(wù)的功能和方法；建立關(guān)系營銷的步驟；顧問式銷售對銷售人員的要求。
（四）養(yǎng)老保險營銷人員的素質(zhì)要求
1．營銷人員必備的基本知識結(jié)構(gòu)
2．保險銷售人員必備的職業(yè)素質(zhì)
3．保險銷售人員必備的禮儀要求