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試卷名稱	試題數(shù)	總分	預覽	在線考試
個人理財判斷題真題	76題	152.0分	預覽	在線考試
銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)試題及答案四	15題	30.0分	預覽	在線考試
銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)試題及答案三	40題	80.0分	預覽	在線考試
銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)試題及答案二	46題	92.0分	預覽	在線考試
銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)試題及答案一	45題	90.0分	預覽	在線考試

一、單項選擇題

1、《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（）。

A、2%  B、4%  C、6%  D、8%



2、風險文化中最重要，最高層次的因素是（）。

A、風險管理理念  B、風險管理知識  C、風險管理制度  D、企業(yè)文化



3、以下風險中，屬于系統(tǒng)風險的是（）。

A、信用風險  B、市場風險  C、操作風險  D、流動性風險



二、多項選擇題

1、以下屬于核心資本的是（）。

A、股本  B、未分配利潤  C、普通貸款儲備  D、公開儲備



2、商業(yè)銀行風險管理部門的職責包括（）。

A、監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額

B、根據(jù)收集的風險信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

C、核準復雜金融產(chǎn)品的定價模型，協(xié)助財務控制人員進行價格評估

D、全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況



3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括（）。

A、全面  B、審慎  C、有效  D、獨立



4、根據(jù)經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準則，治理結(jié)構(gòu)框架應當做到（）。

A、維護股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

B、確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利  C、保證及時準確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息

D、確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導和對管理人員的有效監(jiān)管



三、判斷題

1、商業(yè)銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現(xiàn)零風險。（）



2、商業(yè)銀行不僅僅是經(jīng)營貨幣的金融機構(gòu)，而是經(jīng)營風險的經(jīng)營機構(gòu)。（）



3、對商業(yè)銀行進行風險管理是風險管理部門的責任，與前臺業(yè)務部門無關(guān)。（）



4、商業(yè)銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”在職能上沒有明顯區(qū)別。（）



5、商業(yè)銀行要靠一場運動式的突擊來培育風險文化。（）



6、風險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力。（）



一、單項選擇題

1、B  2、A  3、B

二、多項選擇題

1、ABD  2、ACD  3、ABCD  4、ABCD

三、判斷題

1、F  2、T  3、F  4、F  5、F  6、T





一、單項選擇題

1、在商業(yè)銀行風險管理理論的管理模式中，不包括（）。

A、資產(chǎn)風險管理模式  B、負債風險管理模式  C、全面風險管理模式  D、內(nèi)部管理模式



2、（）是指獲得銀行信用支持的債務人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時償還債務而使銀行遭受損失的可能性。

A、信用風險  B、市場風險  C、操作風險  D、流動性風險



3、（）不包括在市場風險中。

A．利率風險  B、匯率風險  C、操作風險  D、商品價格風險



4、（）是指由于借款國經(jīng)濟、政治、社會環(huán)境的變化使該國不能按照合同償還債務本息的可能性。

A、聲譽風險  B、國家風險  C、法律風險  D、流動性風險



5、商業(yè)銀行通過進行一定的金融交易，來對沖其面臨的某種金融風險屬于（）的風險管理方法。

A、風險對沖  B、風險分散  C．風險轉(zhuǎn)移  D、風險規(guī)避



6、將許多類似的但不會同時發(fā)生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于（）的風險管理方法。

A、風險對沖  B、風險分散  C、風險轉(zhuǎn)移  D、風險規(guī)避



7、下列不屬于風險轉(zhuǎn)移方式的是（）。

A、保險  B、擔保  C、轉(zhuǎn)讓  D、客戶分散



8、（）負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施。

A、董事會  B、監(jiān)事會  C、股東大會  D、高級管理層



9、風險識別的主要方法不包括（）。

A、失誤樹分析法  B、VaR  C、專家預測法  D、流程圖分析法



10、商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和（）。

A、國際結(jié)算系統(tǒng)  B、儲蓄系統(tǒng)  C、信用卡系統(tǒng)  D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)



11、（）并不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。

A、風險轉(zhuǎn)移  B、風險規(guī)避  C、風險分散  D、風險對沖

12、商業(yè)銀行進行風險管理最根本的驅(qū)動力是（）。

A、客戶利益至上  B、儲戶利益至上

C、股東資本是風險的第一承擔者  D、金融監(jiān)管機構(gòu)的要求



13、對于同一客戶，不同信息來源的信息內(nèi)容存在嚴重不一致，無法確認哪一個是真實數(shù)據(jù)，則選取（）。

A、風險值較低的指標值  B、風險值較高的指標值

C、風險值為二者均值的指標值  D、類似客戶的指標值



14、有效風險管理體系建設必須以（）為先導。

A．健全的內(nèi)部控制機制  B、完善的公司治理機構(gòu)

C、先進風險管理文化培育  D、有效的風險治理策略



15、計算資本充足率和核心資本充足率時，都應該扣除（）。

A、商譽  B、商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的資本投資

C、附屬資本  D、商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資



二、多項選擇題

1、巴塞爾委員會《核心原則評價方法》指出內(nèi)控制度色及銀行的（）。

A、組織結(jié)構(gòu)  B、會計政策和程序  C、制衡機制  D、資產(chǎn)和投資的保全



2、巴塞爾委員會《銀行組織內(nèi)部控制體系框架》提出內(nèi)部控制的組成要素除了風險識別與評估，還包括（）。

A、管理層監(jiān)察與控制文化  B、控制活動與崗位分離

C、信息與溝通  D、監(jiān)控活動與偏差糾正



3、銀行風險管理流程包括的環(huán)節(jié)有（）。

A、風險識別  B、風險計量  C、風險監(jiān)測  D、風險控制



4、屬于事前風險控制手段的是（）。

A、風險轉(zhuǎn)移  B、風險規(guī)避  C、風險補償  D、風險分散



5、下列關(guān)于銀行資本的作用敘述正確的是（）。

A、提供融資  B、使銀行免受損失

C、維持市場信心  D、限制銀行業(yè)務過度擴張



6、資本融資的具體來源包括（）。

A、股東紅利  B、原有股東追加投資  C、發(fā)行新股  D、留存利潤



三、判斷題

1、我國商業(yè)銀行的核心資本包括普通股、優(yōu)先股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)、可轉(zhuǎn)換債券。（）



2、實施風險管理是有成本的，風險管理體系并不是越復雜越好。（）



3、經(jīng)濟資本就是會計資本。（）



4、風險管理委員會是與股東大會、董事會、監(jiān)事會并列的機構(gòu)。（）



5、銀行面臨風險時應該首先選擇風險規(guī)避策略。（）



6、經(jīng)濟資本能夠由于彌補銀行的預期損失和非預期損失。（）

一、單項選擇題

1、D  2、A  3、C  4、B  5、A  6、B  7、D  8、D  9、D  10、D  11、A  12、C

13、B  14、C  15、A

二、多項選擇題

1、ABCD  2、ABCD  3、ABCD  4、ABD  5、ACD  6、BCD

三、判斷題

1、F  2、T  3、F  4、F  5、F  6、F