銀行從業(yè)《公共基礎》精編復習要點（71）
發(fā)布時間：2011-10-07 共1頁
金融詐騙罪
類別細分刑罰
貸款詐騙罪有下列情形之一（編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假的經濟合同、證明文件；使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保；以其他方法詐騙貸款）。數額較的,處5年以下有期徒刑或拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨或有其他嚴重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
信用卡詐騙罪有下列情形之一（使用偽造的信用卡或使用以虛假身份證明騙領信用卡；使用作廢信用卡；冒用他人信用卡；惡意透支的，盜竊信用卡并使用的）。
信用證詐騙罪有下列情形之一（使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件；使用作廢的信用證；騙取信用證；以其他方法進行信用證詐騙活動），數額特別巨且給國家和人民利益造成特別重損失的，處無期徒刑或死刑，并處沒收財產。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨或有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。
集資詐騙罪
票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪票據詐騙罪有下列情形之一（明知是偽造、變造、作廢的匯票、本票、支票而使用的；冒用他人的匯票、本票、支票；簽發(fā)空頭支票或與其預留印鑒不符的支票以騙取財物的；匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時作虛假記載以騙取財物的）
金融憑證詐騙罪使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，
有價證券詐騙罪
保險詐騙罪進行保險詐騙活動有下列情形之一的（投保人故意虛構保險標的騙取保險金；投保人、被保險人或受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假原因或夸損失程度騙取保險金；投保人、被保險人或受益人編造未曾發(fā)生的保險事故騙取保險金；投保人、被保險人或受益人故意造成財產損失的保險事故騙取保險金；投保人、被保險人或受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或疾病騙取保險金），
數額較的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數額巨或有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑，并處2萬元以上10萬元以下罰金或沒收財產。
單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨或有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。
四、銀行業(yè)相關職務犯罪
類別細分刑罰
貪污罪個人貪污數額在10萬元以上處10年以上有期徒刑或無期徒刑，可并處沒收財產；情節(jié)特別嚴重的處死刑，并處沒收財產。
個人貪污數額在5萬元以上不滿10萬元的處5年以上有期徒刑，可并處沒收財產；情節(jié)特別嚴重的，處無期徒刑，并處沒收財產。
個人貪污數額在5000元以上不滿5萬元的處1年以上7年以下有期徒刑；情節(jié)嚴重的，處7年以上10年以下有期徒刑。
個人貪污數額在5000元以上不滿1萬元的犯罪后有悔改表現、積極退贓的，可減輕處罰或免予刑事處罰，由其所在單位或上級主管機關給予行政處分。
個人貪污數額不滿5000元的情節(jié)較重的處2年以下有期徒刑或拘役；情節(jié)較輕的，由所在單位或上級主管機關酌情給予行政處分。
行賄及受賄罪行賄罪處5年以下有期徒刑或拘役；因行賄謀取不正當利益，情節(jié)嚴重或使國家利益遭受重損失的，處5年以上10年以下有期徒刑；情節(jié)特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，可并處沒收財產。
金融機構從業(yè)人員受賄罪數額較的，處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨的，處5年以上有期徒刑，可并處沒收財產。
受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪處3年以下有期徒刑或拘役；致使國家利益遭受特別重損失的，處3年以上7年以下有期徒刑。
類別細分刑罰
貸款詐騙罪有下列情形之一（編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假的經濟合同、證明文件；使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保；以其他方法詐騙貸款）。數額較的,處5年以下有期徒刑或拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨或有其他嚴重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。
信用卡詐騙罪有下列情形之一（使用偽造的信用卡或使用以虛假身份證明騙領信用卡；使用作廢信用卡；冒用他人信用卡；惡意透支的，盜竊信用卡并使用的）。
信用證詐騙罪有下列情形之一（使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件；使用作廢的信用證；騙取信用證；以其他方法進行信用證詐騙活動），數額特別巨且給國家和人民利益造成特別重損失的，處無期徒刑或死刑，并處沒收財產。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨或有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。
集資詐騙罪
票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪票據詐騙罪有下列情形之一（明知是偽造、變造、作廢的匯票、本票、支票而使用的；冒用他人的匯票、本票、支票；簽發(fā)空頭支票或與其預留印鑒不符的支票以騙取財物的；匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時作虛假記載以騙取財物的）
金融憑證詐騙罪使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，
有價證券詐騙罪
保險詐騙罪進行保險詐騙活動有下列情形之一的（投保人故意虛構保險標的騙取保險金；投保人、被保險人或受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假原因或夸損失程度騙取保險金；投保人、被保險人或受益人編造未曾發(fā)生的保險事故騙取保險金；投保人、被保險人或受益人故意造成財產損失的保險事故騙取保險金；投保人、被保險人或受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或疾病騙取保險金），
數額較的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數額巨或有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑，并處2萬元以上10萬元以下罰金或沒收財產。
單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨或有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑。數額特別巨或有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。
四、銀行業(yè)相關職務犯罪
類別細分刑罰
貪污罪個人貪污數額在10萬元以上處10年以上有期徒刑或無期徒刑，可并處沒收財產；情節(jié)特別嚴重的處死刑，并處沒收財產。
個人貪污數額在5萬元以上不滿10萬元的處5年以上有期徒刑，可并處沒收財產；情節(jié)特別嚴重的，處無期徒刑，并處沒收財產。
個人貪污數額在5000元以上不滿5萬元的處1年以上7年以下有期徒刑；情節(jié)嚴重的，處7年以上10年以下有期徒刑。
個人貪污數額在5000元以上不滿1萬元的犯罪后有悔改表現、積極退贓的，可減輕處罰或免予刑事處罰，由其所在單位或上級主管機關給予行政處分。
個人貪污數額不滿5000元的情節(jié)較重的處2年以下有期徒刑或拘役；情節(jié)較輕的，由所在單位或上級主管機關酌情給予行政處分。
行賄及受賄罪行賄罪處5年以下有期徒刑或拘役；因行賄謀取不正當利益，情節(jié)嚴重或使國家利益遭受重損失的，處5年以上10年以下有期徒刑；情節(jié)特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，可并處沒收財產。
金融機構從業(yè)人員受賄罪數額較的，處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨的，處5年以上有期徒刑，可并處沒收財產。
受賄罪
簽訂、履行合同失職被騙罪處3年以下有期徒刑或拘役；致使國家利益遭受特別重損失的，處3年以上7年以下有期徒刑。
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