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一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

1．銀行業(yè)從業(yè)人員不包括(    )。 

A．城市信用合作社工作人員

B．證券公司工作人員

C．金融租賃公司工作人員

D．信托公司工作人員 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的人員。ACD三項中，銀行、信托公司、金融租賃公司均屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)，因此其工作人員均屬于銀行業(yè)從業(yè)人員。B項中的證券公司不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)，因此其工作人員不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的范圍。 

 

2．銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)(    )的建立和職業(yè)操守的踐行。 

A．企業(yè)文化

B．職業(yè)規(guī)范

C．業(yè)內(nèi)互動機制

D．風險控制機制 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，并在監(jiān)管當局政策指引層面為遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守確立了保障。 

 

3．近年來，金融案件時有發(fā)生，商業(yè)賄賂屢禁不止，這些現(xiàn)象的產(chǎn)生主要是由于(    )。 

A．銀行業(yè)員工學歷偏低

B．銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)尚不完備

C．銀行業(yè)務單一

D．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守教育薄弱 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：金融案件時有發(fā)生、商業(yè)賄賂屢禁不止現(xiàn)象的主要原因是銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守方面的教育做得不夠，以誠信、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價值理念沒有明確樹立起來。 

 

4．從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為是(    )。 

A．職業(yè)規(guī)范

B．職業(yè)行為

C．職業(yè)職責

D．職業(yè)操守 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。 

 

5．以下不屬于銀行業(yè)自律組織的有(    )。 

A．中國銀行業(yè)協(xié)會

B．自治區(qū)銀行業(yè)協(xié)會

C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D．省銀行業(yè)協(xié)會 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三條的規(guī)定，銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。全國性銀行業(yè)自律組織是指中國銀行業(yè)協(xié)會；地方性銀行業(yè)自律組織是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計劃單列市銀行業(yè)協(xié)會。C項中的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，即銀監(jiān)會，是銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，不屬于銀行業(yè)自律組織。 

 

二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

6．銀行業(yè)從業(yè)人員所要遵守的法律法規(guī)包括適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、(    )。 

A．自律性組織的行業(yè)準則

B．職業(yè)操守

C．行為守則

D．行業(yè)慣例

E．職業(yè)操守 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，本指引所稱法律、規(guī)則和準則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。 

 

7．國外銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守教育方面的做法是(    )。 

A．每天背誦職業(yè)操守

B．通過職業(yè)操守考試

C．經(jīng)過嚴格職業(yè)操守培訓

D．將遵守職業(yè)操守寫入勞動合同

E．要求其嚴格遵守職業(yè)操守 

 

 

 

正確答案:BCDE　解題思路：在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范。新人行員工必須經(jīng)過嚴格的以操守為核心的合規(guī)政策培訓，考試合格并在勞動合同中簽署嚴格遵守操守等相關(guān)內(nèi)容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。A項中每天背誦職業(yè)操守的做法不實際，也不可行。 

 

8．銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受(    )的監(jiān)督。 

A．所在機構(gòu)

B．銀行業(yè)協(xié)會

C．銀監(jiān)會

D．中國人民銀行

E．社會公眾 

 

 

 

正確答案:ABCDE　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員要接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。B項銀行業(yè)協(xié)會屬于銀行業(yè)自律組織；CD兩項中的銀監(jiān)會、中國人民銀行均屬于我國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。 

 

9．制定《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨是(    )。 

A．規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

B．保護銀行業(yè)的公平競爭

C．提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)

D．建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化

E．保護商業(yè)秘密與客戶隱私 

 

 

 

正確答案:ACD　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第一條明確指出，制定這一職業(yè)操守的宗旨是"為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展"。B項公平競爭、E項保護商業(yè)秘密與客戶隱私屬于銀行業(yè)從業(yè)基本準則的內(nèi)容。 

 

10．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)包括(    )。 

A．商業(yè)銀行

B．政策性銀行

C．貨幣經(jīng)紀公司

D．信托公司

E．證券公司 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的第二條規(guī)定，本職業(yè)操守所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行和部分非銀行的金融機構(gòu)，如金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經(jīng)紀公司等，但不含證券業(yè)和保險業(yè)。 

 

三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。 

11．銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，是指其在工作時間內(nèi)為完成工作任務的行為。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為不局限于其在工作時間內(nèi)的職務行為。 

 

12．對于較受公眾關(guān)注的銀行業(yè)，其從業(yè)人員的日常行為無需與職業(yè)身份相聯(lián)系。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：職業(yè)行為不局限于在工作時間內(nèi)為完成工作任務的行為，作為較受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)從業(yè)人員的日常行為常常也會與其職業(yè)身份聯(lián)系起來，受到公眾的關(guān)注。 

 

13．中國人民銀行重慶分行不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：監(jiān)管機構(gòu)既包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。故中國人民銀行重慶分行屬于銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。 

 

14．銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，特別是職業(yè)操守問題，緊跟改革的步伐，杜絕了商業(yè)賄賂等行為。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：由于銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度的缺陷和操作風險管控的問題，以及銀行業(yè)在從業(yè)人員職業(yè)操守方面的教育的缺乏，中國銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)層面，即銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，特別是職業(yè)操守，并未跟上改革的步伐。銀行案件時有發(fā)生，商業(yè)賄賂屢禁不止。 

 

15．山東省銀行業(yè)協(xié)會也屬于銀行業(yè)自律組織。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《銀行業(yè)協(xié)會工作指弓}》的規(guī)定，我國的銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織：前者是指中國銀行業(yè)協(xié)會；后者是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計劃單列市銀行業(yè)協(xié)會。題中的山東省銀行業(yè)協(xié)會屬于地方性銀行業(yè)自律組織。