工程項目風險管理的分類、特點及應對措施
發布時間：2010-01-14 共1頁
我國目前處于基礎建設的高峰期，中國建筑市場也隨著我國加入WTO后的全面開放，投資主體多元化進程加快，工程項目的競爭日趨激烈，工程項目企業面臨著比以往更多的風險。因此，加強工程項目風險管理的研究顯得十分必要，因為任何合同形式的工程項目，其合同雙方的行為本質都是商業行為，最終目標都表現為經濟利益，工程本身具有的復雜性、長期性等因素，在激烈的市場競爭中必然存在各種風險。
工程項目風險及其分類和特點
工程項目是指在一定的約束條件(限定時間、資源、質量)下，具有特定明確目標的一次性工程建設事業，工程項目的進度、質量、費用三目標的實現，就意味著工程項目的結束。由于工程項目的一次性特點，決定了工程項目實施過程中存在著很多的不確定性因素，這些不確定性因素無疑會給工程項目帶來一定程度的影響，而這些影響有時是災難性的，有時是人們不希望的，我們把工程項目可能出現的災難性事件和不合意的結果成為工程項目的風險。
1、工程項目的風險有以下幾類
(1)經濟風險是指工程項目實施過程中，由于各種經濟相關因素的變化，造成工程材料、設備等價格漲跌、供應脫節，甚至通貨膨脹；或者由于錯誤估計市場變化而導致的風險，這類風險通常由匯率變化、換匯控制、通貨膨脹、設備材料供應脫節等引起，是工程項目風險中常見的主要的風險之一。
(2)技術風險是指在工程項目實施的各個環節，采用新結構、新技術、新工藝可能為預計到的問題而導致的風險，其中技術人員的技術水平和經驗等也是技術風險產生的重要原因。
(3)其他風險是指工程項目實施過程中不可抗拒的自然災害，工程項目組織的內外部環境條件的變化而引起的風險。
2、工程項目風險的特點
工程項目風險具有的特點：
(1)客觀性。工程項目實施過程中的自然界的各種突變，社會生活的各種矛盾都是客觀存在的，不以人的意志為轉移的。
(2)不確定性。指工程項目的風險活動或事件的發生及其后果都具有不確定性。
(3)可變性。工程項目的可變性主要表現在風險性質的變化、后果的變化，出現新的風險或風險因素已消除。
(4)相對性。工程項目風險主體的相對性和風險小的相對性。
(5)階段性。工程項目風險階段性包括在風險階段、風險發生階段和造成后果階段具有明顯的時段性特點。
工程項目風險管理研究的現狀
1、我國工程項目風險管理研究的現狀
我國對于風險管理問題的研究是從風險決策開始的，起步較晚。“風險”一詞是在1980年首次由周士富提出的，這與我國改革開放前長期實行的高度集中統一的中央計劃經濟體制是相適應的。1991年，顧昌耀和邱苑華在《航空學報》上首次將嫡擴展到復數并且用于風險決策研究。二十多年來，我國有關風險分析、風險決策的論著已經有一些；但是討論工程項目風險的著作并不多，討論工程項目管理的則更少，從出版的著作和發表的論文方面看，我國的工程項目管理著重于工程項目進度、費用的控制，指主要是從引進國外的網絡計劃技術開始的。由著名的數學家華羅庚教授倡導，于20世紀60年代初我國開始對網絡技術方面進行研究，并在一些部門進行試點應用，華羅庚教授將網絡計劃技術概括為統籌法，后來稱為統籌學。同時，錢學森也從系統工程的角度倡導科學管理，并把計劃協調技術應用于我國國防建設的重要工程項目中，取得了冷人滿意的結果。從開發的軟件和應用方面來看，各高校的管理學院、計算機所，北京夢龍科技開發公司、連同洲電腦有限公司等單位都對工程項目管理的進度開發過一些軟件，但主要是采用計劃協調技術而沒有針對工程項目風險。工程項目風險分析在我國也曾經應用于實踐，如三峽工程、上海地鐵建筑工程項目、亞灣核電站工程項目等。
2、國外工程項目風險管理研究的現狀
國外關于工程項目風險管理的研究起步較早，英國學者J·R·Turner·所著的《The Handl)ook of pr()_ject一based Management》有一章專門討論工程項目風險管理的問題。經常刊登有關工程項目風險管理文章的期刊較多，論文主要集中在技術方面的開發和理論體系的完善上。從開發的軟件和應用方面看，已經開發的軟件如美國的Palisade eorporation的Analytical Power Tools系列軟件，英國的“Risk Net”軟件，挪威的“Dyn—Risk”軟件。在西方工業發達國家，工程項目風險管理的應用范圍很廣，已經從最初的國防、航天等部門廣泛應用到礦山、石油等部門。英美等國許多部門制定工程項目風險管理手冊，從而保證了采用工程項目風險管理的科學化、規范化和制度化。
比較國內外這方面的研究可以看出：在工程項目風險管理方面，無論是理論研究還是實務應用，我國與西方發達國家相比，有很差距。目前我國的工程項目風險管理水平仍然處于引進、吸收和消化階段。為了盡快縮小與國外的差距，并爭取有所創新，不僅要求我國的工程項目經理針對工程項目風險問題進行對策研究，也要求經濟管理學者針對現實工程項目風險問題，提出適合中國國情的工程項目風險管理理論去解決現實問題，同時還要對各種歷史和現實問題進行細致的實證分析，用豐富翔實的經驗材料對各種理論的科學性和各種方法的有效性做出檢驗，并不斷地拓寬應用范圍，這是擺在我國工程項目風險管理理論研究工作者和實踐管理人員面前的一項重要課題。
工作項目風險管理的應對措施與建議
1、針對工程項目風險的定義、分類、特點和國內外研究現狀，提出工程項目風險管理的應對措施如下。
(1)風險回避：是指考慮到風險存在和發生的可能性，主動放棄或拒絕實施可能導致風險損失的方案。風險回避具有簡單易行，全面徹底的優點，能將風險的概率降低到零，使回避風險的同時也放棄了獲得收益的機會。
(2)風險降低：有兩方面的含義，一是降低風險發生的概率；二是一旦風險事件發生盡量降低其損失。如項目管理者在進行項目采購時可預留部分項目保證金，如果材料出問題則可用此部分資金支付，這樣就降低了自己所承擔的風險。采用風險控制方法對項目管理是有利的，可使項目成功的概率加。
(3)風險分散：是指增加承受風險的單位以減輕總體風險的壓力，從而使項目管理者減少風險損失。如工程項目建設過程中建筑公司使用商品混凝土，混裝混凝土就可以將風險分散給材料供應商。但采取這種方法的同時，也有可能將利潤同時分散。
(4)風險轉移：是為了避免承擔風險損失，有意識地將損失轉嫁給另外的單位或個人承擔。通常有控制型非保險轉移、財務型非保險轉移和保險轉移三種形式。控制型非保險轉移，轉移的是損失的法律責任，它通過合同或協議消除或減少轉讓人對受讓人的損失責任和對第三者的損失責任。財務型非保險轉移，是轉讓人通過合同或協議尋求外來資金補償其損失。加入保險是通過專門機構，根據有關法律，運用數法則簽訂保險合同，當風險發生時就可以獲得保險公司補償。
(5)風險自留：是項目組織者自己承擔風險損失的措施。有時主動自留，有時被動自留。對于承擔風險所需資金，可以通過事先建立內部意外損失基金的方法得到解決。
對于以上所述的風險管理控制方法，項目管理者可以聯合使用，也可以單獨使用。如對于一些型的工程項目，往往是多種風險控制方法并用，單獨使用一種控制方法反而會加項目風險，相反對于小型工程有時用一種控制方法即可。所以風險管理者要對具體問題具體分析，不可盲目使用。★
2、加強工程項目風險管理的建議。
(1)加強與國際接軌，完善工程項目風險管理法律法規，建立健全風險管理制度。在我國，許多制度尚在探索階段，現行的法律法規不適應WTO有關建設工程項目風險管理。我們要針對建設領域內存在的突出問題，盡快建立參照國際慣例并符合中國實際的工程保險和工程擔保制度，研究合理的工程擔保、保險的收費標準及費用收取辦法。
(2)建立企業內部風險管理體系，提高風險管理技術。要提高企業抗風險能力，首先必須建立企業風險管理制度，明確職責，逐步形成企業風險管理體系。由于工程項目風險具有隱蔽性和不確定性，企業必須提高對工程項目風險的識別能力，加強工程項目風險信息收集工作，掌握不同工程的項目的風險規律。目前絕多數房地產開發商對工程項目的風險比較重視，但對政府投資工程項目的風險重視不夠，有些“形象工程”特事特辦，不按市場規則運行；有的根本不進行可行性研究或不可行的工程也開始運行，在這種情況下企業只要一介入就會遇到很的風險。所以工程項目企業要對參與的工程項目列出潛在的風險清單，并且要對其進行分類歸納和衡量比較，確定工程項目風險的相對重要性，以便能夠從容準確地應用風險分析技術去面對工程項目風險，用定性和定量相結合的方式對風險進行分析、預測和評估，并采取相應的對策。
工程項目風險及其分類和特點
工程項目是指在一定的約束條件(限定時間、資源、質量)下，具有特定明確目標的一次性工程建設事業，工程項目的進度、質量、費用三目標的實現，就意味著工程項目的結束。由于工程項目的一次性特點，決定了工程項目實施過程中存在著很多的不確定性因素，這些不確定性因素無疑會給工程項目帶來一定程度的影響，而這些影響有時是災難性的，有時是人們不希望的，我們把工程項目可能出現的災難性事件和不合意的結果成為工程項目的風險。
1、工程項目的風險有以下幾類
(1)經濟風險是指工程項目實施過程中，由于各種經濟相關因素的變化，造成工程材料、設備等價格漲跌、供應脫節，甚至通貨膨脹；或者由于錯誤估計市場變化而導致的風險，這類風險通常由匯率變化、換匯控制、通貨膨脹、設備材料供應脫節等引起，是工程項目風險中常見的主要的風險之一。
(2)技術風險是指在工程項目實施的各個環節，采用新結構、新技術、新工藝可能為預計到的問題而導致的風險，其中技術人員的技術水平和經驗等也是技術風險產生的重要原因。
(3)其他風險是指工程項目實施過程中不可抗拒的自然災害，工程項目組織的內外部環境條件的變化而引起的風險。
2、工程項目風險的特點
工程項目風險具有的特點：
(1)客觀性。工程項目實施過程中的自然界的各種突變，社會生活的各種矛盾都是客觀存在的，不以人的意志為轉移的。
(2)不確定性。指工程項目的風險活動或事件的發生及其后果都具有不確定性。
(3)可變性。工程項目的可變性主要表現在風險性質的變化、后果的變化，出現新的風險或風險因素已消除。
(4)相對性。工程項目風險主體的相對性和風險小的相對性。
(5)階段性。工程項目風險階段性包括在風險階段、風險發生階段和造成后果階段具有明顯的時段性特點。
工程項目風險管理研究的現狀
1、我國工程項目風險管理研究的現狀
我國對于風險管理問題的研究是從風險決策開始的，起步較晚。“風險”一詞是在1980年首次由周士富提出的，這與我國改革開放前長期實行的高度集中統一的中央計劃經濟體制是相適應的。1991年，顧昌耀和邱苑華在《航空學報》上首次將嫡擴展到復數并且用于風險決策研究。二十多年來，我國有關風險分析、風險決策的論著已經有一些；但是討論工程項目風險的著作并不多，討論工程項目管理的則更少，從出版的著作和發表的論文方面看，我國的工程項目管理著重于工程項目進度、費用的控制，指主要是從引進國外的網絡計劃技術開始的。由著名的數學家華羅庚教授倡導，于20世紀60年代初我國開始對網絡技術方面進行研究，并在一些部門進行試點應用，華羅庚教授將網絡計劃技術概括為統籌法，后來稱為統籌學。同時，錢學森也從系統工程的角度倡導科學管理，并把計劃協調技術應用于我國國防建設的重要工程項目中，取得了冷人滿意的結果。從開發的軟件和應用方面來看，各高校的管理學院、計算機所，北京夢龍科技開發公司、連同洲電腦有限公司等單位都對工程項目管理的進度開發過一些軟件，但主要是采用計劃協調技術而沒有針對工程項目風險。工程項目風險分析在我國也曾經應用于實踐，如三峽工程、上海地鐵建筑工程項目、亞灣核電站工程項目等。
2、國外工程項目風險管理研究的現狀
國外關于工程項目風險管理的研究起步較早，英國學者J·R·Turner·所著的《The Handl)ook of pr()_ject一based Management》有一章專門討論工程項目風險管理的問題。經常刊登有關工程項目風險管理文章的期刊較多，論文主要集中在技術方面的開發和理論體系的完善上。從開發的軟件和應用方面看，已經開發的軟件如美國的Palisade eorporation的Analytical Power Tools系列軟件，英國的“Risk Net”軟件，挪威的“Dyn—Risk”軟件。在西方工業發達國家，工程項目風險管理的應用范圍很廣，已經從最初的國防、航天等部門廣泛應用到礦山、石油等部門。英美等國許多部門制定工程項目風險管理手冊，從而保證了采用工程項目風險管理的科學化、規范化和制度化。
比較國內外這方面的研究可以看出：在工程項目風險管理方面，無論是理論研究還是實務應用，我國與西方發達國家相比，有很差距。目前我國的工程項目風險管理水平仍然處于引進、吸收和消化階段。為了盡快縮小與國外的差距，并爭取有所創新，不僅要求我國的工程項目經理針對工程項目風險問題進行對策研究，也要求經濟管理學者針對現實工程項目風險問題，提出適合中國國情的工程項目風險管理理論去解決現實問題，同時還要對各種歷史和現實問題進行細致的實證分析，用豐富翔實的經驗材料對各種理論的科學性和各種方法的有效性做出檢驗，并不斷地拓寬應用范圍，這是擺在我國工程項目風險管理理論研究工作者和實踐管理人員面前的一項重要課題。
工作項目風險管理的應對措施與建議
1、針對工程項目風險的定義、分類、特點和國內外研究現狀，提出工程項目風險管理的應對措施如下。
(1)風險回避：是指考慮到風險存在和發生的可能性，主動放棄或拒絕實施可能導致風險損失的方案。風險回避具有簡單易行，全面徹底的優點，能將風險的概率降低到零，使回避風險的同時也放棄了獲得收益的機會。
(2)風險降低：有兩方面的含義，一是降低風險發生的概率；二是一旦風險事件發生盡量降低其損失。如項目管理者在進行項目采購時可預留部分項目保證金，如果材料出問題則可用此部分資金支付，這樣就降低了自己所承擔的風險。采用風險控制方法對項目管理是有利的，可使項目成功的概率加。
(3)風險分散：是指增加承受風險的單位以減輕總體風險的壓力，從而使項目管理者減少風險損失。如工程項目建設過程中建筑公司使用商品混凝土，混裝混凝土就可以將風險分散給材料供應商。但采取這種方法的同時，也有可能將利潤同時分散。
(4)風險轉移：是為了避免承擔風險損失，有意識地將損失轉嫁給另外的單位或個人承擔。通常有控制型非保險轉移、財務型非保險轉移和保險轉移三種形式。控制型非保險轉移，轉移的是損失的法律責任，它通過合同或協議消除或減少轉讓人對受讓人的損失責任和對第三者的損失責任。財務型非保險轉移，是轉讓人通過合同或協議尋求外來資金補償其損失。加入保險是通過專門機構，根據有關法律，運用數法則簽訂保險合同，當風險發生時就可以獲得保險公司補償。
(5)風險自留：是項目組織者自己承擔風險損失的措施。有時主動自留，有時被動自留。對于承擔風險所需資金，可以通過事先建立內部意外損失基金的方法得到解決。
對于以上所述的風險管理控制方法，項目管理者可以聯合使用，也可以單獨使用。如對于一些型的工程項目，往往是多種風險控制方法并用，單獨使用一種控制方法反而會加項目風險，相反對于小型工程有時用一種控制方法即可。所以風險管理者要對具體問題具體分析，不可盲目使用。★
2、加強工程項目風險管理的建議。
(1)加強與國際接軌，完善工程項目風險管理法律法規，建立健全風險管理制度。在我國，許多制度尚在探索階段，現行的法律法規不適應WTO有關建設工程項目風險管理。我們要針對建設領域內存在的突出問題，盡快建立參照國際慣例并符合中國實際的工程保險和工程擔保制度，研究合理的工程擔保、保險的收費標準及費用收取辦法。
(2)建立企業內部風險管理體系，提高風險管理技術。要提高企業抗風險能力，首先必須建立企業風險管理制度，明確職責，逐步形成企業風險管理體系。由于工程項目風險具有隱蔽性和不確定性，企業必須提高對工程項目風險的識別能力，加強工程項目風險信息收集工作，掌握不同工程的項目的風險規律。目前絕多數房地產開發商對工程項目的風險比較重視，但對政府投資工程項目的風險重視不夠，有些“形象工程”特事特辦，不按市場規則運行；有的根本不進行可行性研究或不可行的工程也開始運行，在這種情況下企業只要一介入就會遇到很的風險。所以工程項目企業要對參與的工程項目列出潛在的風險清單，并且要對其進行分類歸納和衡量比較，確定工程項目風險的相對重要性，以便能夠從容準確地應用風險分析技術去面對工程項目風險，用定性和定量相結合的方式對風險進行分析、預測和評估，并采取相應的對策。
