2012年銀行從業資格考試習題集——銀行業從業人員職業操守綜合題
發布時間：2012-02-20 共1頁
銀行業從業人員職業操守綜合題
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確( )。
A．銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私
C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息
D．銀行業從業人員在受雇期間應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構
正確答案:D
2．以下哪種行為沒有違反《銀行業從業人員職業操守》有關"信息披露"的規定( )。
A．某銀行代理銷售某基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，使得消費者以為該銀行是風險承擔者
B．在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用專業術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解
C．銀行工作人員向消費者介紹該行代理的某理財產品時，未詳細介紹其他同類型的理財產品的性質、風險，從而不便于客戶進行比較和選擇
D．銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾
正確答案:C
3．我國《商業銀行法》規定。銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為( )。
A．違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止此兼職活動
B．非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，但應向所在銀行披露自己的兼職身份
C．非營利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作
D．此兼職活動與銀行業務不直接相關，故可以不向所在銀行披露
正確答案:B
4．近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失。記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下。( )。
A．張某本著誠實信用的原則，有責任將他所知道的情況對李某實話實說
B．張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認
C．只有在李某答應不對外宣傳時，張某才可以將他所知道的情況告訴李某
D．張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪
正確答案:D
5．下列銀行業從業人員的行為沒有違反《銀行業從業人員職業操守》中"同業競爭"有關規定的是( )。
A．免費向客戶提供國際市場銀行產品信息
B．向客戶反復強調競爭對手銀行產品的負面報道
C．向客戶推銷理財產品時承諾合約外的收益
D．為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規定的必要手續為客戶辦理產品買賣
正確答案:A
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．銀行業從業人員接受( )的監督。
A．所在機構
B．銀行業協會
C．銀監會
D．各地銀監局
E．社會公眾
正確答案:ABCDE
7．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識。作為銀行業從業人員，他們( )。
A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布及將要公布的信息的財務數據
B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據
C．可以一起參加學術研討會
D．可以交流各自銀行在理財產品方面的創新思路
E．可以共同研究貨幣政策在行業內的具體影響
正確答案:CE
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
8．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息，該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意的，該銀行員工的行為不屬違規。
A．對
B．錯
正確答案:B
9．某客戶單獨在某銀行貴賓柜臺辦理業務，希望將30萬元人民幣從自己的賬戶轉存至所持有的其愛人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛人身份證為由，只轉存了19萬元(限存20萬元)。事實上，按照規定，該客戶以匯款方式可以實現全額轉存，但該柜員為了避免在"監管規避"方面違規，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。
A．對
B．錯
正確答案:B
10．某銀行分行員工小李將分行有關數據在家中委托在銀監局工作的愛人轉交給對該分行進行非現場監管的有關監管人員，這是積極配合監管的有效行為。
A．對
B．錯
正確答案:B
