銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理全真機(jī)考試卷及答案解析1.2
發(fā)布時(shí)間：2014-01-22 共6頁
81、 對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和監(jiān)督檢查的要求的表述,下面選項(xiàng)中不正確的是（ ）。
A．內(nèi)部評價(jià)法的運(yùn)用實(shí)質(zhì)上是銀行監(jiān)管方式的重大轉(zhuǎn)變,標(biāo)志著監(jiān)管方式由“靜態(tài)”合規(guī)性監(jiān)管向“動(dòng)態(tài)”審慎性監(jiān)管轉(zhuǎn)變
B．監(jiān)管領(lǐng)域的發(fā)展已經(jīng)轉(zhuǎn)向了審查銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,包括風(fēng)險(xiǎn)模型是否合理、完善和有效，是否建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序等
C．它要求監(jiān)管者對各種方法的先進(jìn)性和合理與否進(jìn)行判斷,即便新的方法可能導(dǎo)致在一定范圍內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)失控,也應(yīng)給予積極鼓勵(lì)
D．過去,銀行監(jiān)管局限于資產(chǎn)負(fù)債情況,監(jiān)測由其反映的風(fēng)險(xiǎn)水平,衡量資本充足率和各類資產(chǎn)負(fù)債比率是否符合量化的標(biāo)準(zhǔn)
82、 情景分析用于：（ ）
A．測試單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素或一小組密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素的假定運(yùn)動(dòng)對組合價(jià)值的影響
B．一組風(fēng)險(xiǎn)因素的多種情景對組合價(jià)值的影響
C．著重分析特定風(fēng)險(xiǎn)因素對組合或業(yè)務(wù)單元的影響
D．A和C
83、 （ ）應(yīng)當(dāng)定期對壓力測試的設(shè)計(jì)和結(jié)果進(jìn)行審查，不斷完善壓力測試程序。
A．董事會(huì)
B．高級(jí)管理層
C．董事會(huì)和高級(jí)管理層
D．總經(jīng)理
84、 商業(yè)銀行的監(jiān)管資本等于（ ）。
A．預(yù)期損失
B．非預(yù)期損失
C．預(yù)期損失加上非預(yù)期損失
D．以上都不是
85、 為順應(yīng)形勢的發(fā)展,規(guī)范公開發(fā)行股票商業(yè)銀行的信息披露行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益,證監(jiān)會(huì)于2000年制定并發(fā)布了三個(gè)重要的法律文件,這三個(gè)文件分別為（ ）。
A．《商業(yè)銀行招股說明書內(nèi)容與格式特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表附注特別規(guī)定》、 《商業(yè)銀行年度報(bào)告內(nèi)容與格式特別規(guī)定》
B．《商業(yè)銀行招股說明書內(nèi)容與格式特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》、《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表附注特別規(guī)定》
C．《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表附注特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》、《商業(yè)銀行年度報(bào)告內(nèi)容與格式特別規(guī)定》
D．《商業(yè)銀行招股說明書內(nèi)容與格式特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》、《商業(yè)銀行年度報(bào)告內(nèi)容與格式特別規(guī)定》
86、在實(shí)際操作中，商業(yè)銀行通常選擇在真正需要資金的時(shí)候可采取的方式是 （ ）
A．長期在總資產(chǎn)中保存相當(dāng)規(guī)模的流動(dòng)性資產(chǎn)
B．同業(yè)拆入
C．出售流動(dòng)資產(chǎn)
D．外部融資
87、 無論是銀行本身的跨國經(jīng)營，還是商業(yè)銀行與外國代理行或客戶的業(yè)務(wù)往來，都勢必要與一系列非本國事務(wù)打交道。而凡是涉及到兩個(gè)或兩個(gè)以上主權(quán)地區(qū)的業(yè)務(wù)，就難免受到（ ）的影響。
A．法律風(fēng)險(xiǎn)
B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D．國家風(fēng)險(xiǎn)
88、 （ ）交易方式具有交易所向交易參與者收取保證金,同時(shí)負(fù)責(zé)進(jìn)行清算和承擔(dān)履約擔(dān)保責(zé)任的特點(diǎn)。
A．即期
B．場外
C．柜臺(tái)
D．場內(nèi)
89、 大多數(shù)市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型不能計(jì)量（ ）業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險(xiǎn)。
A．非交易
B．組合
C．交易
D．銀行
90、 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是（ ）。
A．一個(gè)連續(xù)的、動(dòng)態(tài)的過程
B．跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化情況
C．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃，并對已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的遺留風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識(shí)別分析
D．以上都是正確的
A．內(nèi)部評價(jià)法的運(yùn)用實(shí)質(zhì)上是銀行監(jiān)管方式的重大轉(zhuǎn)變,標(biāo)志著監(jiān)管方式由“靜態(tài)”合規(guī)性監(jiān)管向“動(dòng)態(tài)”審慎性監(jiān)管轉(zhuǎn)變
B．監(jiān)管領(lǐng)域的發(fā)展已經(jīng)轉(zhuǎn)向了審查銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,包括風(fēng)險(xiǎn)模型是否合理、完善和有效，是否建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序等
C．它要求監(jiān)管者對各種方法的先進(jìn)性和合理與否進(jìn)行判斷,即便新的方法可能導(dǎo)致在一定范圍內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)失控,也應(yīng)給予積極鼓勵(lì)
D．過去,銀行監(jiān)管局限于資產(chǎn)負(fù)債情況,監(jiān)測由其反映的風(fēng)險(xiǎn)水平,衡量資本充足率和各類資產(chǎn)負(fù)債比率是否符合量化的標(biāo)準(zhǔn)
82、 情景分析用于：（ ）
A．測試單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素或一小組密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素的假定運(yùn)動(dòng)對組合價(jià)值的影響
B．一組風(fēng)險(xiǎn)因素的多種情景對組合價(jià)值的影響
C．著重分析特定風(fēng)險(xiǎn)因素對組合或業(yè)務(wù)單元的影響
D．A和C
83、 （ ）應(yīng)當(dāng)定期對壓力測試的設(shè)計(jì)和結(jié)果進(jìn)行審查，不斷完善壓力測試程序。
A．董事會(huì)
B．高級(jí)管理層
C．董事會(huì)和高級(jí)管理層
D．總經(jīng)理
84、 商業(yè)銀行的監(jiān)管資本等于（ ）。
A．預(yù)期損失
B．非預(yù)期損失
C．預(yù)期損失加上非預(yù)期損失
D．以上都不是
85、 為順應(yīng)形勢的發(fā)展,規(guī)范公開發(fā)行股票商業(yè)銀行的信息披露行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益,證監(jiān)會(huì)于2000年制定并發(fā)布了三個(gè)重要的法律文件,這三個(gè)文件分別為（ ）。
A．《商業(yè)銀行招股說明書內(nèi)容與格式特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表附注特別規(guī)定》、 《商業(yè)銀行年度報(bào)告內(nèi)容與格式特別規(guī)定》
B．《商業(yè)銀行招股說明書內(nèi)容與格式特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》、《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表附注特別規(guī)定》
C．《商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表附注特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》、《商業(yè)銀行年度報(bào)告內(nèi)容與格式特別規(guī)定》
D．《商業(yè)銀行招股說明書內(nèi)容與格式特別規(guī)定》、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》、《商業(yè)銀行年度報(bào)告內(nèi)容與格式特別規(guī)定》
86、在實(shí)際操作中，商業(yè)銀行通常選擇在真正需要資金的時(shí)候可采取的方式是 （ ）
A．長期在總資產(chǎn)中保存相當(dāng)規(guī)模的流動(dòng)性資產(chǎn)
B．同業(yè)拆入
C．出售流動(dòng)資產(chǎn)
D．外部融資
87、 無論是銀行本身的跨國經(jīng)營，還是商業(yè)銀行與外國代理行或客戶的業(yè)務(wù)往來，都勢必要與一系列非本國事務(wù)打交道。而凡是涉及到兩個(gè)或兩個(gè)以上主權(quán)地區(qū)的業(yè)務(wù)，就難免受到（ ）的影響。
A．法律風(fēng)險(xiǎn)
B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D．國家風(fēng)險(xiǎn)
88、 （ ）交易方式具有交易所向交易參與者收取保證金,同時(shí)負(fù)責(zé)進(jìn)行清算和承擔(dān)履約擔(dān)保責(zé)任的特點(diǎn)。
A．即期
B．場外
C．柜臺(tái)
D．場內(nèi)
89、 大多數(shù)市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型不能計(jì)量（ ）業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險(xiǎn)。
A．非交易
B．組合
C．交易
D．銀行
90、 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是（ ）。
A．一個(gè)連續(xù)的、動(dòng)態(tài)的過程
B．跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化情況
C．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃，并對已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的遺留風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識(shí)別分析
D．以上都是正確的
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