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一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．銀行在進(jìn)行客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)采取的評(píng)定方法是(   )。 

A．定性分析

B．定性分析為主，定性分析與定量分析相結(jié)合

C．定量分析

D．定量分析為主，定量分析與定性分析相結(jié)合 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：隨著金融業(yè)發(fā)展，要求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力也不斷提高。銀行在進(jìn)行客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，已有工具是我們可以采取定量分析為主，定量分析與定性分析相結(jié)合的評(píng)定方法，從而更準(zhǔn)確地反映客戶的信用情況。 

 

2．銀行金融創(chuàng)新的基本原則中，不包括(   )原則。 

A．合法合規(guī)

B．成本可算

C．信息充分披露

D．客戶資產(chǎn)隔離 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括合法合規(guī)、公平競爭、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露、維護(hù)客戶利益、"四個(gè)認(rèn)識(shí)"原則。"客戶資產(chǎn)隔離"只是銀行金融創(chuàng)新中"維護(hù)客戶利益"原則的一項(xiàng)具體要求。 

 

3．銀行從業(yè)人員離職后下列行為中，(   )不符合職業(yè)操守要求。 

A．?dāng)y帶所有工作資料

B．歸還欠費(fèi)

C．履行工作交接程序

D．保守原單位商業(yè)秘密和客戶 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠信，保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。 

 

4．關(guān)于保護(hù)客戶隱私，以下說法不正確的是(   )。 

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù) 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員離職后應(yīng)當(dāng)按規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)財(cái)物、工作資料和客戶資源。在離職后，應(yīng)恪守誠信、保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。 

 

5．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者王某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。這種情況下(   )。 

A．張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)王某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說

B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

C．如果王某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴王某

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。任何不慎重的言論都可能影響銀行聲譽(yù)，給銀行帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。 

 

二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

6．(   )是銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)。 

A．信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)

B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)

C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

E．操作風(fēng)險(xiǎn) 

 

 

 

正確答案:ABCDE　解題思路：銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)九大類。 

 

7．不能制止同事違規(guī)行為的要及時(shí)報(bào)告(   )。 

A．銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)

B．其他同事

C．所在機(jī)構(gòu)

D．單位領(lǐng)導(dǎo)

E．公安部門 

 

 

 

正確答案:ACE　解題思路：銀行從業(yè)人員與同事相處中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，即對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。 

 

8．銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間應(yīng)當(dāng)團(tuán)結(jié)合作，下列做法恰當(dāng)?shù)挠?   )。 

A．老員工向新員工介紹工作經(jīng)驗(yàn)

B．客戶經(jīng)理之間分享各自對(duì)客戶的服務(wù)方式和技巧

C．同一團(tuán)隊(duì)的客戶經(jīng)理之間分享各自客戶的信息

D．在工作討論會(huì)上針對(duì)工作直接提出與同事不同的看法

E．對(duì)同事在工作中偶然違反內(nèi)部規(guī)章制度的行為予以理解，不必理會(huì) 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。A、B、C項(xiàng)都屬于共同分享，共同進(jìn)步，D項(xiàng)也是同事之間的共同合作。而對(duì)于同事的違規(guī)行為應(yīng)予以指出、糾正，并根據(jù)情況報(bào)告上級(jí)和相關(guān)機(jī)構(gòu)。 

 

9．關(guān)于銀行資金業(yè)務(wù)，下列說法不正確的有(   )。 

A．銀行所有資金的取得和運(yùn)用都屬于資金業(yè)務(wù)

B．資金業(yè)務(wù)是銀行重要的資金運(yùn)用，銀行可以買人債券獲得投資收益

C．資金業(yè)務(wù)是銀行重要的資金來源，銀行可以拆人資金獲得資金周轉(zhuǎn)

D．資金業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

E．銀行開展資金業(yè)務(wù)面臨著從業(yè)人員的操作風(fēng)險(xiǎn) 

 

 

 

正確答案:AD　解題思路：資金業(yè)務(wù)不包括銀行貸款，因而不是所有資金的取得和運(yùn)用都屬于資金業(yè)務(wù)。資金業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)。 

 

10．小馬近日臥病在床，不能出門。他需要查詢存款賬戶余額，(   )業(yè)務(wù)可以滿足其需求。 

A．網(wǎng)上銀行

B．電話銀行

C．手機(jī)銀行

D．自助終端

E．柜臺(tái)查詢 

 

 

 

正確答案:ABC　解題思路：網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機(jī)銀行運(yùn)用了互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)電話等技術(shù)，而不必像傳統(tǒng)業(yè)務(wù)那樣必須去銀行。而自助終端雖然不用再去柜臺(tái)，但要借助ATM機(jī)等終端設(shè)備，在家無法辦理。D、E項(xiàng)都需要出門才能辦理。 

 

三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。 

11．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管，同監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系。(   ) 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：題中描述的是正確處理銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管部門關(guān)系的基本要求。 

 

12．銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)之一是：通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解。(   ) 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)包括：通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益；通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心；通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解；努力減少金融犯罪。 

 

13．金融租賃公司是指經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以從事經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。(   ) 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：金融租賃公司是指經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 

 

14．狹義的金融犯罪是指金融業(yè)務(wù)活動(dòng)本身的犯罪，主要是指"破壞金融管理秩序罪"及"金融詐騙罪"；而廣義的金融犯罪還包括金融機(jī)構(gòu)工作人員的職務(wù)犯罪，如貪污、受賄、挪用公款罪等。(   ) 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：金融犯罪成立的前提是違反金融管理法律法規(guī)，而非主觀上故意。 

 

15．銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，在外地出差時(shí)，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達(dá)4周之久，屬于犯罪行為。(   ) 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：該工作人員的行為屬于利用職務(wù)上的便利，將公共的財(cái)產(chǎn)非法轉(zhuǎn)歸自己的親屬使用，屬于貪污行為。