2012年證券從業資格考試證券市場基礎知識考前沖刺試題7
發布時間：2012-05-17 共1頁
考前沖刺（五）
一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分)
1．通常，期貨交易所規定的大戶報告限額( )限倉限額。
A．小于等于
B．大于
C．不固定
D．等于
正確答案:A 解題思路：限倉制度，是期貨交易所為了防止市場風險過度集中于少數交易者和防范操縱市場行為，對會員和客戶的持倉數量進行限制的制度。例如，上海期貨交易所的大戶申報制度規定，當交易者的持倉量達到交易所限倉規定的80％時，會員或客戶應當向交易所申報其交易頭寸和資金等情況。故選A。
2．世界上最早、最有影響的股價指數是( )。
A．道·瓊斯股價指數
B．恒生指
C．日經指數
D．納斯達克指數
正確答案:A 解題思路：道?瓊斯工業股價指數是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格指數，由美國道·瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。故選A。
3．我國有關法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A．彌補虧損、提起法定盈余公積金、提起公益金、支付股利、提起任意盈余公積金
B．彌補虧損、提起任意盈余公積金、支付股利、提起法定盈余公積金、提起公益金
C．彌補虧損、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金、支付股利
D．彌補虧損、支付股利、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金
正確答案:C 解題思路：通常，稅后利潤按以下程序分配：如果有未彌補虧損，首先用于彌補虧損；按公司法規定提起法定公積金；如果有優先股，按固定股息率對優先股股東分配；經股東大會同意，提起任意盈余公積金；剩余部分按股東持有的股份比例對普通股股東分配。故選C。
4．股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化是根據( )進行分類。
A．證券化的基礎資產不同
B．證券化產品的金融屬性不同
C．資產證券化發起人、發行人和投資者的公司類型不同
D．資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同
正確答案:B 解題思路：資產證券化的分類包括：①根據證券化的基礎資產不同，分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化；②根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，分為境內資產證券化和離岸資產證券化；③根據證券化產品的金融屬性不同，分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。故選B。
5．銀行本票是一種( )。
A．商品證券
B．資本證券
C．貨幣證券
D．憑證證券
正確答案:C 解題思路：貨幣證券是本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權的有價證券。故選C。
二、判斷題(判斷下列各題正誤，正確的用“A”表示，錯誤的用“B”表示)
6．2004年4月，中國銀行業監督管理委員會發布《信貸資產證券化試點管理辦法》，并于同年11月發布了《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：題中的時間應為2005年4月。
7．非累積優先股票的特點是股息分派以每個營業年度為界，當年結清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部優先股股息，對其所欠部分，公司將不予累積計算，但優先股股東可以要求公司在以后的營業年度中予以補發。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：非累積優先股票的特點是股息分派以每個營業年度為界，當年結清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部優先股股息，對其所欠部分，公司將不予累積計算，優先股股東也不得要求公司在以后的營業年度中予以補發。
8．公司向其他公司投資的，除國務院規定的投資公司和控股公司外，所累計投資額不得超過本公司凈資產的50％。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：除國務院規定的投資公司和控股公司外，公司向其他公司投資的，累計投資額不得超過本公司凈資產的50％。
9．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產的合約。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照約定價格而非當期價格買賣基礎金融資產的合約。
10．從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：金融期貨具有這樣的特點：價格的變動必然使其中一方盈利而另一方虧損，從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損是無限的。與之相對應的期權的虧損是有限的，但是可能的盈利是無限的。
三、不定項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有一項或一項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分)
11．下列屬于貨幣衍生工具的是( )。
A．遠期外匯合約
B．貨幣期權
C．貨幣互換
D．貨幣期貨
正確答案:ABCD 解題思路：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期權、貨幣互換、貨幣期貨以及上述合約的混合交易合約。故選ABCD。
12．證券市場的產生是因為( )。
A．社會化大生產的發展
B．商品經濟的發展
C．股份制的發展
D．信用制度的發展
正確答案:ABCD 解題思路：證券市場從無到有，主要得益于：社會化大生產和商品經濟的發展；股份制的發展；信用制度的發展。故選ABCD。
13．債券與股票相同的地方表現在( )。
A．兩者都是有價證券
B．兩者都是籌資手段
C．兩者收益率相互影響
D．兩者的風險差不多
正確答案:ABC 解題思路：股票的風險高于債券的風險，二者風險不同，D不對。但債券和股票都是有價證券，籌資手段，且二者收益相互影響。故選ABC。
14．證券投資者參與證券投資的目的有( )。
A．獲取高于銀行利息的收益
B．保值增值
C．參與公司管理
D．賺取市場差價
正確答案:ACD 解題思路：股票收益具有風險，不一定有保值的作用。故選ACD。
15．在宏觀經濟經歷一段低通貨膨脹高經濟增長率的時期后，通貨膨脹率初次達到10％以上，此時一般對證券市場價格的影響是( )。
A．證券市場價格下跌
B．證券市場價格穩定
C．證券市場價格上升
D．可能上升或下降
正確答案:C 解題思路：考查影響證券股票價格的宏觀經濟因素，低通脹高增長階段，表明經濟運行良好，股價穩定上升，股價變動通常比現實經濟的繁衰領先一步。故選C。
