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一、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

1．評估個人風(fēng)險承受能力常見的方法有(   )。 

A．定性方法

B．定量方法

C．財務(wù)分析方法

D．客戶投資目標(biāo)

E．概率和收益的權(quán)衡 

 

 

 

正確答案:ABDE　解題思路：風(fēng)險承受能力的評估是為了幫助客戶認識自我，以作出客觀的評估和明智的決策。常見的評估方法有：定性方法和定量方法，客戶投資目標(biāo)，對投資產(chǎn)品的偏好，概率和收益的權(quán)衡。 

 

2．根據(jù)客戶風(fēng)險偏好可以將客戶分為(   )。 

A．非常進取型

B．溫和進取型

C．中庸穩(wěn)健型

D．溫和保守型

E．非常保守型 

 

 

 

正確答案:ABCDE　解題思路：風(fēng)險偏好是投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險的程度，可以分為進取型、穩(wěn)健型和保守型，ABCDE五個選項都正確。 

 

3．對于一個處于退休養(yǎng)老期的客戶來說，理財規(guī)劃師給出的建議中，合理的有(   )。 

A．退休養(yǎng)老期的主要理財任務(wù)是穩(wěn)健投資保住財產(chǎn)

B．退休養(yǎng)老期投資的基本目標(biāo)是保本

C．退休養(yǎng)老期最佳的投資工具是債券或債券型基金

D．退休養(yǎng)老期的最大財務(wù)支出是日常養(yǎng)老費

E．退休養(yǎng)老期還要做遺產(chǎn)規(guī)劃 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：退休養(yǎng)老期的主要理財目標(biāo)是合理支出儲蓄的財富以保障退休期間的正常支出，AB項說法正確；退休養(yǎng)老期投資組合應(yīng)以固定收益投資工具為主，債券具有還本付息的特征，風(fēng)險小、收益穩(wěn)定，保本之外每年有固定的收益，而且一般債券收益率會高于通貨膨脹率，C項說法正確；退休養(yǎng)老期的財務(wù)支出除了日常養(yǎng)老費用外，最大的一塊是醫(yī)療保健支出，D項說法錯誤；退休養(yǎng)老期的一個重要任務(wù)是遺產(chǎn)規(guī)劃以及與此相關(guān)聯(lián)的稅務(wù)規(guī)劃，E項說法正確。 

 

4．資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件可概括為(   )。 

A．資本市場對資本和信息自由流動沒有阻礙

B．投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平

C．投資者都依據(jù)方差(或標(biāo)準差)評價證券組合的風(fēng)險水平

D．投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

E．資本市場是強型有效市場 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：資本資產(chǎn)定價模型是建立在若干假設(shè)條件基礎(chǔ)上的，概括為：①投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準差)評價證券組合的風(fēng)險水平，采用證券投資組合方法選擇最優(yōu)證券組合。②投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。③資第二章個人理財基礎(chǔ)本市場沒有"摩擦"，即是指市場對資本和信息自由流動沒有阻礙。 

 

5．資本資產(chǎn)定價模型主要用于(   )。 

A．資產(chǎn)估值

B．資金成本預(yù)算

C．資源配置

D．風(fēng)險管理

E．收益管理 

 

 

 

正確答案:ABC　解題思路：資本資產(chǎn)定價模型是一個估價模型，所以它主要應(yīng)用于資產(chǎn)估值、資金成本預(yù)算以及資源配置等。