銀行業從業公共基礎科目考試大綱
發布時間：2011-10-22 共1頁
公共基礎科目針對中國銀行業所有從業人員而設計，基本覆蓋了銀行業從業人員應知應會的基本知識、技能、法律法規和職業操守要求。
本大綱以國內銀行業發展的實際需要為主導，突出實用性，兼顧前瞻性，主要由銀行知識與業務、銀行業相關法律法規和銀行業從業人員職業操守三部分組成。銀行知識與業務部分由中國銀行業概況、銀行經營環境、銀行主要業務和銀行管理四部分組成。銀行業相關法律法規由銀行業監管及反洗錢法律規定、銀行主要業務法律規定、民事法律基本規定、商事法律基本規定、銀行業犯罪及刑事責任等五部分組成。銀行業從業人員職業操守部分以中國銀行業協會制定并公布的《中國銀行業從業人員職業操守》為主要內容。
中國銀行業從業人員資格認證辦公室
二〇〇七年四月十二日
中國銀行業從業人員資格認證考試公共基礎科目綱
1.銀行知識與業務（60%）
1.1中國銀行業概況
1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國銀行業協會
1.1.2銀行業金融機構政策性銀行大型商業銀行中小商業銀行農村金融機構外資銀行非銀行金融機構
1.2 銀行經營環境
1.2.1經濟環境宏觀經濟運行經濟結構經濟全球化
1.2.2金融環境金融市場金融工具貨幣政策
1.3 銀行主要業務
1.3.1存款業務個人存款業務對公存款業務外幣存款業務
1.3.2貸款業務個人貸款業務公司貸款業務
1.3.3其他銀行業務資金業務票據業務支付結算業務銀行卡業務代理業務托管業務擔保業務承諾業務咨詢顧問業務理財業務電子銀行業務
1.4銀行管理
1.4.1銀行風險管理銀行風險及其種類銀行全面風險管理
1.4.2銀行資本管理銀行資本的構成與作用資本充足率與巴塞爾新資本協議
1.4.3銀行績效管理銀行財務報表銀行績效評價
1.4.4銀行金融創新
2.銀行業相關法律法規（25%）
2.1銀行業監管及反洗錢法律規定
2.1.1銀行業監督管理措施
2.1.2違反銀行業管理規定的懲處措施
2.1.3銀行業反洗錢法律規定
2.2銀行主要業務法律規定
2.2.1存款業務法律法規
2.2.2授信業務法律法規
2.2.3銀行業務禁止
2.3民事法律基本規定
2.3.1民事權利主體
2.3.2民事法律行為和代理
2.3.3合同法律制度
2.4商事法律基本規定
2.4.1公司法律制度
2.4.2破產法律制度
2.4.3票據法律制度
2.4.4擔保法律制度
2.5銀行業犯罪及刑事責任
2.5.1破壞金融管理秩序罪
2.5.2危害貨幣管理罪
2.5.3破壞金融機構組織管理罪
2.5.4破壞銀行管理罪
2.5.5金融詐騙罪
2.5.6銀行業相關職務犯罪
3.銀行業從業人員職業操守（15%）
3.1從業基本準則：誠實信用；守法合規；專業勝任；勤勉盡職；保護商業秘密與客戶隱私；公平競爭
3.2銀行業從業人員與客戶：熟知業務；監管規避；崗位職責；信息保密；利益沖突；內幕交易；了解客戶；反洗錢；禮貌服務；公平對待；風險提示；信息披露；授信盡職；協助執行；禮物收送；娛樂及便利；客戶投訴
3.3銀行業從業人員與同事：尊重同事；團結合作；互相監督
3.4銀行業從業人員與所在機構：忠于職守；爭議處理；離職交接；兼職；愛護機構財產；費用報銷；電子設備使用；媒體采訪；舉報違法行為
3.5銀行業從業人員與同業人員：互相尊重；交流合作；同業競爭；商業保密與知識產權保護
3.6銀行業從業人員與監管者：接受監管；配合現場檢查；配合非現場監管；禁止賄賂及不當便利
