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銀行從業(yè)人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好等。（F）
一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設(shè)計和自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計兩部分構(gòu)成。（F）
客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測客戶的股票投資收益時，業(yè)務(wù)人員只能用上一年的數(shù)值作為參考。（F）
某商業(yè)銀行大堂中有專人負責(zé)向前來儲蓄的客戶介紹不同中類儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務(wù)。（F）

推薦客戶購買保險產(chǎn)品，可以實現(xiàn)客戶的哪些理財目標(biāo)？（ABCD）
A.消除風(fēng)險的不確定性給個人和家庭帶來的憂慮
B.在發(fā)生風(fēng)險事件時可使客戶迅速恢復(fù)安定生活
C.使得客戶的消費在一定時期內(nèi)盡量平穩(wěn)，避免大的波動
D.通過合法的手段降低客戶的稅收負擔(dān) 采集者退散來
E.實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)的最快增值

下列關(guān)于收集保存客戶信息的說法錯誤的是（A）
A.應(yīng)注重銀行間客戶基本信息的交流
B.無論是環(huán)境信息還是客戶個人信息都應(yīng)妥善的保存與保密
C.客戶信息應(yīng)只能用于專業(yè)分析和統(tǒng)計，其他用于任何途徑都應(yīng)獲得客戶的同意
D.客戶的財力證明、審計證明、信用卡聲明只能用書面文件及其復(fù)印件保存。

商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是（D）
A.綜合理財規(guī)劃  
B.投資規(guī)劃  
C.投資品分析   采集者退散
D.理財顧問服務(wù)

對理財顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁検牵–）
A.在了解客戶的財務(wù)狀況后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
B.財務(wù)規(guī)劃才是理財顧問服務(wù)的核心內(nèi)容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵