精品理论电影在线_日韩视频一区二区_一本色道精品久久一区二区三区_香蕉综合视频

模擬試題二
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1．從業(yè)人員進行營銷活動的基本出發(fā)點，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是(   )。
A．了解客戶
B．選擇目標客戶
C．與客戶建立信任
D．與客戶溝通

正確答案:B　解題思路：首先要選擇合適的客戶，選定客戶才能開展下面的工作。注意，目標客戶并不是指單個客戶，而是指銀行人員在市場細分基礎(chǔ)上確定將重點開發(fā)的客戶群。在選擇目標客戶時需要對相應(yīng)的客戶群有一定了解，但這不同于選項A中的了解客戶。因為了解客戶是了解已選定客戶的興趣與需求等信息，應(yīng)當在選擇目標客戶之后。
 
2．商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)當充分了解并密切關(guān)注個人理財顧問服務(wù)的操作風險、合規(guī)性風險等風險管控制度的實際執(zhí)行情況，確保個人理財顧問服務(wù)的各項管理制度和風險控制措施。以上表述體現(xiàn)了(   )。
A．了解客戶和銀行利益最大化原則
B．事先預(yù)防、事中控制、事后損失最小化原則
C．了解客戶和符合客戶最大利益原則
D．審慎性原則

正確答案:C　解題思路：題干內(nèi)容體現(xiàn)了個人理財顧問服務(wù)的風險管理原則中的"了解客戶和符合客戶最大利益的原則"。
 
3．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，下列做法正確的是(   )。
A．向?qū)Ψ酱蚵犉渌跈C構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大財務(wù)決策
B．在對方臨時離開辦公室時，迅速翻看對方書架上的圖書和文件資料
C．在下班時間約對方喝茶，順便詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路
D．以開學(xué)術(shù)交流會的形式進行業(yè)內(nèi)信息交流與合作

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當手段竊取商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權(quán)。A、B兩項屬于涉嫌以不正當手段竊取競爭對手的商業(yè)秘密；C項屬于向競爭對手刺探商業(yè)秘密。
 
4．下列金融市場，屬于資本市場范疇的是(   )。
A．票據(jù)貼現(xiàn)市場
B．同業(yè)拆借市場
C．債券回購市場
D．證券投資基金市場

正確答案:D　解題思路：資本市場是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易的市場。通常，資本市場主要是指債券市場和股票市場，因此，證券投資基金市場屬于資本市場。A、B、C三項屬于貨幣市場范疇。
 
5．(   )是儲蓄的動力，其后將由開源或節(jié)流產(chǎn)生儲蓄。
A．認知需要
B．預(yù)算支出
C．現(xiàn)金管理
D．理財計劃

正確答案:A　解題思路：認知需要一儲蓄動機十開源節(jié)流的努力方向。認知需要是儲蓄的動力，其后將由開源或節(jié)流產(chǎn)生儲蓄。
 
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
6．在非常保守型的客戶偏好中，主要的投資對象是(   )。
A．基金
B．房產(chǎn)
C．國債
D．藝術(shù)品
E．投資連結(jié)保險

正確答案:CE　解題思路：非常保守型客戶往往選擇國債、存款、保本型理財產(chǎn)品、投資連結(jié)保險、貨幣與債券基金等低風險、低收益的產(chǎn)品。A、B兩項適合于中庸穩(wěn)健型的客戶；D項適合于非常進取型的客戶。
 
7．外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品有投資風險，不應(yīng)當視為一般的定期存款，其風險包括(   )。
A．集中投資風險
B．流動性風險
C．匯率風險
D．保本理財產(chǎn)品回報的風險
E．未能成功認購保本理財產(chǎn)品的風險

正確答案:ABCDE　解題思路：除這五項外，外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品的風險還包括：影響潛在回報的市場風險；到期時收取保證投資金額的風險；提前終止的風險；投資者自身狀況的風險。
 
8．近年來，銀行代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，已成為商業(yè)銀行實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入的一個重要渠道。目前銀行的主流保險產(chǎn)品是(   )。
A．保本型
B．投連型
C．萬能型
D．紅利型
E．分紅型

正確答案:CE　解題思路：銀行代理保險是保險公司和商業(yè)銀行采取相互協(xié)作的戰(zhàn)略，充分利用和協(xié)同雙方的優(yōu)勢資源，通過銀行的銷售渠道代理銷售保險公司的產(chǎn)品，以一體化的經(jīng)營方式來滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融服務(wù)。不過，目前銀行的主流保險產(chǎn)品還是分紅型和萬能型。
 
9．銀行從業(yè)人員在向客戶提供理財顧問服務(wù)時需要掌握的個人財務(wù)報表包括(   )。
A．資產(chǎn)負債表
B．現(xiàn)金流量表
C．利潤分配表
D．中間業(yè)務(wù)表
E．資產(chǎn)利潤表

正確答案:AB　解題思路：銀行從業(yè)人員向客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃的．顧問服務(wù)時，需要掌握兩類個人財務(wù)報表：資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表。
 
10．基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售時依法可以辦理的事項有(   )。
A．宣傳報價基金
B．發(fā)售基金份額
C．采取抽獎方式銷售
D．承諾利用基金資產(chǎn)能夠獲得收益
E．辦理基金份額的申購、贖回

正確答案:ABE　解題思路：采取抽獎、回扣或送實物、保險、基金份額等方式，違規(guī)承諾收益或者承擔損失均是中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的情形之一。
 
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
11．遠期外匯市場是指遠期外匯交易的場所，又叫期匯交易市場。遠期外匯交易是在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的交割時間，并于將來約定的時間進行交割的外匯交易。(   )
A．對
B．錯

正確答案:A　解題思路：遠期外匯市場是指遠期外匯交易的場所，又叫期匯交易市場。遠期外匯交易是在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時間，并于將來約定的時間進行交割的外匯交易。
 
12．對于外匯掛鉤結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的大多數(shù)結(jié)構(gòu)而言，目前大致較為流行的是看好／看淡或區(qū)間式投資。這些結(jié)構(gòu)形式只可以有一個觸及點。(   )
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：這些結(jié)構(gòu)可以有一個或一個以上觸及點。
 
13．財務(wù)的自由是對家庭財務(wù)風險的管理和控制。(   )
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：財務(wù)自由是當不工作時不必為金錢發(fā)愁，因為有其他投資。當工作不是你養(yǎng)家糊口的唯一手段時，你的財務(wù)便自由了，因而你也獲得了快樂的基礎(chǔ)。對家庭財務(wù)風險的管理與控制只是財務(wù)自由的一部分。
 
14．正相關(guān)性指的是一只股票的漲幅（跌幅）有可能影響到籃子里的另一只股票的跌幅（漲幅）。(   )
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：正相關(guān)性指的是兩只或以上的股票，當一只股票處于漲勢（跌勢），另一只有關(guān)聯(lián)性的股票也會同時上漲（下跌）。題中描述的是負相關(guān)性的概念。
 
15．根據(jù)我國現(xiàn)行的個人所得稅法，勞務(wù)報酬所得適用5％～45％的9級超額累進稅率。(   )
A．對
B．錯

正確答案:B　解題思路：根據(jù)我國現(xiàn)行的個人所得稅法，工資、薪金所得適用5％～45％的9級超額累進稅率。勞務(wù)報酬所得適用20％的比例稅率，而對于一次收入畸高的，可以加成征收。