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2012年證劵從業資格考試證券投資基金考前沖刺試題7

發布時間：2012-05-17 共1頁

 考前沖刺（三）
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分) 
1．(    )是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險、經營風險、財務風險等。 
A．操作風險
B．系統性風險
C．非系統性風險
D．管理運作風險 
 
 
 
正確答案:C　解題思路：題干敘述的是非系統風險，其可以通過組合投資來分散。故選C。 
 
2．隨著新會計準則的實施，基金未實觀估值增值(減值)作為公允價值變動損益計入當期損益，在會計上成為(    )的。 
A．可分配
B．不可分配
C．可增值
D．不可增值 
 
 
 
正確答案:A　解題思路：隨著新會計準則的實施，基金未實現估值增值(減值)作為公允價值變動損益計入當期損益，在會計上成為可分配的。故選A。 
 
3．QDII為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的(    )。 
A．1％
B．2％
C．5％
D．10％ 
 
 
 
正確答案:D　解題思路：除中國證監會公告規定外，QDII不得有除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入基金的行為。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10％。故選D。 
 
4．關于基金托管費計提標準，以下說法不正確的是(    )。 
A．通常基金規模越大，基金托管費越高
B．開放式基金根據基金契約的規定比例計提，通常低于2．5‰
C．目前，我國封閉式基金根據2．5‰的比例計提
D．基金托管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關系 
 
 
 
正確答案:A　解題思路：通常基金規模越大，基金托管費越低。故選A。 
 
5．(    )按交易所掛牌的同一股票的市價估值。 
A．首次發行未上市的股票
B．送股、轉增股、配股和增發新股等發行未上市股票
C．發行未上市的債券和權證
D．非公開發行股票、公開發行股票網下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票 
 
 
 
正確答案:B　解題思路：送股、轉增股、配股和增發新股等發行未上市股票按交易所掛牌的同一股票的市價估值。故選B。 
 
二、判斷題(判斷下列各題正誤，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示) 
6．基金產品設計包含三方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運作信息和產品市場信息。 
A．對
B．錯 
 
 
 
正確答案:A　解題思路：題干表述正確。 
 
7．資產配置實際上反映了基金經理對各個城市走勢的預測能力，因此，資產配置能力實際上反映了基金在宏觀上的擇時能力。 
A．對
B．錯 
 
 
 
正確答案:A　解題思路：題干表述正確。 
 
8．我國目前基金交易傭金為成交金額的0．25％，不足5元的按5元收取。 
A．對
B．錯 
 
 
 
正確答案:A　解題思路：題干敘述符合我國法律規定。 
 
9．對于估值日無交易的證券，可不對其估值。 
A．對
B．錯 
 
 
 
正確答案:B　解題思路：財政部頒布的《證券投資基金會計核算辦法》明確規定了基金的估值原則：任何上市流通的有價證券，以估值日該有價證券在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價估值。 
 
10．規范性原則是基金披露實質性原則，是基金信息披露最根本、最重要的原則。 
A．對
B．錯 
 
 
 
正確答案:B　解題思路：真實性原則是基金披露實質性原則，是基金信息披露最根本、最重要的原則。 
 
三、不定項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有一項或一項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分) 
11．養老基金制定投資政策的程序，一般需要考慮到(    )。 
A．考慮基金的風險容忍度投資目標等因素
B．確定總體資產配置可以選擇資產類型及目標
C．確定投資管理結構并選擇外部資產管理人
D．養老基金委員會在基金整體資產配置和外部資產管理三個層面上分別進行評估，掌握基金資產的投資績效并作出相應調整 
 
 
 
正確答案:ABCD　解題思路：題干四項都是養老基金制定投資政策的程序。故選ABCD。 
 
12．關于最優證券組合的選擇，下列說法正確的是(    )。 
A．最優證券組合是無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合
B．特定投資者可以在有效組合中選擇他自己最滿意的組合，這種選擇依賴于他的偏好，投資者的偏好通過他的無差異曲線來反映
C．根據不同投資者的無差異曲線簇可獲得各自的最佳證券組合
D．一個只關心風險的投資者將選取最小方差組合作為最佳組合 
 
 
 
正確答案:ABCD　解題思路：題干四項均是最優組合選擇的因素。故選ABCD。 
 
13．基金銷售材料的禁止性語句有(    )。 
A．業績穩健
B．名列前茅
C．凈值歸一
D．欲購從速 
 
 
 
正確答案:ABCD　解題思路：題干四項均是基金銷售應禁止的事項。故選ABCD。 
 
14．基金的日常監管包括(    )。 
A．在監督基金投資運作中，是否在基金信托協議中事先與基金管理公司訂明相關權責
B．在辦理基金清算過程中是否能保證清算的及時高效進行
C．在復核中是否科學的評估基金凈值
D．在辦理與基金托管業務相關的信息披露時，是否及時、真實、準確和完整的履行信息披露業務 
 
 
 
正確答案:ABCD　解題思路：題干四項均是基金日常監管的內容。故選ABCD。 
 
15．資產配置的主要類型有(    )。 
A．買入并持有策略
B．恒定混合策略
C．投資組合保險策略
D．動態資產配置策略 
 
 
 
正確答案:ABCD　解題思路：題干四個選項都是資產配置類型。故選ABCD。 
 
 

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