銀行從業(yè)考試《個人理財》考前押密試卷1.1
發(fā)布時間：2014-01-22 共8頁
31、 基金的投資運作由（ ）進(jìn)行。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．基金投資者
D．交易所
32、 個人理財業(yè)務(wù)是建立在（?。┗A(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
A．法定代理關(guān)系
B．委托代理關(guān)系
C．存款業(yè)務(wù)關(guān)系
D．貸款業(yè)務(wù)關(guān)系
33、 在（ ）情形下，納稅人應(yīng)按照國家規(guī)定辦理納稅申報。
A．個人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的
B．在3處以上取得工資、薪金所得的
C．沒有扣繳義務(wù)人的
D．以上所有的
34、 若預(yù)期未來利率水平下降，投資者應(yīng)采取的措施為（ ）。
A．增加固定收益證券
B．增持外匯
C．減持房產(chǎn)
D．出售手中股票
35、 商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是（?。?/span>
A．守法合規(guī)
B．誠實信用
C．專業(yè)勝任
D．勤勉盡職
36、 下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是（?。?。
A．投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金
B．證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險
C．證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等
D．基金托管人負(fù)責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)
37、 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以（?。橹饕曩弻ο蟮睦碡敭a(chǎn)品。
A．新股、可轉(zhuǎn)債、認(rèn)股權(quán)證
B．可轉(zhuǎn)債、可分離債、認(rèn)股權(quán)證
C．新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
D．新股、可分離債、認(rèn)股權(quán)證
38、 在（ ）時，最應(yīng)使用開放式的提問方式。
A．需要了解客戶的收人情況
B．需要了解客戶的風(fēng)險偏好以及性格特征
C．與客戶進(jìn)行會面的時間較短
D．與客戶進(jìn)行電話溝通
39、 （ ）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。
A．國家外匯管理局
B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C．人民銀行
D．財政部
40、 個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是（ ?。?span id="ioyyeumomuqq" class="Apple-converted-space">
A．舉報商業(yè)賄賂
B．向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程
C．當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止
D．遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度
A．基金托管人
B．基金管理人
C．基金投資者
D．交易所
32、 個人理財業(yè)務(wù)是建立在（?。┗A(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
A．法定代理關(guān)系
B．委托代理關(guān)系
C．存款業(yè)務(wù)關(guān)系
D．貸款業(yè)務(wù)關(guān)系
33、 在（ ）情形下，納稅人應(yīng)按照國家規(guī)定辦理納稅申報。
A．個人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的
B．在3處以上取得工資、薪金所得的
C．沒有扣繳義務(wù)人的
D．以上所有的
34、 若預(yù)期未來利率水平下降，投資者應(yīng)采取的措施為（ ）。
A．增加固定收益證券
B．增持外匯
C．減持房產(chǎn)
D．出售手中股票
35、 商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是（?。?/span>
A．守法合規(guī)
B．誠實信用
C．專業(yè)勝任
D．勤勉盡職
36、 下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是（?。?。
A．投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金
B．證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險
C．證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等
D．基金托管人負(fù)責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)
37、 增強型新股申購理財產(chǎn)品是以（?。橹饕曩弻ο蟮睦碡敭a(chǎn)品。
A．新股、可轉(zhuǎn)債、認(rèn)股權(quán)證
B．可轉(zhuǎn)債、可分離債、認(rèn)股權(quán)證
C．新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
D．新股、可分離債、認(rèn)股權(quán)證
38、 在（ ）時，最應(yīng)使用開放式的提問方式。
A．需要了解客戶的收人情況
B．需要了解客戶的風(fēng)險偏好以及性格特征
C．與客戶進(jìn)行會面的時間較短
D．與客戶進(jìn)行電話溝通
39、 （ ）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。
A．國家外匯管理局
B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C．人民銀行
D．財政部
40、 個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是（ ?。?span id="ioyyeumomuqq" class="Apple-converted-space">
A．舉報商業(yè)賄賂
B．向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程
C．當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止
D．遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度
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