對于需求投融資的客戶群體,投融資機構應從客戶不同時期經過審計的財務報表和實際繳納的增值稅、所得稅等內容入手,經過充分調查了解資信狀況、經營能力、規模和利潤率等方面的經營活動,來分析、評價客戶真實、客觀的經營能力,從而評定出信用等級,給與于相應的融投資授信額度。
在規劃、整合供應鏈的投融資解決方案中,首先要解決的是訂單和市場,要有客戶、有訂單的需求。
第二,對由客戶群體帶來的供應鏈進行價值評估,應該選擇成本最優、價值最大化的供應鏈。
第三,在市場運作的基礎上,用供應鏈上下游企業各項清晰可把握的數化、量化的實時運作數據信息,來引入投融資機構。
此時,投融資機構在這里除了融資的功能外,還可開展投資銀行業務,以其專業化的服務背景,運用金融和財務杠桿等工具,對供應鏈上下游企業進行整合、完善和提升。