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一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．(   )負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。 

A．董事會(huì)

B．高級(jí)管理層

C．股東大會(huì)

D．監(jiān)事會(huì) 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：高級(jí)管理層的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來(lái)有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)，所以B項(xiàng)正確。 

 

2．不同的職能部門(mén)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的需求是不一樣的，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)需要的是(   )。 

A．整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B．最佳避險(xiǎn)報(bào)告

C．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告

D．具體的頭寸報(bào)告 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：高級(jí)管理層所需要的是高度概括的整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；前臺(tái)交易人員期待的是非常具體的頭寸報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)則通常要求風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供最佳避險(xiǎn)報(bào)告，以協(xié)助制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略。 

 

3．風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是(   )。 

A．風(fēng)險(xiǎn)管理理念

B．風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C．風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)

D．風(fēng)險(xiǎn)管理技能 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)管理文化一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度三個(gè)層次組成，其中風(fēng)險(xiǎn)管理理念是風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心，也是風(fēng)險(xiǎn)管理文化中最為重要和最高層次的因素，所以A項(xiàng)正確。 

 

4．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對(duì)于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)設(shè)置的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(   )。 

A．涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域廣

B．并不適合所有的商業(yè)銀行采用

C．不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息

D．資金投入巨大 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面，對(duì)專業(yè)人員和管理系統(tǒng)的要求很高，資源投入巨大，因此，集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)更加適用于規(guī)模龐大、資金、技術(shù)、人力資源雄厚的大中型商業(yè)銀行，所以ABD項(xiàng)正確；C項(xiàng)屬于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的特點(diǎn)，所以C項(xiàng)錯(cuò)誤。 

 

5．董事會(huì)應(yīng)定期核查銀行(   )能否充分保證其有序和審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)。 

A．內(nèi)部控制體系

B．公司治理結(jié)構(gòu)

C．風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境

D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，所以商業(yè)銀行的董事會(huì)應(yīng)定期核查其內(nèi)部控制體系能否充分保證銀行有序和審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，所以A項(xiàng)正確。