2007年銀行業從業資格考試大綱《個人理財》
發布時間：2011-10-22 共1頁
2007年《個人理財科目綱》
第1篇 個人理財業務專業知識
1 個人理財概述
1.1 個人理財業務概念和分類
1.1.1個人理財業務的概念
1.1.2個人理財業務的分類
1.2個人理財的發展
1.2.1個人理財在國內的發展
1.2.2個人理財在國外的發展
1.3 個人理財業務的影響因素
1.3.1個人理財業務的宏觀影響因素
1.3.2個人理財業務的微觀影響因素
2 金融市場
2.1 金融市場的功能與結構
2.1.1金融市場功能
2.1.2金融市場結構
2.2 貨幣市場
2.2.1貨幣市場的簡介
2.2.2貨幣市場交易機制
2.3 資本市場
2.3.1資本市場簡介
2.3.2資本市場交易機制
2.4 金融衍生品市場
2.4.1金融衍生品市場簡介
2.4.2金融衍生品市場交易機制
2.5 外匯市場
2.5.1外匯市場簡介
2.5.2外匯市場交易機制
3 理財產品
3.1 理財產品介紹
3.1.1結構性理財計劃
3.1.2證券類產品
3.1.3外匯產品
3.1.4金融衍生產品
3.1.5保險產品
3.1.6信托產品
3.1.7其他產品
3.2 理財產品風險性比較分析
3.2.1影響金融產品風險性的因素
3.2.2不同金融產品風險性比較
3.3 理財產品收益性比較分析
3.3.1影響理財產品收益性的因素
3.3.2不同理財產品收益性比較
3.4 流動性比較分析
3.4.1影響理財產品流動性的因素
3.4.2不同理財產品流動性比較
3.5 其他特性比較分析
3.5.1理財產品其他特性
3.5.2影響理財產品其他特性的因素
4 個人理財理論基礎
4.1生命周期理論
4.1.1生命周期理論概述
4.1.2生命周期理論與個人理財
4.1.3生命周期理論的應用
4.2 投資組合理論
4.2.1投資的收益與風險分析
4.2.2最優資產組合模型
4.2.3資本資產定價模型
4.3財務管理理論
4.3.1貨幣時間價值
4.3.2財務比率分析
4.3.3財務報表分析
4.3.4財務業績評估
4.4 市場營銷理論概述
第2篇 個人理財業務專業技能
5 理財顧問服務
5.1理財顧問服務概述
5.1.1理財顧問服務內容
5.1.2理財顧問服務特點
5.1.3理財顧問服務要素
5.2客戶分析
5.2.1收集客戶信息
5.2.2客戶財務狀況分析
5.2.3客戶風險和其它理財特性分析
5.2.4客戶理財需求和目標分析
5.3客戶理財規劃
5.3.1現金流、消費和債務管理
5.3.2保障管理
5.3.3稅務管理
5.3.4人生事件管理
5.3.5投資管理
6 個人理財業務銷售
6.1客戶關系
6.2理財產品銷售
第3篇 職業道德操守和相關法律法規
7 職業道德與從業操守
7.1銀行從業人員的職業道德
7.1.1銀行職業道德的概念
7.1.2銀行職業道德的基本原則
7.1.3銀行職業道德的基本規范
7.2銀行從業人員的從業操守
7.2.1銀行從業人員從業操守概述
7.2.2銀行從業人員從業操守的基本內容
7.2.3樹立銀行從業人員從業操守的途徑
7.3銀行從業操守與法律、法規的關系
7.3.1銀行從業操守與法律、法規的聯系
7.3.2銀行從業操守與法律、法規的區別
7.4《中國銀行業從業人員職業操守》
8 個人理財業務相關法律法規
8.1個人理財業務相關法律法規概述
8.2個人理財業務活動涉及的相關國家法律及司法解釋
8.3個人理財業務活動涉及的相關行政法規及解釋
8.4個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋
8.5個人理財業務活動涉及的相關其他法規及解釋
8.6個人理財業務活動相關法律法規細則
9 個人理財業務監管要求
9.1個人理財業務管理概述
9.2個人理財業務監管內容
9.3個人理財業務監管細則
