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2012年證券《市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第三章經(jīng)典試題及答案（1）

發(fā)布時(shí)間：2012-11-14 共1頁

 　　一、單選題
　　1、債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的（　　）憑證。
　　A、債權(quán)債務(wù)
　　B、所有權(quán)、使用權(quán)
　　C、權(quán)利義務(wù)
　　D、轉(zhuǎn)讓權(quán)
　　2、下面不是債券基本性質(zhì)的為（　　）。
　　A、債券屬于有價(jià)證券
　　B、債券是一種虛擬資本
　　C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)
　　D、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
　　3、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（　　）。
　　A、零息債券、附息債券和息票累積債券
　　B、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
　　C、政府債券、金融債券和公司債券
　　D、國債和地方債券
　　4、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括（　　）。
　　A、借貸資金市場(chǎng)利率水平
　　B、籌資者的資信
　　C、債券期限長短
　　D、資金使用方向
　　5、關(guān)于記賬式債券的論述不正確的是（　　）。
　　A、我國1994年開始發(fā)行記賬式債券
　　B、上海證券交易所和深圳證券交易所已為證券投資者建立了電子證券賬戶，發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)來發(fā)行債券
　　C、投資者進(jìn)行記賬式債券買賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶
　　D、記賬式債券是有實(shí)物形態(tài)的票券，所以可以記名、掛失，安全性較高
　　6、無記名國債屬于（　　）。
　　A、實(shí)物債券
　　B、記賬式債券
　　C、憑證式債券
　　D、以上都不是
　　7、債券與股票的比較，錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、債券和股票都屬于有價(jià)證券
　　B、盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的
　　C、債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定
　　D、債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債
　　8、附有交換條款的債券是指（　　）。
　　A、債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)
　　B、債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利
　　C、債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)
　　D、債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)
　　9、關(guān)于債券的描述，錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)
　　B、債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書
　　C、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)
　　D、債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券與實(shí)際資本緊密關(guān)聯(lián)
　　10、在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（　　）。
　　A、零息債券
　　B、浮動(dòng)利率債券
　　C、息票累積債券
　　D、附息債券
　　11、通常被稱為金邊債券的是（　　）。
　　A、金融債權(quán)
　　B、政府債券
　　C、公司債券
　　D、可轉(zhuǎn)換公司債券
　　12、在國際市場(chǎng)上，（　　）的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。
　　A、短期國債
　　B、中期國債
　　C、長期國債
　　D、無期國債
　　13、按照（　　）分類，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。
　　A、償還期限
　　B、資金用途
　　C、流通與否
　　D、發(fā)行本位
　　14、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于（　　）。
　　A、特種國債
　　B、赤字國債
　　C、建設(shè)國債
　　D、戰(zhàn)爭國債
　　15、在（　　），我國停止發(fā)行國債。
　　A、20世紀(jì)60年代和70年代
　　B、20世紀(jì)50年代和60年代
　　C、20世紀(jì)80年代和90年代
　　D、20世紀(jì)70年代和80年代
　　16、財(cái)政部于1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行2700億元記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7、2%，所籌資金專項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國有商業(yè)銀行資本金。該國債屬于（　　）。
　　A、國家重點(diǎn)建設(shè)債券
　　B、財(cái)政債券
　　C、長期建設(shè)國債
　　D、特別國債
　　17、以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的（　　），一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱為儲(chǔ)蓄債券。
　　A、短期國債
　　B、流通國債
　　C、非流通國債
　　D、中期國債
　　18、我國金融債券的發(fā)行始于（　　）。
　　A、北洋政府時(shí)期
　　B、國民黨政府時(shí)期
　　C、1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行
　　D、1994年，我國政策性銀行成立后
　　19、從l999年起，我國銀行間債券市場(chǎng)以政策性銀行為發(fā)行主體，開始發(fā)行（　　）債券。
　　A、固定利率
　　B、息票累積
　　C、浮動(dòng)利率
　　D、零息
　　20、下面不屬于我國金融債券的是（　　）。
　　A、中央銀行票據(jù)
　　B、證券公司債券
　　C、財(cái)務(wù)公司債券
　　D、信用公司債券 
21、2007年8月，中國證監(jiān)會(huì)正式頒布實(shí)施（　　），標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動(dòng)。
　　A、《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》
　　B、《證券法》
　　C、《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》
　　D、《短期融資券管理辦法》
　　22、在我國企業(yè)債券發(fā)展的整頓期，企業(yè)債券的發(fā)行的變化是（　　）。
　　A、品種多樣、規(guī)模迅速擴(kuò)張
　　B、在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項(xiàng)目，開始用于替代發(fā)行主體的銀團(tuán)貸款
　　C、規(guī)模急劇萎縮、品種大大減少
　　D、在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國超長期、固定利率企業(yè)債券
　　23、《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指71)規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（　　）。
　　A、40%
　　B、50%
　　C、60%
　　D、70%
　　24、信用公司債券屬于（　　）范疇。
　　A、抵押債券
　　B、擔(dān)保債券
　　C、無擔(dān)保證券
　　D、金融債券
　　25、關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債券的清償順序，論述正確的是（　　）。
　　A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
　　B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后
　　C、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債
　　D、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券
　　26、一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是（　　）。
　　A、國際債券
　　B、亞洲債券
　　C、外國債券
　　D、歐洲債券
　　27、某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券屬于（　　）。
　　A、歐洲債券
　　B、美洲債券
　　C、外國債券
　　D、亞洲債券
　　28、歐洲債券由于不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值，故也稱（　　）。
　　A、揚(yáng)基債券
　　B、武士債券
　　C、無國籍債券
　　D、熊貓債券
　　29、下面關(guān)于歐洲債券和外國債券的對(duì)比正確的是（　　）。
　　A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷
　　B、在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴(yán)格得多
　　C、外國債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅
　　D、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等
　　30、附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人（　　）。
　　A、以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購買額外的債券
　　B、以特定的價(jià)格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
　　C、按約定條件向債券發(fā)行人購買黃金
　　D、以約定的價(jià)格購買發(fā)行人的普通股票
　　31、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相似之處是（　　）。
　　A、發(fā)債主體和償債主體
　　B、適用的法規(guī)
　　C、發(fā)行要素
　　D、所換股份的來源
　　32、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在（　　）階段。
　　A、萌芽期
　　B、發(fā)展期
　　C、整頓期
　　D、再度發(fā)展期
　　33、龍債券是（　　）。
　　A、專指在中國發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券
　　B、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券
　　C、指在亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券
　　D、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券
　　34、1993年，（　　）被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民。
　　A、中國投資銀行
　　B、中國銀行
　　C、中國人民銀行
　　D、中國國際信托投資公司
　　35、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)是指進(jìn)行開發(fā)性貸款和投資的國際開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)，國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券是指國際開發(fā)機(jī)構(gòu)依法在（　　）發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。
　　A、亞洲市場(chǎng)
　　B、中國境內(nèi)
　　C、中國以外的亞洲市場(chǎng)
　　D、全球
　　36、關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體
　　B、投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體
　　C、發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
　　D、債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證
　　37、關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)
　　B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移
　　C、債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外
　　D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)
　　38、關(guān)于債券的票面要素描述正確的是（　　）。
　　A、為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長期債券
　　B、當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券
　　C、一般來說，期限較長的債券，流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些
　　D、流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受
　　39、從2007年6月起，浮息債券以（　　）間同業(yè)拆放利率(Shibor)為基準(zhǔn)利率。Shibor是中國貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以16家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)。
　　A、上海銀行
　　B、北京銀行
　　C、天津銀行
　　D、深圳銀行
　　40、關(guān)于債券發(fā)行主體論述不正確的是（　　）。
　　A、政府債券的發(fā)行主體是政府
　　B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司
　　C、憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)
　　D、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)
　　41、下面敘述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、債券票面利率與期限成正比，所以不可能存在短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象
　　B、盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券
　　C、從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段
　　D、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通
　　42、債券與股票的區(qū)別論述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證
　　B、發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要
　　C、債券一般有規(guī)定的償還期，股票是一種無期投資
　　D、因?yàn)楣善憋L(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，所以股票的收益必然高于債券
　　43、我國的（　　）通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債。
　　A、憑證式國債
　　B、記賬式國債
　　C、赤字國債
　　D、非流通國債
　　44、關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行
　　B、采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓
　　C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅
　　D、采用電子方式記錄債權(quán)
　　45、關(guān)于地方政府債券論述正確的是（　　）。
　　A、地方政府債券通常可以分為收益?zhèn)蛯ｍ?xiàng)債券
　　B、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
　　C、地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經(jīng)存在
　　D、由于我國1995年起實(shí)施的《中華人民共和國預(yù)算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券，因此，我國目前的政府債券僅限于中央政府債券
　　46、關(guān)于我國記賬式國債特點(diǎn)敘述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A、價(jià)格穩(wěn)定不變，風(fēng)險(xiǎn)極低
　　B、可以記名、掛失
　　C、可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好
　　D、通過交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本
　　47、中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而向金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的票據(jù)，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限在（　　）之間。
　　A、1個(gè)月至3年
　　B、1個(gè)月至5年
　　C、3個(gè)月至3年
　　D、3個(gè)月至5年 

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