2012年銀行從業資格考試習題集——《銀行業從業人員職業操守》概述
發布時間：2012-02-20 共1頁
《銀行業從業人員職業操守》概述
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．銀行業從業人員不包括( )。
A．城市信用合作社工作人員
B．證券公司工作人員
C．金融租賃公司工作人員
D．信托公司工作人員
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員是指在中國境內設立的銀行業金融機構工作的人員。ACD三項中，銀行、信托公司、金融租賃公司均屬于《銀行業監督管理法》規定的銀行業金融機構，因此其工作人員均屬于銀行業從業人員。B項中的證券公司不屬于銀行業金融機構，因此其工作人員不屬于銀行業從業人員的范圍。
2．銀監會高度重視銀行業金融機構( )的建立和職業操守的踐行。
A．企業文化
B．職業規范
C．業內互動機制
D．風險控制機制
正確答案:A 解題思路：銀監會高度重視銀行業金融機構企業文化的建立和職業操守的踐行，并在監管當局政策指引層面為遵守銀行業從業人員職業操守確立了保障。
3．近年來，金融案件時有發生，商業賄賂屢禁不止，這些現象的產生主要是由于( )。
A．銀行業員工學歷偏低
B．銀行業相關法律法規尚不完備
C．銀行業務單一
D．銀行業從業人員職業操守教育薄弱
正確答案:D 解題思路：金融案件時有發生、商業賄賂屢禁不止現象的主要原因是銀行業在從業人員職業操守方面的教育做得不夠，以誠信、合規、盡職為核心的職業價值理念沒有明確樹立起來。
4．從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是( )。
A．職業規范
B．職業行為
C．職業職責
D．職業操守
正確答案:B 解題思路：職業行為是指從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。
5．以下不屬于銀行業自律組織的有( )。
A．中國銀行業協會
B．自治區銀行業協會
C．中國銀行業監督管理委員會
D．省銀行業協會
正確答案:C 解題思路：根據《銀行業從業人員職業操守》第三條的規定，銀行業自律組織包括全國性銀行業自律組織和地方性銀行業自律組織。全國性銀行業自律組織是指中國銀行業協會；地方性銀行業自律組織是指各省、自治區、直轄市及各計劃單列市銀行業協會。C項中的中國銀行業監督管理委員會，即銀監會，是銀行業監管機構，不屬于銀行業自律組織。
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．銀行業從業人員所要遵守的法律法規包括適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、( )。
A．自律性組織的行業準則
B．職業操守
C．行為守則
D．行業慣例
E．職業操守
正確答案:ABCE 解題思路：根據《商業銀行合規風險管理指引》的規定，本指引所稱法律、規則和準則是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。
7．國外銀行業在從業人員職業操守教育方面的做法是( )。
A．每天背誦職業操守
B．通過職業操守考試
C．經過嚴格職業操守培訓
D．將遵守職業操守寫入勞動合同
E．要求其嚴格遵守職業操守
正確答案:BCDE 解題思路：在國外，銀行業普遍重視員工的職業操守規范。新人行員工必須經過嚴格的以操守為核心的合規政策培訓，考試合格并在勞動合同中簽署嚴格遵守操守等相關內容后，才能夠正式成為銀行業從業人員。A項中每天背誦職業操守的做法不實際，也不可行。
8．銀行業從業人員應當接受( )的監督。
A．所在機構
B．銀行業協會
C．銀監會
D．中國人民銀行
E．社會公眾
正確答案:ABCDE 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》規定，銀行業從業人員要接受所在機構、銀行業自律組織、監管機構和社會公眾的監督。B項銀行業協會屬于銀行業自律組織；CD兩項中的銀監會、中國人民銀行均屬于我國銀行業監管機構。
9．制定《銀行業從業人員職業操守》的宗旨是( )。
A．規范銀行業從業人員職業行為
B．保護銀行業的公平競爭
C．提高銀行業從業人員素質
D．建立健康的銀行業企業文化
E．保護商業秘密與客戶隱私
正確答案:ACD 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》第一條明確指出，制定這一職業操守的宗旨是"為規范銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展"。B項公平競爭、E項保護商業秘密與客戶隱私屬于銀行業從業基本準則的內容。
10．《銀行業從業人員職業操守》中所稱的銀行業金融機構包括( )。
A．商業銀行
B．政策性銀行
C．貨幣經紀公司
D．信托公司
E．證券公司
正確答案:ABCD 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》的第二條規定，本職業操守所稱的銀行業金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行和部分非銀行的金融機構，如金融資產管理公司、信托公司、企業集團、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經紀公司等，但不含證券業和保險業。
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
11．銀行業從業人員的職業行為，是指其在工作時間內為完成工作任務的行為。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員的職業行為不局限于其在工作時間內的職務行為。
12．對于較受公眾關注的銀行業，其從業人員的日常行為無需與職業身份相聯系。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：職業行為不局限于在工作時間內為完成工作任務的行為，作為較受公眾關注的行業，銀行業從業人員的日常行為常常也會與其職業身份聯系起來，受到公眾的關注。
13．中國人民銀行重慶分行不屬于銀行業監管機構。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：監管機構既包括中國銀行業監督管理委員會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監督管理職能的部門及其分支機構。故中國人民銀行重慶分行屬于銀行業監管機構。
14．銀行業從業人員素質，特別是職業操守問題，緊跟改革的步伐，杜絕了商業賄賂等行為。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：由于銀行業金融機構內控制度的缺陷和操作風險管控的問題，以及銀行業在從業人員職業操守方面的教育的缺乏，中國銀行業健康發展的基礎層面，即銀行業從業人員素質，特別是職業操守，并未跟上改革的步伐。銀行案件時有發生，商業賄賂屢禁不止。
15．山東省銀行業協會也屬于銀行業自律組織。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：根據中國銀行業監督管理委員會制定的《銀行業協會工作指弓}》的規定，我國的銀行業自律組織包括全國性銀行業自律組織和地方性銀行業自律組織：前者是指中國銀行業協會；后者是指各省、自治區、直轄市及各計劃單列市銀行業協會。題中的山東省銀行業協會屬于地方性銀行業自律組織。
