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銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1．在接受監(jiān)管的過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員(    )是違規(guī)的做法。
A．拒絕監(jiān)管人員不合理的個(gè)人要求
B．接受現(xiàn)場(chǎng)檢查
C．接受非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
D．為監(jiān)管人員無償提供交通工具，并報(bào)銷通訊費(fèi)用

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠，不應(yīng)無償將所在機(jī)構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用，如監(jiān)管人員因監(jiān)管工作需臨時(shí)使用交通工具，應(yīng)當(dāng)據(jù)實(shí)付費(fèi)，因此，D項(xiàng)的做法違規(guī)；ABC三項(xiàng)做法符合接受監(jiān)管規(guī)定。
 
2．銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利。下列行為中沒有違反這一原則的是(    )。
A．監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，該機(jī)構(gòu)工作人員給予監(jiān)管人員加班費(fèi)
B．為現(xiàn)場(chǎng)檢查的監(jiān)管人員免費(fèi)提供交通工具和通訊工具
C．為監(jiān)管人員報(bào)銷因現(xiàn)場(chǎng)檢查支付的費(fèi)用
D．為監(jiān)管人員提供現(xiàn)場(chǎng)檢查要求的文件

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員不得以任何名義給予監(jiān)管者加班費(fèi)；不應(yīng)無償將交通工具交由監(jiān)管人員使用；不得向監(jiān)管人員免費(fèi)提供通訊設(shè)備；不得為監(jiān)管人員報(bào)銷因公因私的任何費(fèi)用，故ABC三項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
3．出現(xiàn)以下哪一種情形時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門的談話和約見?(    )
A．所在機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重問題或風(fēng)險(xiǎn)
B．銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行政策法規(guī)允許范圍內(nèi)的娛樂活動(dòng)
C．處理客戶投訴時(shí)，不及時(shí)將所在機(jī)構(gòu)的處理意見告知客戶
D．機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員互相詆毀

正確答案:A　解題思路：所在機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重問題或出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門的約見。
 
4．以下關(guān)于商業(yè)賄賂的說法，不正確的是(    )。
A．商業(yè)賄賂僅指提供賄賂的行為
B．明確禁止采用財(cái)物或者其他手段進(jìn)行賄賂以銷售或者購(gòu)買商品
C．在賬外暗中給予對(duì)方單位或者個(gè)人回扣的，以行賄論處
D．對(duì)方單位或者個(gè)人賬外暗中收受回扣的，以受賄論處

正確答案:A　解題思路：商業(yè)賄賂行為是指經(jīng)營(yíng)者采用財(cái)物或者其他手段進(jìn)行賄賂，以銷售商品或者購(gòu)買商品，提供服務(wù)或者接受服務(wù)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；它包括兩方面含義：一方面是提供賄賂的行為，另一方面是接受或索取賄賂的行為。因此，A項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
5．下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)賄賂的是(    )。
A．為獲得客戶的存款、貸款業(yè)務(wù)，以促銷費(fèi)、宣傳費(fèi)、贊助費(fèi)、科研費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、傭金等名義，向客戶提供財(cái)物
B．對(duì)方單位或者個(gè)人賬外暗中收受回扣的
C．在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送
D．在貸款或其他業(yè)務(wù)中，接受客戶提供的各種便利和好處

正確答案:C　解題思路：商業(yè)賄賂的本質(zhì)特征是經(jīng)營(yíng)者為了獲得交易機(jī)會(huì)或有利的交易條件而采取各種手段給相關(guān)單位或個(gè)人好處。ABD三項(xiàng)都屬于商業(yè)賄賂。C項(xiàng)屬于政策法規(guī)的禮物收送行為。
 
二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
6．銀行業(yè)從業(yè)人員配合監(jiān)管部門的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)按要求的(    )報(bào)送需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。
A．報(bào)送方式
B．報(bào)送內(nèi)容
C．報(bào)送頻率
D．保密級(jí)別
E．匯報(bào)方法

正確答案:ABCD　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員配合監(jiān)管部門的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)按要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。
 
7．在檢查中發(fā)現(xiàn)問題需要調(diào)查取證的，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)(    )。
A．積極配合監(jiān)管人員調(diào)閱有關(guān)資料
B．查詢計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)
C．接受調(diào)查詢問
D．收集證明材料
E．從中阻撓

正確答案:ABCD　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員要積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作=在接受現(xiàn)場(chǎng)檢查的過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管人員審核所在機(jī)構(gòu)賬賬之間、賬表之間、賬實(shí)之間的一致性，查閱外部審計(jì)報(bào)告和內(nèi)部審計(jì)報(bào)告，了解和掌握業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部管理的基本情況：在檢查中發(fā)現(xiàn)問題需要調(diào)查取證的，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極配合監(jiān)管人員調(diào)閱有關(guān)資料，查詢計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，接受調(diào)查詢問，收集憑證、報(bào)表、賬冊(cè)(賬頁)、問卷、說明材料、被查單位文件、合同、會(huì)議記錄、外調(diào)復(fù)函、實(shí)物照片等證明材辯。
 
8．以下各項(xiàng)陳述，正確的是(    )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員提供任何紀(jì)念品、禮品、禮金和各種有價(jià)證券
B．銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員報(bào)銷因公因私的任何費(fèi)用
C．銀行業(yè)從業(yè)人員不得安排監(jiān)管人員住宿或宴請(qǐng)監(jiān)管人員
D．銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員借用所在機(jī)構(gòu)的資金、設(shè)備、通訊工具和辦公用品
E．銀行業(yè)從業(yè)人員不得許諾安排監(jiān)管人員配偶、子女及親友的工作

正確答案:ABCDE　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。ABCDE五項(xiàng)均是符合規(guī)定的做法。
 
9．在接受檢查過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該配合監(jiān)管人員審核所在機(jī)構(gòu)(    )的一致性。
A．賬賬之間
B．表實(shí)之間
C．賬實(shí)之間
D．賬表之間
E．內(nèi)外之間

正確答案:ACD　解題思路：在接受檢查過程中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該配合監(jiān)管人員審核所在機(jī)構(gòu)賬賬之間、賬實(shí)之間、賬表之間一致性。
 
10．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，保證所提供的數(shù)據(jù)、信息(    )。
A．保密
B．完整
C．真實(shí)
D．準(zhǔn)確
E．通俗

正確答案:BCD　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。
 
三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。
11．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:A　解題思路：題中描述的是正確處理銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管部門關(guān)系的基本要求。
 
12．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管部門在定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過程。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指監(jiān)管部門在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過對(duì)信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過程。
 
13．銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關(guān)便利。不得提供任何紀(jì)念品、禮品、禮金和各種有價(jià)證券，但可以給監(jiān)管人員加班費(fèi)。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關(guān)便利。不得提供任何紀(jì)念品、禮品、禮金和各種有價(jià)證券，不得以任何名義給予監(jiān)管人員加班費(fèi)、獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼等。
 
14．銀行不能為監(jiān)管人員安排食宿。如果確需要提供，則銀行業(yè)從業(yè)人員可以為其報(bào)銷因公費(fèi)用。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠，不得安排監(jiān)管人員住宿或宴請(qǐng)監(jiān)管人員，如監(jiān)管人員因特殊情況確需由銀行業(yè)從業(yè)人員安排住宿、就餐的，費(fèi)用自理，為監(jiān)管人員報(bào)銷因公費(fèi)用屬于錯(cuò)誤的行為。
 
15．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查，按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：在配合的方式、信息資料提供方面，題中將現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管混淆了。