風險管理復習資料: 銀行監(jiān)管的目標和原則
發(fā)布時間：2011-10-22 共1頁
（1）銀行監(jiān)管的目標
明確我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是：促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。中國銀監(jiān)會成立后，在總結國內外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上提出了四條銀行監(jiān)管的具體目標：一是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和金融消費者的利益；二是通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心；三是通過金融、相關金融知識的宣傳教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解；四是努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定。
（2）銀行監(jiān)管的基本原則
依法原則
公開原則
公正原則
效率原則
（3）銀行監(jiān)管理念和標準
①監(jiān)管理念。中國銀監(jiān)會提出了“管法人、管風險、管內空、提高透明度”的監(jiān)管理念。
②良好銀行監(jiān)管的標準。一是促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力；三是對各類監(jiān)管設限做到科學合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制；四是鼓勵公平競爭，反對無序競爭；五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制；六是高效、解約地使用一切監(jiān)管資源。
（4）風險監(jiān)管
①風險監(jiān)管概述。
從風險監(jiān)管的實質來看，風險監(jiān)管實際上是對合規(guī)監(jiān)管的一種繼承和發(fā)展，而不是否定，合規(guī)監(jiān)管是風險監(jiān)管的一個組成部分。
從監(jiān)管實踐看，風險監(jiān)管的演變分為兩個階段。第一階段的標志是1979年美國監(jiān)管當局提出CAMEL評級體系。第二階段是風險為本的監(jiān)管。風險為本的監(jiān)管，代表著國際銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展的趨勢和方向。
②風險監(jiān)管的優(yōu)點和作用
③風險為本的持續(xù)監(jiān)管框架
一是了解機構；
二是風險評估；
三是規(guī)劃監(jiān)管行動；
四是準備風險為本的現(xiàn)場檢查；
五是實施風險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級；
六是監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測。
