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一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請選出正確的選項(xiàng)，不選、錯選均不得分) 

1．可轉(zhuǎn)換公司債券是(   )。 

A．風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新的重要成果

B．增強(qiáng)流動型創(chuàng)新的重要成果

C．信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果

D．股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：金融衍生工具的新發(fā)展一共有4種趨勢，也是金融創(chuàng)新的4種原動力：風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新、股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新。其中可轉(zhuǎn)換公司債券是信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果。故選C。 

 

2．金融期貨證券是一種(   )。 

B．資本證券

C．貨幣證券

D．憑證證券 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。故選B。 

 

3．貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于(   )。 

A．平價(jià)發(fā)行

B．溢價(jià)發(fā)行

C．折價(jià)發(fā)行

D．都不是 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：貼現(xiàn)債券發(fā)行時售價(jià)低于票面價(jià)值，屬于折價(jià)發(fā)行。故選C。 

 

4．基金管理人與托管人之間的關(guān)系是(   )。 

A．所有人與經(jīng)營者的關(guān)系

B．經(jīng)營與監(jiān)督的關(guān)系

C．合作關(guān)系

D．競爭關(guān)系 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：證券投資基金由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，所以基金管理人與托管人之間的關(guān)系是經(jīng)營與監(jiān)督的關(guān)系。故選B。 

 

5．下列關(guān)于基金的產(chǎn)生與發(fā)展的說法中，正確的是(   )。 

A．它是一種針對富裕階層的小眾化信托投資工具

B．一般認(rèn)為，基金起源于美國

C．基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后，尚不能與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)

D．開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：證券投資基金是一種大眾化的信托投資工具，A項(xiàng)錯誤；一般認(rèn)為，基金起源于英國，B項(xiàng)錯誤；基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一，C項(xiàng)錯誤。故選D。 

 

二、判斷題(判斷下列各題正誤，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示) 

6．非流通國債一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，所以也被稱為儲蓄國債。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：非流通國債一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，所以也被稱為儲蓄國債。考查對概念的理解程度。 

 

7．間接融資是指通過銀行所進(jìn)行的資金融通活動。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：間接融資表現(xiàn)為以貨幣為主要融通工具，通過銀行體系吸收社會存款、再對企業(yè)進(jìn)行貸款的一種融資機(jī)制。 

 

8．金融衍生工具的聯(lián)動性特征是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其關(guān)聯(lián)關(guān)系可能是簡單的線性關(guān)系，也可能是非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。 

 

9．金融期權(quán)的標(biāo)的物可以是金融商品，也可以是金融期貨合約。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：金融商品和金融期貨合約都可以作為金融期權(quán)的標(biāo)的物。 

 

10．所謂證券市場監(jiān)管，是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：證券市場監(jiān)管保護(hù)投資者，保證證券市場的公平和效率，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 

 

三、不定項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中，有一項(xiàng)或一項(xiàng)以上符合題目的要求，請選出正確的選項(xiàng)，漏選、錯選均不得分) 

11．證券市場的參與者包括(   )。 

A．證券發(fā)行人

B．證券投資者

C．證券市場中介機(jī)構(gòu)

D．證券自律性組織 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：除這四項(xiàng)外，證券市場的參與者還包括證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)。故選ABCD。 

 

12．金融期貨的功能是(   )。 

A．套期保值

B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C．投機(jī)功能

D．套利功能 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：金融期貨的四大功能就是套期保值、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、投機(jī)功能和套利功能。故選ABCD。 

 

13．作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別是(   )。 

A．交易場所和交易組織形式不同

B．交易的監(jiān)管程度不同

C．遠(yuǎn)期交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

D．保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同 

 

 

 

正確答案:ABD　解題思路：金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定。金融期貨交易中，基礎(chǔ)資金的產(chǎn)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、交易時間、報(bào)價(jià)方式、價(jià)格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定，金融期貨合約具有顯著的標(biāo)準(zhǔn)化特征。而遠(yuǎn)期交易的具體內(nèi)容可由交易雙方協(xié)商確定，具有較大的靈活性，故C項(xiàng)表述錯誤，A、B、D項(xiàng)都是二者的區(qū)別之處。故選ABD。 

 

14．以下關(guān)于金融債券的說法，正確的有(   )。 

A．發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)

B．金融機(jī)構(gòu)信用度較高

C．對于金融機(jī)構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，都構(gòu)成它的負(fù)債

D．發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動權(quán)和機(jī)動權(quán) 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：金融債券是指銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的并按照約定還本付息的有價(jià)證券。金融債券屬于金融機(jī)構(gòu)的主動負(fù)債。故選ABCD。 

 

15．在我國證券投資基金法中，(   )是作為基金托管人所需具備的條件予以規(guī)定的。 

A．取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B．設(shè)有專門的基金托管部門

C．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

D．有完善的內(nèi)部稽查制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：這是我國基金法第二十六條的條文。故選ABCD。