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一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

1．(　　)方面的內(nèi)容可以不在提交董事會和高級管理層的風險報告中反映。 

A．原始損失數(shù)據(jù)

B．誘因及對策

C．關(guān)鍵風險指標

D．資本金水平 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：風險報告內(nèi)容大致包括風險狀況、損失事件、誘因及對策、關(guān)鍵風險指標、資本金水平五個部分。因此，A項原始損失數(shù)據(jù)方面的內(nèi)容可以不在提交董事會和高級管理層的風險報告中反映。 

 

2．每位員工依據(jù)本崗位工作職責以及體系文件、場所文件，識別本崗位各項工作環(huán)節(jié)中的風險點及對應的控制措施。初步評估風險程度和控制措施，并提出控制優(yōu)化的建議。這一步驟的工作屬于操作風險與內(nèi)部控制評估工作流程的(　　)階段。 

A．全員風險識別與報告

B．作業(yè)流程分析和風險識別與評估

C．控制活動識別與評估

D．制定與實施控制優(yōu)化方案 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：題中描述的是操作風險與內(nèi)部控制評估工作流程的全員風險識別與報告階段的第一個步驟。 

 

3．保險具有風險緩釋作用，但對于剩余期限為90天以下的保單，銀行必須做出全部(　　)的折扣。 

A．50％

B．80％

C．90％

D．100％ 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：銀行能否享受保險的風險緩釋作用，還要取決于其是否符合標準，如保單的初始期限必須不低于1年。對于剩余期限少于1年的保單，銀行必須做出適當折扣以反映保單剩余期限的遞減，剩余期限為90天以下時做100％全部折扣。 

 

4．當選擇了風險緩釋方法后，(　　)的預期操作風險可能會更高。 

A．在交易所交易的產(chǎn)品

B．交易所交易產(chǎn)品的動態(tài)復制品

C．場外交易市場上交易的產(chǎn)品

D．交易所交易產(chǎn)品的靜態(tài)復制品 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：通常情況下，交易所交易產(chǎn)品的動態(tài)復制品的操作風險都較高，因為不斷調(diào)倉過程(rebalance)會增加戰(zhàn)略執(zhí)行出現(xiàn)的機會。 

 

5．資金交易業(yè)務是商業(yè)銀行中間業(yè)務的一類，其操作風險控制要點要求建立資金交易風險和市值的報告制度。資金交易員應當向高級管理層匯報金融衍生產(chǎn)品的交易細節(jié)中不包含(　　)。 

A．或有資產(chǎn)

B．對沖策略

C．交易費用

D．隱含風險 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：資金交易員應當向高級管理層如實匯報金融衍生產(chǎn)品中的或有資產(chǎn)、隱含風險和對沖策略等交易細節(jié)。