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《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(    )。
A．城市信用合作社工作人員
B．證券公司工作人員
C．金融租賃公司工作人員
D．信托公司工作人員

正確答案:B　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。ACD三項(xiàng)中，銀行、信托公司、金融租賃公司均屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，因此其工作人員均屬于銀行業(yè)從業(yè)人員。B項(xiàng)中的證券公司不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，因此其工作人員不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的范圍。
 
2．銀監(jiān)會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(    )的建立和職業(yè)操守的踐行。
A．企業(yè)文化
B．職業(yè)規(guī)范
C．業(yè)內(nèi)互動(dòng)機(jī)制
D．風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

正確答案:A　解題思路：銀監(jiān)會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，并在監(jiān)管當(dāng)局政策指引層面為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障。
 
3．近年來(lái)，金融案件時(shí)有發(fā)生，商業(yè)賄賂屢禁不止，這些現(xiàn)象的產(chǎn)生主要是由于(    )。
A．銀行業(yè)員工學(xué)歷偏低
B．銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)尚不完備
C．銀行業(yè)務(wù)單一
D．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守教育薄弱

正確答案:D　解題思路：金融案件時(shí)有發(fā)生、商業(yè)賄賂屢禁不止現(xiàn)象的主要原因是銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守方面的教育做得不夠，以誠(chéng)信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價(jià)值理念沒(méi)有明確樹(shù)立起來(lái)。
 
4．從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為是(    )。
A．職業(yè)規(guī)范
B．職業(yè)行為
C．職業(yè)職責(zé)
D．職業(yè)操守

正確答案:B　解題思路：職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。
 
5．以下不屬于銀行業(yè)自律組織的有(    )。
A．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B．自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D．省銀行業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:C　解題思路：根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規(guī)定，銀行業(yè)自律組織包括全國(guó)性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。全國(guó)性銀行業(yè)自律組織是指中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)；地方性銀行業(yè)自律組織是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)。C項(xiàng)中的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，即銀監(jiān)會(huì)，是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不屬于銀行業(yè)自律組織。
 
二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
6．銀行業(yè)從業(yè)人員所要遵守的法律法規(guī)包括適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、(    )。
A．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則
B．職業(yè)操守
C．行為守則
D．行業(yè)慣例
E．職業(yè)操守

正確答案:ABCE　解題思路：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
 
7．國(guó)外銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守教育方面的做法是(    )。
A．每天背誦職業(yè)操守
B．通過(guò)職業(yè)操守考試
C．經(jīng)過(guò)嚴(yán)格職業(yè)操守培訓(xùn)
D．將遵守職業(yè)操守寫(xiě)入勞動(dòng)合同
E．要求其嚴(yán)格遵守職業(yè)操守

正確答案:BCDE　解題思路：在國(guó)外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范。新人行員工必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的以操守為核心的合規(guī)政策培訓(xùn)，考試合格并在勞動(dòng)合同中簽署嚴(yán)格遵守操守等相關(guān)內(nèi)容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。A項(xiàng)中每天背誦職業(yè)操守的做法不實(shí)際，也不可行。
 
8．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受(    )的監(jiān)督。
A．所在機(jī)構(gòu)
B．銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C．銀監(jiān)會(huì)
D．中國(guó)人民銀行
E．社會(huì)公眾

正確答案:ABCDE　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員要接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。B項(xiàng)銀行業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀行業(yè)自律組織；CD兩項(xiàng)中的銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行均屬于我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
 
9．制定《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨是(    )。
A．規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
B．保護(hù)銀行業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)
C．提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)
D．建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化
E．保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

正確答案:ACD　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第一條明確指出，制定這一職業(yè)操守的宗旨是"為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展"。B項(xiàng)公平競(jìng)爭(zhēng)、E項(xiàng)保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私屬于銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則的內(nèi)容。
 
10．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括(    )。
A．商業(yè)銀行
B．政策性銀行
C．貨幣經(jīng)紀(jì)公司
D．信托公司
E．證券公司

正確答案:ABCD　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的第二條規(guī)定，本職業(yè)操守所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和部分非銀行的金融機(jī)構(gòu)，如金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司等，但不含證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。
 
三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。
11．銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，是指其在工作時(shí)間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為不局限于其在工作時(shí)間內(nèi)的職務(wù)行為。
 
12．對(duì)于較受公眾關(guān)注的銀行業(yè)，其從業(yè)人員的日常行為無(wú)需與職業(yè)身份相聯(lián)系。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：職業(yè)行為不局限于在工作時(shí)間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為，作為較受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)從業(yè)人員的日常行為常常也會(huì)與其職業(yè)身份聯(lián)系起來(lái)，受到公眾的關(guān)注。
 
13．中國(guó)人民銀行重慶分行不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu)。故中國(guó)人民銀行重慶分行屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
 
14．銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，特別是職業(yè)操守問(wèn)題，緊跟改革的步伐，杜絕了商業(yè)賄賂等行為。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：由于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的缺陷和操作風(fēng)險(xiǎn)管控的問(wèn)題，以及銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守方面的教育的缺乏，中國(guó)銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)層面，即銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，特別是職業(yè)操守，并未跟上改革的步伐。銀行案件時(shí)有發(fā)生，商業(yè)賄賂屢禁不止。
 
15．山東省銀行業(yè)協(xié)會(huì)也屬于銀行業(yè)自律組織。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:A　解題思路：根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指弓}》的規(guī)定，我國(guó)的銀行業(yè)自律組織包括全國(guó)性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織：前者是指中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)；后者是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)。題中的山東省銀行業(yè)協(xié)會(huì)屬于地方性銀行業(yè)自律組織。