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1.對理財顧問服務的理解不恰當的一項是【A】。
A.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
B.財務規劃才是理財顧問服務的核心內容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品
D.動態分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵

2.下列理財目標中屬于短期目標的是【D】。
A.子女教育儲蓄
B.按揭買房
C.退休
D.休假

3.收集客戶個人信息的方法，不包括【C】。
A.填寫登記表
B.與客戶交談
C.向第三人打聽
D.使用心理測試問卷

4.來自客戶方的妨礙理財業務開展的常見心理因素是【D】。
A.自我吹噓
B.目標缺失
C.被動接受
D.自我設防

5.溝通準備階段的第一要務是【A】。
A.明確共同目標
B.確定溝通策略
C.背熟要說的話語
D.微笑面對客戶

6.對客戶拒絕的理解不恰當的是【D】。
A.拒絕是客戶的習慣性動作
B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C.客戶的拒絕行為也能為從業人員提供有意義的提示
D.客戶提()來出拒絕，從業人員就沒有回旋的余地

7.“熟知業務”規定的內容不包括【B】。
A.熟知產品有效期
B.熟知產品設計原理
C.熟知向客戶推薦的產品
D.熟知業務處理流程

8.從業人員的以下行為與信息保來網密準則的精神不發生沖突的是【A】。
A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露
C.與本機構同事談論客戶的社會地位
D.將長期沒有業務往來的客戶名單透露給其他機構

9.“信息披露”中所需要披露的信息是指【D】。
A.從業人員推薦的產品設計原理
B.銀行戰略發展方向 考試就到()
C.銀行的財務報表
D.本機構在代理銷售產品過程中的責任和義務

10.銀行職業道德的基本原則是【C】。
A.專業勝任
B.忠于職守
C.勤勉盡責
D.誠實守信