個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理(多項(xiàng)選擇題)
一、多項(xiàng)選擇題:在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中,至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。
1.銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德操守和法律的區(qū)別在于( )。
A.作用機(jī)制不同
B.表現(xiàn)形式不同
C.調(diào)整范圍不盡相同
D.產(chǎn)生的條件不同
E.內(nèi)容不同
正確答案:ABCDE 解題思路:銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德操守和法律的區(qū)別主要表現(xiàn)在五個(gè)方面:①產(chǎn)生的條件不同;②表現(xiàn)形式不同;③調(diào)整范圍不盡相同;④作用機(jī)制不同;⑤內(nèi)容不同。
2.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守"忠于職守"的原則。這一原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員( )。
A.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)、商業(yè)秘密
B.想方設(shè)法獲取其他同行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)機(jī)密
C.自覺遵守法律法規(guī)
D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象
E.遵守行業(yè)自律規(guī)范
正確答案:ACDE 解題思路:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度,保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù),自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。
3.李濤和張博同為某銀行的一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員。他們在項(xiàng)目工作中共同研討開發(fā)項(xiàng)目,共享項(xiàng)目研究成果。李濤此時(shí)正在攻讀在職博士學(xué)位,在其將要發(fā)表的一篇論文中有涉及二人研究成果的內(nèi)容,銀行領(lǐng)導(dǎo)已同意該文章的內(nèi)容及以個(gè)人名義署名的申請。在文章署名方面,( )。
A.李濤可以在不告知張博的情況下獨(dú)自署名
B.李濤可以和張博聯(lián)合署名
C.若張博不愿署名,李濤可以單獨(dú)署名
D.發(fā)表文章時(shí)只能以銀行名義署名
E.不管張博是否愿意,都要署兩個(gè)人的名
正確答案:BC 解題思路:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事的工作成果,不得不當(dāng)引用,即便共同完成某項(xiàng)成果在發(fā)表或引用時(shí)也應(yīng)事先征得所在機(jī)構(gòu)和同事的同意,因此,ADE三項(xiàng)不符合原則的要求。
4.某客戶經(jīng)理得知一位重要客戶正準(zhǔn)備對自己的住宅進(jìn)行室內(nèi)裝修,便贊助客戶裝修的所有費(fèi)用,對這種做法評價(jià)正確的是( )。
A.如果沒有讓客戶產(chǎn)生對某筆交易的義務(wù)感,則做法恰當(dāng)
B.此行為不屬于行業(yè)慣例范疇
C.這種時(shí)刻為客戶著想的行為,有助于客戶與該行建立長期穩(wěn)定的關(guān)系
D.如果近期并無業(yè)務(wù)往來,則算作客戶經(jīng)理與客戶的朋友禮尚往來
E.此活動一旦公開可能影響機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)
正確答案:BE 解題思路:銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)該公平競爭,禁止商業(yè)賄賂。商業(yè)賄賂的本質(zhì)特征是經(jīng)營者為了獲得交易機(jī)會或有利的交易條件而采取各種手段給相關(guān)單位或個(gè)人好處。題中客戶經(jīng)理的行為已經(jīng)超出了政策法規(guī)和商業(yè)管理允許的范圍,屬于帶有商業(yè)賄賂性質(zhì)的消費(fèi),因此BE兩項(xiàng)的說法正確。
5.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督,對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取( )的方式。
A.勸阻制止
B.用匿名信向領(lǐng)導(dǎo)揭發(fā)
C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.提示
E.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告
正確答案:ACDE 解題思路:銀行業(yè)從業(yè)人員同事之間應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督,對同事的不合規(guī)行為予以提示、制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu),或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。B項(xiàng)中用匿名信揭發(fā)的方式不合法。