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2009年銀行從業個人理財練習題(9)

發布時間:2011-10-07 共3頁

1.商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務,這是(  )。
A.個人理財業務
B.私人銀行業務
C.理財顧問服務
D.結構性理財產品

2.在理財顧問服務中,承擔資金管理與運用的風險的是(  )。
A.銀行
B.客戶
C.客戶經理
D.無法確定
注:理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動,不屬于理財顧問服務。在理財顧問服務活動中,客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金,并承擔由此產生的收益和風險。

3.理財顧問業務的第一步是(  )。
A.確定客戶財務目標
B.資產管理目標分析
C.風險分析
D.基本資料收集

4.理財客戶尋求理財顧問服務的根本目的是(  )。
A.資產增值
B.實現人生目標中的經濟目標
C.財富保值
D.利潤最化

5.在理財顧問業務中,銀行產品的營銷方式是(  )。
A.顧問式營銷
B.關系營銷
C.觀念營銷
D.產品營銷

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