風(fēng)險報告的職責(zé)和路徑
發(fā)布時間：2011-10-22 共1頁
（1）風(fēng)險報告的職責(zé)
①保證對有效全面風(fēng)險管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識；
②傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度；
③實(shí)施并支持一致的風(fēng)險語言/術(shù)語； 考試為你加油
④使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間分享風(fēng)險信息；
⑤告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險管理中的角色和職責(zé)；
⑥利用內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部事件、活動、狀況的信息，為商業(yè)銀行風(fēng)險管理和目標(biāo)實(shí)施提供支持；
⑦保障風(fēng)險管理信息及時、準(zhǔn)確地向上級或者同級的風(fēng)險管理部門、外部監(jiān)管部門、投資者報告。
風(fēng)險報告除了滿足監(jiān)管當(dāng)局和自身風(fēng)險管理與內(nèi)控需要外，還應(yīng)當(dāng)符合《巴塞爾新資本協(xié)議》信息披露框架的風(fēng)險匯總和報告流程。巴塞爾委員會強(qiáng)調(diào)，通過強(qiáng)化信息披露可以達(dá)到強(qiáng)化市場約束的目的。
（2）風(fēng)險報告的路徑
在報告路徑的設(shè)計上，應(yīng)當(dāng)充分考慮管理鏈條長度與管理效率的關(guān)系。良好的風(fēng)險報告路徑應(yīng)采取縱向報送與橫向傳送相結(jié)合的矩陣式結(jié)構(gòu)，即本級行各部門向上級行對口部門報送風(fēng)險報告的同時，也須向本級行的風(fēng)險管理部門傳送風(fēng)險報告，以增強(qiáng)決策管理層對操作層的管理和監(jiān)督。與傳統(tǒng)的書面報告方式相比，風(fēng)險管理信息系統(tǒng)真正實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險管理信息/報告的多向化、交互式傳遞，在保證風(fēng)險管理部門獨(dú)立性的同時，確保管理層對業(yè)務(wù)部門主要風(fēng)險的實(shí)時監(jiān)控。
①保證對有效全面風(fēng)險管理的重要性和相關(guān)性的清醒認(rèn)識；
②傳遞商業(yè)銀行的風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度；
③實(shí)施并支持一致的風(fēng)險語言/術(shù)語； 考試為你加油
④使員工在業(yè)務(wù)部門、流程和職能單元之間分享風(fēng)險信息；
⑤告訴員工在實(shí)施和支持全面風(fēng)險管理中的角色和職責(zé)；
⑥利用內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部事件、活動、狀況的信息，為商業(yè)銀行風(fēng)險管理和目標(biāo)實(shí)施提供支持；
⑦保障風(fēng)險管理信息及時、準(zhǔn)確地向上級或者同級的風(fēng)險管理部門、外部監(jiān)管部門、投資者報告。
風(fēng)險報告除了滿足監(jiān)管當(dāng)局和自身風(fēng)險管理與內(nèi)控需要外，還應(yīng)當(dāng)符合《巴塞爾新資本協(xié)議》信息披露框架的風(fēng)險匯總和報告流程。巴塞爾委員會強(qiáng)調(diào)，通過強(qiáng)化信息披露可以達(dá)到強(qiáng)化市場約束的目的。
（2）風(fēng)險報告的路徑
在報告路徑的設(shè)計上，應(yīng)當(dāng)充分考慮管理鏈條長度與管理效率的關(guān)系。良好的風(fēng)險報告路徑應(yīng)采取縱向報送與橫向傳送相結(jié)合的矩陣式結(jié)構(gòu)，即本級行各部門向上級行對口部門報送風(fēng)險報告的同時，也須向本級行的風(fēng)險管理部門傳送風(fēng)險報告，以增強(qiáng)決策管理層對操作層的管理和監(jiān)督。與傳統(tǒng)的書面報告方式相比，風(fēng)險管理信息系統(tǒng)真正實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險管理信息/報告的多向化、交互式傳遞，在保證風(fēng)險管理部門獨(dú)立性的同時，確保管理層對業(yè)務(wù)部門主要風(fēng)險的實(shí)時監(jiān)控。
