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一、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。 

1．商業(yè)銀行高級管理層風險管理的主要職責有(   )。 

A．審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

B．執(zhí)行風險管理的政策

C．制定風險管理的程序和操作規(guī)程

D．及時了解風險水平及其管理狀況

E．核準金融產品的風險定價 

 

 

 

正確答案:BCD　解題思路：高級管理層的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當?shù)慕M織結構、管理信息系統(tǒng)以及技術水平，來有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各種風險。故BCD選項正確。A選項為董事會的職責，E選項為風險管理委員會的職責。 

 

2．下列哪幾項屬于商業(yè)銀行采取的風險控制措施應當實現(xiàn)的目標？(　　) 

A．提高銀行的資金利用效率

B．降低銀行經營過程中所面臨的風險

C．風險管理策略和戰(zhàn)略符合經營目標的要求

D．在成本收益基礎上保持銀行經營的有效性

E．通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)風險管理過程中存在的問題，以完善管理流程 

 

 

 

正確答案:CDE　解題思路：風險管理／控制措施應當實現(xiàn)的目標是：①風險管理戰(zhàn)略和策略符合經營目標的要求；②所采取的具體措施符合風險管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本／收益基礎上保持有效性；③通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風險管理程序。 

 

3．商業(yè)銀行風險管理部門的說法不正確的是(   )。 

A．風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告

B．商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會是相同的

C．風險管理部門只具有非常有限的風險管理決策執(zhí)行權

D．商業(yè)銀行風險管理部門具有高度的獨立性

E．商業(yè)銀行風險管理部門隸屬于高級管理層 

 

 

 

正確答案:BE　解題思路：風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告，風險管理部門只具有非常有限的風險管理決策執(zhí)行權，商業(yè)銀行風險管理部門具有高度的獨立性，ACD項正確；商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會既要保持相互獨立，又要互為支持，但決不能混為一談，所以B項不正確；E項與D項互相矛盾，風險管理部門具有高度的獨立性，不隸屬于高級管理層，所以E項錯誤。 

 

4．商業(yè)銀行風險管理部門的職責包括(　　)。 

A．根據(jù)收集的風險信息，做出經營或戰(zhàn)略方面的決策

B．監(jiān)控各類金融產品和所有業(yè)務部門的風險限額

C．全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況

D．核準復雜金融產品的定價模型，協(xié)助財務控制人員進行價格評估

E．制定風險管理的程序和操作規(guī)程 

 

 

 

正確答案:BCD　解題思路：風險管理部門的主要職責是：①監(jiān)控各類金融產晶和所有業(yè)務部門的風險限額；②負責核準復雜金融產品的定價模型，并協(xié)助財務控制人員進行價格評估；③全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用。A項是董事會和高級管理層的職責；E項是高級管理層的職責。 

 

5．下列屬于風險管理流程的主要步驟的是(   )。 

A．風險識別

B．風險計量

C．風險對沖

D．風險轉移

E．風險控制 

 

 

 

正確答案:ABE　解題思路：風險管理流程的主要步驟有風險識別、風險計量、風險控制和風險監(jiān)測，所以ABE正確，風險對沖、風險轉移屬于商業(yè)銀行風險管理的主要策略，所以CD錯誤。