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《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》附則
一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1．對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員違反職業(yè)操守的行為，最嚴(yán)重的處罰措施是(    )。
A．降職
B．開(kāi)除
C．降薪
D．罰款

正確答案:B　解題思路：開(kāi)除是指使從業(yè)人員喪失在銀行業(yè)工作的資格，是違反職業(yè)操守可能受到的最重處罰。
 
2．下列表述正確的是(    )。
A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
B．對(duì)于違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)都必須給予通報(bào)同業(yè)的懲罰
C．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管部門(mén)在定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上．通過(guò)信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過(guò)程
D．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)

正確答案:A　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)，因此B項(xiàng)不正確：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過(guò)程，因此C項(xiàng)不正確。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守并非具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)，只是有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約，因此D項(xiàng)不正確。
 
3．當(dāng)對(duì)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定存在疑惑時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)向 (    )尋求解釋。
A．中國(guó)人民銀行
B．人民法院
C．銀監(jiān)會(huì)
D．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:D　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并公布，其解釋權(quán)歸屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。
 
4．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的生效日期是(    )。
A．2008年2月9日
B．2007年1月9日
C．2007年2月9日
D．2007年3月9日

正確答案:C　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是在2007年2月9日經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)第六次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)并正式頒布實(shí)施的，自審議通過(guò)之日起生效。
 
5．以下說(shuō)法不正確的是(    )。
A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行
B．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行金融機(jī)構(gòu)中工作的人員，也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇
C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2006年2月9日的全體會(huì)員大會(huì)上正式通過(guò)
D．銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員

正確答案:C　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是在2007年2月9日經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)第六次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)并正式頒布實(shí)施的，因此，C項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
6．下列關(guān)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的說(shuō)法，準(zhǔn)確的是(    )。
A．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)
B．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)一定程序制定的行業(yè)自律規(guī)范
C．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)各會(huì)員單位表決通過(guò)的行業(yè)自律規(guī)范
D．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可視為各家會(huì)員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范
E．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》在銀行業(yè)界存在一定約束力

正確答案:BCDE　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》雖然不是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)，但既然是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)一定程序制定，并由各會(huì)員單位表決通過(guò)，即視為各家會(huì)員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范，在銀行業(yè)界存在一定約束力。
 
7．懲處違反職業(yè)操守的從業(yè)人員，其目的在于(    )。
A．維護(hù)銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
B．保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊(duì)伍的純潔性
C．維護(hù)客戶利益
D．推動(dòng)行業(yè)發(fā)展
E．形成行業(yè)自律

正確答案:AB　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的懲戒措施規(guī)定，為維護(hù)銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊(duì)伍的純潔性，對(duì)于嚴(yán)重違反本職業(yè)操守的行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予懲處。
 
三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。
8．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》不屬于一般的強(qiáng)制性的法律法規(guī)，故對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員不具有約束力。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)文件的規(guī)定，法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則并列為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員應(yīng)遵守的規(guī)范，因此該準(zhǔn)則在銀行界有一定的約束力。
 
9．對(duì)違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒．情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：對(duì)違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)。
 
10．對(duì)于違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)都必須給予通報(bào)同業(yè)的懲罰。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：對(duì)違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。
 
11．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》屬于行業(yè)自律規(guī)范，不是法規(guī)。法律是靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施的，而道德主要靠社會(huì)輿論和傳統(tǒng)的力量以及人們的自律來(lái)維持。