2009年銀行從業個人理財練習題（20）
發布時間：2011-10-07 共2頁
二、多選題:
11、客戶信息可以分為財務信息和非財務信息，下列屬于非財務信息的有（ ）。
A．客戶當前的收支狀況
B．客戶的社會地位
C．客戶的年齡
D．客戶的投資偏好
E．客戶的風險承受能力
標準答案：B,C,D,E
12、稅收規則應當遵循的原則是（ ）。
A．獨特性原則
B．規劃性原則
C．目的性原則
D．合法性原則
E．綜合性原則
標準答案：B,C,D,E
13、在客戶信息收集方法中，屬于初級信息收集方法的有（ ）。
A．建立數據庫，平時多注意收集和積累
B．和客戶交談
C．采用數據調查表
D．收集政府部門公布的信息
E．收集金融機構公布的信息
標準答案：B,C
14、屬于客戶理財需求短期目標的有（ ）。
A．按揭買房
B．子女的教育儲蓄
C．投資股票市場
D．稅務負擔最小化
E．控制開支預算
標準答案：C,D,E
15、緊急預備金的來源包括（ ）。
A．活期存款
B．短期定期存款
C．中長期債券
D．貨幣市場基金
E．貸款額度
標準答案：A,B,D,E
16、下列選項中，屬于個人債務管理中應當注意的事項的有（ ）。
A．債務重組
B．債務支出與家庭收入的合理比例
C．短期債務與長期債務的合理比例
D．債務期限與家庭收入的合理關系
E．債務總量與資產總量的合理比例
標準答案：A,B,C,D,E
17、客戶的風險特征由（ ）構成。
A．目前市場風險水平
B．風險偏好
C．風險認知度
D．未來市場風險水平
E．實際風險承受能力
標準答案：B,C,E
18、保險規劃具有（ ）的功能。
A．風險轉移
B．風險消除
C．合理避稅
D．套利
E．套期保值
標準答案：A,C
19、進行現金管理的目的在于（ ）。
A．滿足未來消費的需求
B．滿足日常的周期性的支出需求
C．滿足對退休養老的需求
D．滿足應急資金的需求
E．滿足財富積累與投資獲利的需求
標準答案：A,B,D,E
20、下列關于理財目標對應正確的有（ ）。
A．啟動個人生意----短期目標
B．休假----短期目標
C．建立退休基金----長期目標
D．按揭買房----中期目標
E．參加人壽保險----短期目標
標準答案：B,C,D
三、判斷題:
21、商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現了理財顧問服務的專業特點。（ ）標準答案：錯誤
22、銀行從業人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務信息如投資偏好等。（ ）標準答案：錯誤
23、一個完整的退休規劃由退休后生活設計和自籌退休金部分的儲蓄投資設計兩部分構成。（ ）標準答案：錯誤
