精品理论电影在线_日韩视频一区二区_一本色道精品久久一区二区三区_香蕉综合视频

一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．下列(    )方式不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式。 

A．增資發(fā)行

B．合并

C．購買與承接

D．兼并收購 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式：通過合并、兼并收購、購買與承接等方式改變銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，擺脫財(cái)務(wù)困難，繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。 

 

2．關(guān)于銀監(jiān)會(huì)，下列說法正確的是(    )。 

A．銀監(jiān)會(huì)隸屬于中國(guó)人民銀行

B．銀監(jiān)會(huì)直接執(zhí)行貨幣政策

C．銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機(jī)構(gòu)

D．金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監(jiān)會(huì)管轄的范圍 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：銀監(jiān)會(huì)隸屬于國(guó)務(wù)院；中國(guó)人民銀行直接執(zhí)行貨幣政策；我國(guó)由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。 

 

3．某商業(yè)銀行在某筆貸款業(yè)務(wù)中，發(fā)生了壞賬，貸款不能收回，為此該銀行的貸款調(diào)查評(píng)估人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)(    )。 

A．調(diào)查失誤和評(píng)估失準(zhǔn)的責(zé)任

B．承擔(dān)審查失誤的責(zé)任

C．檢查失誤和清收不力的責(zé)任

D．屬于正當(dāng)?shù)穆殑?wù)活動(dòng)，不承擔(dān)責(zé)任 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：貸款調(diào)查評(píng)估人員負(fù)責(zé)貸款調(diào)查評(píng)估，理當(dāng)承擔(dān)調(diào)查失誤和評(píng)估失準(zhǔn)的責(zé)任；貸款審查人員負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)的審查，承擔(dān)審查失誤的責(zé)任。 

 

4．下列哪個(gè)國(guó)家可以稱為"保密天堂"?(    ) 

A．中國(guó)

B．英國(guó)

C．瑞士

D．加拿大 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：被稱為"保密天堂"的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征：①有嚴(yán)格的銀行保密法；②有寬松的金融規(guī)則；③有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法，這些地方允許建立空殼公司，信箱公司等不具名公司。瑞士、開曼群島可稱為"保密天堂"。 

 

5．暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于(    )。 

A．刑事制裁

B．行政處分

C．行政處罰

D．追究民事責(zé)任 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：行政處罰的種類包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。 

 

二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

6．根據(jù)我國(guó)《銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象的機(jī)構(gòu)是(    )。 

A．農(nóng)村信用合作社

B．財(cái)務(wù)公司

C．信托投資公司

D．證券公司

E．農(nóng)村信用社 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行、外資銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。D項(xiàng)證券公司不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 

 

7．對(duì)貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管包括了對(duì)(    )的監(jiān)管。 

A．票據(jù)市場(chǎng)

B．同業(yè)拆借市場(chǎng)

C．小額可轉(zhuǎn)讓定期存款單市場(chǎng)

D．債券回購市場(chǎng)

E．長(zhǎng)期債券市場(chǎng) 

 

 

 

正確答案:ABD　解題思路：貨幣市場(chǎng)主要功能是滿足短期流動(dòng)性需求。主要包括銀行問同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存款單市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)以及債券回購市場(chǎng)等。貨幣市場(chǎng)是整個(gè)金融一體調(diào)劑流動(dòng)性的重要渠道，為中央銀行實(shí)施公開市場(chǎng)操作提供了場(chǎng)所。貨幣市場(chǎng)利率在利率體系中占有重要地位。 

 

8．對(duì)于洗錢者而言的保密天堂通常具有(    )特征。 

A．有自由的公司法

B．有嚴(yán)格的銀行保密法

C．有嚴(yán)格的公司保密法

D．有寬松的金融規(guī)則

E．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá) 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征：①有嚴(yán)格的銀行保密法；②有寬松的金融規(guī)則；③有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。這些特征給洗錢者提供了很好的環(huán)境，有利于洗錢活動(dòng)的進(jìn)行。 

 

9．行政處罰的種類有(    )。 

A．警告

B．罰款

C．行政拘留

D．拘役

E．降級(jí) 

 

 

 

正確答案:ABC　解題思路：行政處罰包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留等。D項(xiàng)屬于刑事處罰，E項(xiàng)屬于行政處分。 

 

10．下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有(    )。 

A．行政處分是對(duì)犯罪行為的法律制裁

B．對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰措施包括警告、記過、降級(jí)、開除等

C．對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施

D．行政拘留是一種行政處分

E．某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分 

 

 

 

正確答案:CE　解題思路：行政處分是指國(guó)家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位對(duì)所屬的工作人員和職工的違法失職行為尚不構(gòu)成犯罪的，依據(jù)法律、法規(guī)所規(guī)定的權(quán)限而給予的一種懲戒，而不是對(duì)犯罪行為的法律制裁，其種類包括警告、記過、降級(jí)、開除等。故AB項(xiàng)錯(cuò)誤，D項(xiàng)行政拘留是一種行政處罰，不是行政處分。 

 

三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。 

11．中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能同時(shí)擁有對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，否則將會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)，但這并不排斥中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán)，并且兩者的劃分在現(xiàn)實(shí)操作中非常清晰，并不會(huì)導(dǎo)致對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。 

 

12．銀行金融機(jī)構(gòu)人員違反監(jiān)管法律法規(guī)的，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其實(shí)施罰款這一行政處分措施。( ) 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：行政處分分為：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除。罰款是行政處罰中的一類。 

 

13．違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟(jì)處罰，兩者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：罰款屬于行政處罰，而罰金屬于刑事處罰。 

 

14．銀行監(jiān)管者現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員是監(jiān)管談話的一種重要表現(xiàn)形式。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：監(jiān)管談話、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管職能的三種方式，是并列的，監(jiān)管者詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員是現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容，與監(jiān)管談話是不同的，監(jiān)管談話的對(duì)象是董事和高級(jí)管理人員。 

 

15．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只能檢查紙質(zhì)報(bào)表與文件，不能檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查可以檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。