2013年基金從業資格考試考前強化模擬題8
發布時間：2012-11-10 共1頁
單項選擇題
1.債券價格主要受以下哪種因素的影響( )。
A.市場供求關系
B.上市公司經營情況
C.市場存款利率
D.基金資產凈值
2.一個母基金下設立若干個子基金，各子基金獨立進行決策，此基金為( )。
A.套利基金
B.基金中的基金
C.保本基金
D.傘型基金
3.就投資風險大小比較而言，以下正確的表述是( )。
A.股票大于基金且基金大于債券
B.股票小于基金且基金小于債
C.股票大于基金且債券也大于基金
D.股票小于基金且債券也小于基金
4.基金持有人與基金管理人的關系是( )。
A.委托人、受益人與受托人之間的關系
B.委托人、受托人與受益人之間的關系
C.委托人與受益人、受托人之間的關系
D.受益人與委托人、受托人之間的關系
5.( )是規范契約型基金設立、發行、運作及各種相關行為的最基本的法律文件。
A.公司章程
B.基金合同
C.招募說明書
D.托管協議
6.目前，我國封閉式基金的募集期限為自該基金批準成立之日起( )個月。
A.6
B.5
C.4
D.3
7.以下哪一項不屬于對沖基金的特征( )。
A.投資活動復雜
B.高杠桿的投資效應
C.投資操作方式公開
D.私募籌資
8.中國的基金監管機構不包括( )。
A.中國證監會及其派出機構
B.證券交易所
C.基金行業自律組織
D.銀監會
9.以下關于封閉式基金發行價格的說法中，錯誤的有( )。
A.封閉式基金的發行價格是指投資者購買基金證券的單價
B.在我國，封閉式基金的發行主要采用網上定價發行的方式
C.基金發行
價格主要由基金面值和認購費用兩部分構成
D.根據規定，發行費用在扣減基金發行中的會計事務所審計費、律師費、發行公告費、材料制作費、上網發行
費等后的余額要計人基金資產
10.下列關于封閉式基金交易的特點表述有誤的是( )。
A.基金單位的買賣采用“價格優先，時間優先”的優先原則
B.基金交易量可由投資者決定
C.基金單位的交易價格以基金單位資產凈值為基礎，受市場供求關系的影響而波動
D.在證券市場的營業日內可以隨時買賣基金單位
11.開放基金的募集一般要經過( )五個步驟。
A.申請、發售、核準、備案、公告
B.申請、備案、核準、發售、公告
C.申請、核準、發售、備案、公告
D.申請、核準、發售、公告、備案
12.根據有關規定，在正常情況下，基金持有人大會由( )召集，并選擇確定基金持有人大會的開會時間、地點。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金登記結算機構
13.我國《證券投資基金法》規定，開放式基金的的募集申請必須經( )核準后方可發售基金份額。
A.中國保險監督管理委員會
B.中國證券監督管理委員會
C.中國人民銀行
D.中國國有資產監督管理委員會
14.投資者在代銷銀行、證券公司開立的用于基金業務的結算帳戶是( )
A.銀行帳戶
B.證券帳戶
C.基本帳戶
D.資金帳戶
15.我國開放式基金份額的申購采用( )。
A.已知價法
B.未知價法
C.賬面價值法
D.估計價值法
16.巨額贖回申請發生時，在基金管理人當日接受贖回比例不低于基金總份額( )的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
17.基金管理公司設有( )等風險控制機構，負責制定風險管理政策，評估、監控基金投資組合的風險，提出改進建議，在市場發生重大變化的情況下，研究、制定風險控制的辦法。
A.投資決策委員會
B.風險控制委員會
C.總經理
D.董事會
18.根據有關法律規定，開放式基金是由( )設立。
A.基金發起人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金持有人
19.假設某季上證A股指數的收益率為15%，現金(債券)的收益率為3%。基金投資政策規定，基金的股票投資比例為80%，現金(債券)的投資比例為20%，但基金在實際投資過程中股票的投資比例為75%，現金(債券)的投資比例為25%，則可以根據上式得到該基金在本季的擇時效果為( )。
A.一0.6%
B.一0.8%
C.一0.7%
D.一0.5%
20.依法募集基金，辦理或者委托其它機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜等職責的基金當事人是( )。
A.基金持有人
B.基金發起人
C.基金托管人
D.基金管理人
21.( )要求公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
A.有效性原則
B.健全原則
C.相互制約原則
D.成本效益原則
22.基金管理公司在依法募集基金時，必須根據市場的需要，進行( )，以滿足投資者的需要。
A.基金產品的開發
B.基金管理業務
C.受托資產管理業務
D.基金銷售業務
23.( )是指基金管理公司與委托人簽訂受托投資管理合同，在證券市場上從事股票、債券等有價證券的組合投資，以實現委托資產收益最大化的行為。
A.依法募集基金
B.基金管理業務
C.受托資產管理業務
D.基金銷售業務
24.由于債券價格的波動性與其到期期限的長短相關，期限越長，市場利率變動時其價格波動幅度也越( )，債券的利率風險也越( )。
A.大小
B.大大
C.小小
D.小大
25.以下不屬于日本公司治理結構特征的是( )。
A.董事會成員一般由公司內部產生，多數董事由公司各部門的行政領導人兼任，外部董事很少
B.董事會的決策權力很大
C.股東大會基本上是流于形式
D.日本的公司雖設有獨立的高級監事職位，但監督的職能更多地由主辦銀行來執行
26.基金開設國債托管賬戶時所提供的債券結算自營業務印鑒卡( )。
A.一式一份
B.一式二份
C.一式三份
D.一式四份
27.交易所資金清算的步驟有：(1)制作清算指令;(2)接收交易數據;(3)確認清算結果;(4)執行清算指令。正確的排序：是( )。
A.(1)(2)(3)(4)
B.(2)(1)(4)(3)
C.(4)(3)(2)(1)
D.(1)(3)(2)(4)
28.我國基金的會計核算以( )為基礎。
A.收付實現制
B.權責發生制
C.歷史成本原則
D.權益發生制
29.基金會計需要( )對基金資產進行估值，并對估值結果計算基金資產凈值。
A.逐日
B.隔日
C.按月
D.按年
30.封閉式基金采用“分紅再投資”的分配方式，( )。
A.由基金管理人自主決定，無需報請中國證監會核準
B.由基金管理人與基金托管人協商決定
C.由基金管理人自主決定，但需報請中國證監會核準
D.需經基金持有人大會決議通過
31.假定甲股票基金的平均收益率為19%，收益率標準差為35%，貝塔值為1.5，殘差的標準差為4.0%;市場資產組合的各值分別為12%，15%，1.00和0%級。樣本期間的無風險收益率是6%。則甲股票基金業績的詹森測度是( )。
A.37.14%
B.31.43%
C.8.67%
D.4.00%
32.以下關于基金托管要求的說法中，正確的是( )。
A.基金托管人必須將基金資產與自有資產、不同基金的資產嚴格分開
B.基金托管人為了基金管理人的利益可以不經基金管理人授權自行運用、處分、分配基金的資產
C.基金托管人可以將受托管的基金資產委托給第三人進行托管
D.基金托管人的債權人可以對托管人托管的基金資產行使請求凍結、扣押和其他權利
33.每家基金管理公司都由各自不同的公司標志，體現了證券投資基金市場營銷的( )特點。
A.無形性
B.專業性
C.多樣性
D.易消失性
34.證券投資基金的市場營銷是實現基金管理公司經營目標的基本活動，( )是基金公司實現經營目標的一線承載者。
A.公司總經理
B.營銷人員
C.交易人員
D.投資分析人員
35.在日本( )占基金銷售的份額達99%。
A.直銷
B.證券公司
C.銀行
D.投資顧問公司
36.依據經基金資產估值后確定的基金資產凈值而計算出的( )，是計算基金申購與贖回價格的基礎。
A.基金單位資產凈值
B.基金單位負債凈值
C.基金單位資本凈值
D.基金交易價格
37.配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，如果市價高于配股價的，按( )估值。
A.配股價
B.市價
C.市價與配股價的差額
D.每股凈資產
38.按照我國有關規定，基金成立3個月后，如基金持有現金比例高于基金資產凈值的( )，超過部分不計提管理費。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
39.按照有關規定，發生的基金運作費用大于基金凈值的( )的，應采用預提或待攤的方法計人基金損益。
A.百分之一
B.千分之一
C.萬分之一
D.十萬分之一
40.對企業投資者從基金分配中獲得的債券差價收入，暫不征收( )。
A.消費稅
B.營業稅
C.增值稅
D.企業所得稅
41.對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入，在對( )收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。
A.個人買賣債券的差價
B.個人買賣股票的差價
C.基金分配中獲得的企業債券差價
D.基金分配中獲得的股票紅利
42.在美國，貨幣市場基金的收人全部是利息，通常( )分配一次。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每年
43.證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價( )。
A.越大
B.不變
C.越小
D.不能判定
44.相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是( )。
A.監管當局對基金投資者承擔的風險負責
B.基金投資者在公開信息的基礎上“買者自負”
C.基金管理人對基金投資者承擔的風險負責
D.基金托管人對基金投資者承擔的風險負責
45.資本市場的基礎是信息披露，而信息披露的核心是信息的( )。
A.全面性
B.真實性
C.時效性
D.公平性
46.封閉式基金資產凈值由基金管理人至少每( )公告一次，開放式基金由基金管理人在每個開放日后的第( )天公告。
A.日 1
B.周 1
C.周 3
D.月 3
47.基金招募說明書中，披露產品說明書(摘要)的目的是( )。
A.明確基金產品定位，幫助投資者將本基金與其他基金區分開來
B.說明基金設立的依據、基金存續期間及基金類型
C.說明基金成立的條件、基金未能成立時已募集資金的處理方式
D.說明基金面臨的市場風險、管理風險及其他風險
48.封閉式基金獲準在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務資料報告期間終止日距上市交易日不得超過( )。
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日
49.英國證券投資基金的監管模式是( )。
A.基金行業自律模式
B.法律約束下的公司自律管理模式C.政府嚴格管理模式
D.政府監管與行業自律相結合模式
50.基金監管的公正原則是指( )。
A.要求基金市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化
B.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利
C.對被監管對象給予公正待遇
D.監管部門要依法履行監管職權
51.按照基金募集方式分類，證券投資基金可分為( )。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.開放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
52.根據現行“好人舉手制度”，發起設立基金管理公司的申請人提交自律承諾書的日期到其提出基金管理公司設立申請之日的時間間隔原則上應不少于( )個月。
A.3
B.6
C.9
D.12
53.有關投資基金公司的“1+1規則”是指( )。
A.符合條件的機構一般只能投資于兩家基金管理公司，其中，控股(含相對控股)一家，參股一家
B.發起人中至少含一家基金管理公司、一家證券公司
C.發起人中至少含一家信托投資公司、一家證券公司
D.發起人中至少含一家基金管理公司、一家商業銀行
54.資產組合理論的提出者是( )。
A.哈里?馬科維茲
B.威廉?夏普
C.斯蒂芬?羅斯
D.尤金?法瑪
55.1976年，針對CAPM模型所存在的不可檢驗性問題，羅斯提出了一種建立在更少和更合理的假設之上的資本資產定價模型( )。
A.風險定價模型
B.單因素模型
C.市場有效性模型
D.套利定價模型
56.在實際市場條件之下，通過適時改變長期配置的資產權重，增加基金投資組合的獲利機會，反映了基金的短期投資決策，這稱為( )。
A.永久性資產配置
B.突發性資產配置
C.戰略性資產配置
D.戰術性資產配置
57.投資組合調整的幅度主要取決于( )和修訂組合后投資績效改善的幅度大小。
A.交易的市場環境變化
B.交易的成本
C.交易的風險大小
D.投資者對風險和回報態度的變化
58.無風險資產的基本特點為( )。
A收益率為一個常數
B.收益的標準差為1
C.與風險資產的相關系數為零
D.以上都不對
59.由N個證券組成的等權組合中，設每一證券的方差均等于σ2，各證券零相關，則組合方差為( )。
A.(N+1)σ2
B.σ2/N
C.Nσ2
D.N+σ260.投資組合關于( )的闡述為基金管理的存在提供了重要的理論依據。
A.風險和收益
B.投資回報的期望值
C.分散投資
D.投資回報的方差
61.資本市場直線的斜率代表( )。
A.無風險收益率
B.單位市場風險的風險溢價
C.最優組合
D.效用等級
62.下列關于資本市場線說法錯誤的是( )。
A.資本市場線以無風險收益率為截距
B.直線的斜率表示單位市場風險的風險溢價
C.在資本市場線上，不同投資者的不同僅表現在對風險資產的借貸比例上
D.直線的斜率被稱為風險的價格
63.在有效市場假說的( )情形下，當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。公開信息除包括歷史價格信息外，還包括公司的公開信息、競爭對手的公開信息、經濟以及行業的公開信息等。因此試圖通過分析公開信息，是不可能取得超額收益的。
A.弱式有效市場假設
B.半強式有效市場假設
C.強式有效市場假設
D.超強式有效市場假設
64.以下( )以心理學的研究成果為依據，認為投資者行為常常表現出不理性，因此會犯系統性的決策錯誤，而這些非理性行為和決策錯誤將會影響到證券的定價，投資者的實際投資決策行為往往與投資者“應該”(理性)的投資行為存在較大的不同。
A.行為金融理論
B.資本資產定價模型
C.套利定價模型
D.有效市場假說
65.資產配置是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在( )證券與( )證券之間進行分配。
A.低風險、高收益;高風險、低收益
B.高風險、低收益;低風險、低收益
C.低風險、低收益;高風險、高收益
D.高風險、低收益;高風險、高收益
66.經批準設立的基金管理公司，應向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取中國證監會頒發的《基金管理公司法人許可證》之后成立?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌? )內必須開業。
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.6個月
67.一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產配置的最主要因素是( )。
A.個人的生命周期
B.投資者的資產負債狀況
C.投資者的財務變動狀況與趨勢
D.投資者的財富凈值
68.資產配置過程中，假定未來與過去相似，以長期歷史數據為基礎，根據過去的經歷推測未來的資產類別收益的方法稱為( )。
A.積極投資法
B.消極投資法
C.歷史數據法
D.情景綜合分析法
69.某公司股票在3年中的回報率如下：根據歷史數據法，計算該股票平均投資收益率為：( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
70.假設有兩種資產證券A和證券B，其期望的回報率分別為15%和10%，其權重分別為60%和40%，則根據情景綜合分析法，該資產配置的期望回報率為：( )。
A.11%
B.12%
C.13%
D.14%
