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2009年下半年真題
一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1．下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是(   )。
A．抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)
B．具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性
C．存在市場(chǎng)不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)
D．收益和股票市場(chǎng)的收益正相關(guān)

正確答案:D　解題思路：黃金的收益和股票的收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)。
 
2．(   )反映的是客戶在主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，這也是影響人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素。
A．風(fēng)險(xiǎn)偏好
B．風(fēng)險(xiǎn)承受力
C．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
D．風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度

正確答案:C　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度，反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本度量，這也是影響人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的心理因素。風(fēng)險(xiǎn)偏好，反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，也是一種不確定性在客戶心理上產(chǎn)生的影響。實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力，反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶的影響程度，同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的人影響是不一樣的。
 
3．風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的(   )。
A．資源配置的功能
B．聚斂資金的功能
C．調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟(jì)的功能
D．風(fēng)險(xiǎn)再分配功能

正確答案:D　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)厭惡者通過(guò)金融市場(chǎng)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給他人，是一種風(fēng)險(xiǎn)的再分配，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)再分配功能。
 
4．同時(shí)滿足以下兩個(gè)條件的證券組合：第一，在各種風(fēng)險(xiǎn)相同的條件下，提供最大的預(yù)期收益率；第二，在各種預(yù)期收益率的水平相同的條件下，提供最小的風(fēng)險(xiǎn)是(   )
A．可行組合
B．可選組合
C．有效組合
D．最優(yōu)組合

正確答案:C　解題思路：題干描述的特點(diǎn)符合有效組合。有效組合是一個(gè)可行的投資組合，要求沒(méi)有其他可行組合可以較低的風(fēng)險(xiǎn)提供相同的預(yù)期收益率，沒(méi)有其他可行性組合可提供較高的預(yù)期收益率而又表現(xiàn)出同樣的風(fēng)險(xiǎn)水平。
 
5．在人的生命周期過(guò)程中，通常比較適合用高成長(zhǎng)性和高投資的投資工具的時(shí)期是(   )。
A．老年養(yǎng)老期
B．中年成熟期
C．青年發(fā)展期
D．少年成長(zhǎng)期

正確答案:C　解題思路：青年友展期是經(jīng)濟(jì)開始獨(dú)立的時(shí)期，該時(shí)期資產(chǎn)有限，年輕可承受較高的投資風(fēng)險(xiǎn)，比較適合用高成長(zhǎng)性和高投資的投資工具。
 
二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
6．黃金作為個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，可以有以下(   )投資方式。
A．條塊現(xiàn)貨
B．金幣
C．黃金基金
D．黃金存折
E．金礦

正確答案:ABCD　解題思路：黃金的投資方式主要有條塊現(xiàn)貨、金幣、黃金基金和黃金存折。金幣包含純金幣和紀(jì)念金幣兩種。
 
7．一般而言，會(huì)引起個(gè)人理財(cái)策略中儲(chǔ)蓄配置減少的情況有()。
A．預(yù)期未來(lái)溫和的通貨膨脹
B．預(yù)期經(jīng)濟(jì)處于景氣周期
C．失業(yè)率下降
D．國(guó)際收支持續(xù)出現(xiàn)順差
E．預(yù)期未來(lái)利率下降

正確答案:ABCE　解題思路：預(yù)期未來(lái)溫和的通貨膨脹，股票市場(chǎng)會(huì)出現(xiàn)牛市行情，應(yīng)選擇增加股票的配置，減少儲(chǔ)蓄配置。預(yù)期經(jīng)濟(jì)處于景氣周期，股票等權(quán)益類資產(chǎn)收益會(huì)增加，因此應(yīng)選擇減少儲(chǔ)蓄配置。失業(yè)率下降，經(jīng)濟(jì)向好，應(yīng)減少儲(chǔ)蓄配置。國(guó)際收支持續(xù)出現(xiàn)順差，本幣升值，應(yīng)增加儲(chǔ)蓄配置。預(yù)期未來(lái)利率下降，應(yīng)減少儲(chǔ)蓄配置。
 
8．銀行承兌匯票的特點(diǎn)包括(   )。
A．安全性高
B．信用度高
C．靈活性好
D．流動(dòng)性差
E．期限長(zhǎng)

正確答案:ABC　解題思路：銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)上的交易工具，期限短，流動(dòng)性好。
 
9．金融期貨和金融遠(yuǎn)期合約的重要區(qū)別在于(   )。
A．金融遠(yuǎn)期合約能夠降低風(fēng)險(xiǎn)，但金融期貨合約不能降低風(fēng)險(xiǎn)
B．金融遠(yuǎn)期合約大多在場(chǎng)外進(jìn)行交易，金融期貨合約在交易所內(nèi)進(jìn)行交易
C．金融遠(yuǎn)期合約的收益和損失一般在合約到期日實(shí)現(xiàn)，金融期貨合約的盈利和虧損在每個(gè)交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行
D．金融遠(yuǎn)期合約買賣雙方一般不進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨合約一般都進(jìn)行實(shí)物交割
E．金融遠(yuǎn)期合約的二級(jí)市場(chǎng)非常活躍，金融期貨合約的二級(jí)市場(chǎng)非常不活躍

正確答案:BC　解題思路：金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化的金融遠(yuǎn)期合約，一般在交易所里進(jìn)行。由于其標(biāo)準(zhǔn)性，金融期貨的流動(dòng)性較強(qiáng)，二級(jí)市場(chǎng)活躍。期貨合約實(shí)行每日結(jié)算制度，盈利和虧損在每個(gè)交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行。遠(yuǎn)期交易主要是為了避險(xiǎn)，所以一般都進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨主要的功能是套期保值，很少進(jìn)行實(shí)物交割，到期日前平倉(cāng)即可。
 
10．下列指標(biāo)能夠體現(xiàn)金融市場(chǎng)價(jià)格水平的是(   )。
A．股票發(fā)行總量
B．上市公司總數(shù)
C．股票價(jià)格指數(shù)
D．貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率
E．銀行間同業(yè)拆借利率

正確答案:CDE　解題思路：金融市場(chǎng)的價(jià)格水平可由價(jià)格指數(shù)和市場(chǎng)利率來(lái)體現(xiàn)，股票價(jià)格指數(shù)、貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率和銀行間同業(yè)拆借利率都是體現(xiàn)價(jià)格水平的指標(biāo)。但股票發(fā)行總量和上市公司總數(shù)不具備體現(xiàn)金融市場(chǎng)價(jià)格水平的功能。
 
三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。
11．在金融遠(yuǎn)期合約中，當(dāng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)一方有利，另一方就有可能無(wú)力履行合約。(   )
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:A　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約沒(méi)有履約保證，因?yàn)楫?dāng)價(jià)格變動(dòng)對(duì)一方有利時(shí)，另一方就有可能或無(wú)力履行合約，因此違約風(fēng)險(xiǎn)較高。
 
12．金融衍生品交易所可以直接參與金融衍生品的交易。(   )
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：金融衍生品交易所如期貨交易所，本身不參與金融衍生品的交易。
 
13．金融市場(chǎng)最主要的交易機(jī)制是價(jià)格機(jī)制。(   )
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:A　解題思路：金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)是價(jià)格機(jī)制，在外匯市場(chǎng)上表現(xiàn)為匯率機(jī)制，債券市場(chǎng)上表現(xiàn)為利率機(jī)制。
 
14．金融遠(yuǎn)期合約是為了賺取交易價(jià)差而產(chǎn)生的。(   )
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：遠(yuǎn)期合約是為規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。
 
15．一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行推出的人民幣理財(cái)計(jì)劃等結(jié)構(gòu)性金融衍生品的流動(dòng)性都比較好。(   )
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：結(jié)構(gòu)性金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)較高，流動(dòng)性較差。