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《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》附則
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1．對于銀行業(yè)從業(yè)人員違反職業(yè)操守的行為，最嚴重的處罰措施是(    )。
A．降職
B．開除
C．降薪
D．罰款

正確答案:B　解題思路：開除是指使從業(yè)人員喪失在銀行業(yè)工作的資格，是違反職業(yè)操守可能受到的最重處罰。
 
2．下列表述正確的是(    )。
A．合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵守法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險
B．對于違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)都必須給予通報同業(yè)的懲罰
C．非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管部門在定期采集商業(yè)銀行相關信息的基礎上．通過信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監(jiān)管措施的過程
D．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守是具有強制性的法律法規(guī)

正確答案:A　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應通報同業(yè)，因此B項不正確：非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管部門在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監(jiān)管措施的過程，因此C項不正確。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守并非具有強制性的法律法規(guī)，只是有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約，因此D項不正確。
 
3．當對《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定存在疑惑時，從業(yè)人員應向 (    )尋求解釋。
A．中國人民銀行
B．人民法院
C．銀監(jiān)會
D．中國銀行業(yè)協(xié)會

正確答案:D　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由中國銀行業(yè)協(xié)會制定并公布，其解釋權(quán)歸屬于中國銀行業(yè)協(xié)會。
 
4．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的生效日期是(    )。
A．2008年2月9日
B．2007年1月9日
C．2007年2月9日
D．2007年3月9日

正確答案:C　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是在2007年2月9日經(jīng)中國銀行業(yè)協(xié)會第六次會員大會審議通過并正式頒布實施的，自審議通過之日起生效。
 
5．以下說法不正確的是(    )。
A．銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行
B．與銀行業(yè)金融機構(gòu)沒有直接的勞動合同關系，受有關機構(gòu)派遣到銀行金融機構(gòu)中工作的人員，也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇
C．中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2006年2月9日的全體會員大會上正式通過
D．銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設立的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的人員

正確答案:C　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是在2007年2月9日經(jīng)中國銀行業(yè)協(xié)會第六次會員大會審議通過并正式頒布實施的，因此，C項錯誤。
 
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
6．下列關于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的說法，準確的是(    )。
A．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是具有強制性的法律法規(guī)
B．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是中國銀行業(yè)協(xié)會通過一定程序制定的行業(yè)自律規(guī)范
C．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是中國銀行業(yè)協(xié)會各會員單位表決通過的行業(yè)自律規(guī)范
D．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可視為各家會員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范
E．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》在銀行業(yè)界存在一定約束力

正確答案:BCDE　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》雖然不是具有強制性的法律法規(guī)，但既然是中國銀行業(yè)協(xié)會通過一定程序制定，并由各會員單位表決通過，即視為各家會員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范，在銀行業(yè)界存在一定約束力。
 
7．懲處違反職業(yè)操守的從業(yè)人員，其目的在于(    )。
A．維護銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營
B．保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊伍的純潔性
C．維護客戶利益
D．推動行業(yè)發(fā)展
E．形成行業(yè)自律

正確答案:AB　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的懲戒措施規(guī)定，為維護銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營，保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊伍的純潔性，對于嚴重違反本職業(yè)操守的行為，所在機構(gòu)應當視情況給予懲處。
 
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
8．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》不屬于一般的強制性的法律法規(guī)，故對銀行業(yè)從業(yè)人員不具有約束力。
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：根據(jù)銀監(jiān)會文件的規(guī)定，法律、法規(guī)、行業(yè)準則并列為銀行業(yè)金融機構(gòu)及從業(yè)人員應遵守的規(guī)范，因此該準則在銀行界有一定的約束力。
 
9．對違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒．情節(jié)嚴重的，應通報銀監(jiān)會。
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：對違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴重的，應通報同業(yè)。
 
10．對于違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)都必須給予通報同業(yè)的懲罰。
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：對違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒。
 
11．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》屬于行業(yè)自律規(guī)范，不是法規(guī)。法律是靠國家強制力保障實施的，而道德主要靠社會輿論和傳統(tǒng)的力量以及人們的自律來維持。