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一、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．以下證券中風(fēng)險(xiǎn)通常比政府債券高的金融工具是(   )。 

A．銀行定期存款

B．期貨

C．期權(quán)

D．股票

E．公司債券 

 

 

 

正確答案:BCDE　解題思路：銀行存款是以銀行信用為擔(dān)保的，風(fēng)險(xiǎn)很低。期權(quán)、期貨、股票和公司債券的風(fēng)險(xiǎn)通常比國(guó)債高。 

 

2．銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則有(    )。 

A．適用性原則

B．收益最大原則

C．客觀性原則

D．主觀性原則

E．服從客戶意愿原則

(1)適用性原則。在銷售代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶的投資目標(biāo)、投資期限長(zhǎng)短、產(chǎn)品流動(dòng)性等因素，為客戶推薦適合的產(chǎn)品。

(2)客觀性原則。在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說(shuō)明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品前對(duì)產(chǎn)品類型、特點(diǎn)、購(gòu)買(mǎi)方式、投資方向、收益預(yù)期、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等有全面的了解。 

 

 

 

正確答案:AC　解題思路：銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則有： 

 

3．下列關(guān)于基金贖回的說(shuō)法正確的有(    )。 

A．基金贖回是指在基金存續(xù)期間，將手中持有的基金份額按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為

B．贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額(一般最低要求持有2000份)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶在銷售機(jī)構(gòu)托管的每只基金份額類別的最低持有份額進(jìn)行規(guī)定

D．對(duì)于贖回業(yè)務(wù)，注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為"先進(jìn)先出"原則，即份額注冊(cè)日期在前的先贖回，份額注冊(cè)日期在后的后贖回

E．依據(jù)基金合同，若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式 

 

 

 

正確答案:ADE　解題思路：贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額(一般最低要求持有1000份)。基金管理人可以對(duì)基金賬戶在銷售機(jī)構(gòu)托管的每只基金份額類別的最低持有份額進(jìn)行規(guī)定。BC兩項(xiàng)表述不正確。 

 

4．以下關(guān)于股票的表述正確的有(    )。 

A．股票的理論價(jià)格和市場(chǎng)價(jià)格不一定相等

B．股票投資收益由股息、資本損益和資本增值收益組成

C．股票價(jià)格指數(shù)可以反映整個(gè)股票市場(chǎng)上各種股票的市場(chǎng)價(jià)格總體水平及其變動(dòng)情況

D．資本損益的存在是長(zhǎng)期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長(zhǎng)期持有的主要投資目的

E．以股票市場(chǎng)各個(gè)股票的市值與股市總市值的比例為標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造股票投資組合，能夠極大地降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：資本損益是股票買(mǎi)入價(jià)與賣出價(jià)之間的差額，又稱資本利得。長(zhǎng)期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票長(zhǎng)期持有的主要投資目的是從企業(yè)的增長(zhǎng)過(guò)程中分享更多的利潤(rùn)，即為了分紅。D項(xiàng)錯(cuò)誤，其余各項(xiàng)正確。股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益的貼現(xiàn)值，市場(chǎng)價(jià)格隨供求關(guān)系圍繞理論價(jià)格波動(dòng)。股票的未來(lái)收益由股息、資本損益和資本增值收益組成。股票價(jià)格指數(shù)又稱股價(jià)指數(shù)，可以反映整個(gè)股票市場(chǎng)上各種股票的市場(chǎng)價(jià)格總體水平及其變動(dòng)情況。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以避免的，投資者以股票市場(chǎng)各個(gè)股票的市值與股市總市值的比例為標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造股票投資組合，可以極大地分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 

 

5．貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括(    )。 

A．銀行短期存款

B．短期國(guó)庫(kù)券

C．股票組合

D．銀行承兌票據(jù)

E．股指期貨 

 

 

 

正確答案:ABD　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，包括：短期銀行信貸、國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行匯票、短期債券等在貨幣市場(chǎng)上進(jìn)行交易的短期金融工具。