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一、單項(xiàng)選擇題(每小題只有一個最恰當(dāng)?shù)拇鸢? 

1．某只股票的面值為1.5，短期國庫券的利率為7%。如果預(yù)期市場組合收益率為16%，該股票的期望收益率為(   )。 

A．15.5%

B．16.5

C．18.5%

D．20.5% 

 

 

 

正確答案:D 

 

2．小宋從理財(cái)規(guī)劃師那里了解到傳統(tǒng)教育的教育規(guī)劃工具主要有(   )。 

A．教育儲蓄和學(xué)校貸款

B．教育儲蓄和政府貸款

C．教育儲蓄和教育保險(xiǎn)

D．教育保險(xiǎn)和銀行貸款 

 

 

 

正確答案:C 

 

3．我國外匯儲備逐漸上升，而外匯儲備通常是企業(yè)或個人將外匯資金存入銀行而形成外匯存款。下列關(guān)于外匯存款的說法錯誤的是(   )。 

A．甲種外幣存款為單位外幣存款

B．持外幣的我國境內(nèi)居民均可開立丙種外幣存款賬戶

C．在我國境內(nèi)居住的外國人只可以開立乙種外幣存款賬戶

D．丙種外幣存款中的通知存款中的通知存款起存金額一般不低于1000元的等值外幣 

 

 

 

正確答案:D 

 

4．,在同一時點(diǎn)，終身繳費(fèi)的普通保單現(xiàn)金價值(   )。 

A．最高

B．最低

C．高于躉繳保費(fèi)的現(xiàn)金價值

D．高于期限繳費(fèi)保單的現(xiàn)金價值 

 

 

 

正確答案:B 

 

5．接上題，張先生在病重時從存款中取了3萬元用于支付醫(yī)藥費(fèi)，則下面的說法正確的是(   )。 

A．根據(jù)遺囑，陳乙只能獲得剩下的3萬元

B．因?yàn)樽优畬Ω赣H有贍養(yǎng)義務(wù)，所以3萬元醫(yī)藥費(fèi)應(yīng)由張先生的3個子女先補(bǔ)上，再做分配

C．因?yàn)閺埾壬聦?shí)上修改了遺囑，所以原遺囑失效

D．陳乙可以要求陳甲和陳丙支付部分醫(yī)藥費(fèi) 

 

 

 

正確答案:A 

 

二、案例選擇題(每小題只有一個最恰當(dāng)?shù)拇鸢? 

（6-13題共用題干） 

王先生夫婦今年都剛過40歲，年收入20萬元左右，打算60歲退休，估計(jì)夫婦退休后第一年生活費(fèi)為10萬元，考慮通貨膨脹的因素，夫妻倆每年的生活費(fèi)用估計(jì)會以每年3%的速度增長。預(yù)計(jì)兩人壽命可達(dá)80歲，并且現(xiàn)在拿出10萬元作為退休基金的啟動資金：夫妻倆均享受國家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，退休后夫妻倆每年能拿到大約4萬元退休金。夫妻倆在退休前采取較為積極的投資策略，假定回報(bào)率為6%，退休后采取較為保守的投資策略，假定回報(bào)率為3%。 

6．王先生夫婦在退休時需要準(zhǔn)備(   )萬元退休養(yǎng)老基金。 

A．120

B．180

C．200

D．250 

7．王先生夫婦目前拿出的10萬元退休啟動資金到他們退休時可以增值到(   )元。 

A．321714

B．320714

C．322714

D．323714 

8．王先生夫婦的退休養(yǎng)老金的缺口為(   )元。 

A．909286

B．899286

C．889286

D．879286 

9．為了彌補(bǔ)退休金缺口，王先生夫婦準(zhǔn)備每年年末投入一筆固定的資金進(jìn)行退休基金的積累。如果要在退休時剛好補(bǔ)足退休基金缺口，則王先生夫婦每年需要往基金里投入(   )元。 

A．20197

B．22636

C．23903

D．25015 

10．由于夫妻倆退休前收入比較高，王先生夫婦考慮提前5年退休。則夫婦倆在退休時需要準(zhǔn)備)萬元退休養(yǎng)老金。 

A．100

B．120

C．200

D．150 

11．接上題，王先生夫婦的10萬元退休啟動資金到他們退休時可以增值到(   )萬元。 

A．221798.37

B．239655.82

C．241092.14

D．248761.70 

12．接上題，王先生夫婦的退休養(yǎng)老基金的缺口為(   )元。 

A．1308972.21

B．1260344.18

C．1179518.50

D．1151238.3 

13．接上題，如果要在退休時剛好補(bǔ)足退休基金缺口，則從現(xiàn)在開始王先生夫婦需要每年往基金里固定地投入(   )元。 

A．49782042

B．80623.58

C．54147.87

D．55927.58 

 

 

 

正確答案:6．A；7．B；8．D；9．C；10．D；11．B；12．B；13．C 

 

（14-18題共用題干） 

張先生夫婦兩人今年都已經(jīng)40歲，他們有一個女兒10歲，張先生的父母與其同住。請理財(cái)規(guī)劃師為其調(diào)整家庭的風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃。 

14．張先生有基本醫(yī)療保險(xiǎn)，但他作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱，理財(cái)規(guī)劃師建議他投保商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司出售的醫(yī)療保險(xiǎn)從經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償方式上主要分為(   )。 

A．費(fèi)用型保險(xiǎn)和保障型保險(xiǎn)

B．傳統(tǒng)醫(yī)療保險(xiǎn)和新型醫(yī)療保險(xiǎn)

C．費(fèi)用型保險(xiǎn)和補(bǔ)貼型保險(xiǎn)

D．傳統(tǒng)醫(yī)療保險(xiǎn)和補(bǔ)貼型保險(xiǎn) 

15．張先生擔(dān)心基本醫(yī)療保險(xiǎn)支付限額以上的醫(yī)療費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)建議張先生投保(   )。 

A．費(fèi)用型保險(xiǎn)

B．補(bǔ)貼型保險(xiǎn)

C．傳統(tǒng)醫(yī)療保險(xiǎn)

D．新型醫(yī)療保險(xiǎn) 

16．下列關(guān)于新型醫(yī)療保險(xiǎn)的說法錯誤的是(   )。 

A．投保范圍較廣

B．保險(xiǎn)責(zé)任相對明細(xì)

C．費(fèi)用較高

D．一般設(shè)有保證續(xù)保條款 

17．張先生設(shè)立了一個信托，信托條款規(guī)定允許張夫人在張先生去世以后的有生之年充分享有張先生遺產(chǎn)帶來的收益，同時規(guī)定財(cái)產(chǎn)最終要轉(zhuǎn)移給張先生的孩子，而不構(gòu)成張夫人的財(cái)產(chǎn)，則張先生設(shè)立的信托為(   )。 

A．人生保全信托

B．雙重遺囑信托

C．未成年子女信托

D．婚姻信托 

18．張先生的父母非常關(guān)心自己孫女的教育問題，希望她以后能夠出國留學(xué)。所以他們希望把遺產(chǎn)留給自己的孫女作為教育金，但是又擔(dān)心這筆錢被用作他圖。針對這一問題，理財(cái)規(guī)劃師可以建議張先生的父母采用(   )方式為孫女簡歷教育基金。 

A．未成年子女保險(xiǎn)

B．信用保護(hù)信托

C．未成年子女信托

D．人壽保全信托 

 

 

 

正確答案:14．C；15．A；16．C；17．A；18．C