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一、單項(xiàng)選擇題(每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)拇鸢? 

1．(   )不是萬(wàn)能壽險(xiǎn)的特點(diǎn)。 

A．保費(fèi)可浮動(dòng)

B．死亡給付金可調(diào)整

C．賬戶中收入項(xiàng)對(duì)保單的影響可見(jiàn)

D．賬戶中支出項(xiàng)對(duì)保單的影響不可見(jiàn) 

 

 

 

正確答案:D 

 

2．(   )不是投資工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)。 

A．利率風(fēng)險(xiǎn)

B．價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．責(zé)任風(fēng)險(xiǎn) 

 

 

 

正確答案:D 

 

3．ABC公司面臨甲乙兩個(gè)投資項(xiàng)目，經(jīng)測(cè)算，它們的期望報(bào)酬率相同，甲項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)差小于乙項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)差。則以下對(duì)甲、乙兩個(gè)項(xiàng)目的表述正確的是(   )。 

A．甲項(xiàng)目?jī)?yōu)于乙項(xiàng)目

B．乙項(xiàng)目?jī)?yōu)于甲項(xiàng)目

C．兩個(gè)項(xiàng)目并無(wú)優(yōu)劣之分，因?yàn)樗鼈兊钠谕麍?bào)酬率相等

D．因?yàn)榧醉?xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)差較小，所以取得高報(bào)酬率的概率更大，應(yīng)選擇甲項(xiàng)目 

 

 

 

正確答案:A 

 

4．孫先生今年剛剛35歲，在一家大型國(guó)企工作。該企業(yè)成立了企業(yè)年金理事會(huì)，并分別委托W基金管理公司作為投資管理人，X商業(yè)銀行作為托管人和賬戶管理人。如果孫先生在企業(yè)年金賬戶中每月繳費(fèi)500元，公司按1:1的比例繳費(fèi)，如果年均收益率達(dá)到4%，則孫先生60歲退休時(shí)，個(gè)人企業(yè)年金賬戶余額為(   )。 

A．598458元

B．514130元

C．196915元

D．135803元 

 

 

 

正確答案:B 

 

5．馬先生2006年3月取得以下收入：(1)工資收入2900元；(2)一次性稿酬收入5000元；(3)一次性講學(xué)收入500元；(4)一次性翻譯資料收入3000元；(5)到期國(guó)債利息收入1285元。2006年3月，馬先生工資類收入需要繳納的所得稅為(   )。 

A．0

B．105元

C．190元

D．300元 

 

 

 

正確答案:B 

 

二、案例選擇題(每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)拇鸢? 

（6-13題共用題干） 

馮先生年收入為12萬(wàn)元，假定這五年內(nèi)收入不變，每年的儲(chǔ)蓄比率為40%，全部進(jìn)行投資。五年以后預(yù)計(jì)馮先生的年收入可達(dá)到15萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄比率不變。目前有存款5萬(wàn)元，打算5年后買房。假設(shè)馮先生的投資報(bào)酬率為8%。馮先生買房時(shí)準(zhǔn)備貸款25年，假設(shè)房貸利率為6%。 

6．如果馮先生以現(xiàn)有銀行存款5萬(wàn)元進(jìn)行投資，投資報(bào)酬率8%，那么在他打算買房時(shí)，這筆錢的終值為(   )。 

A．5.87萬(wàn)元

B．8.66萬(wàn)元

C．7.35萬(wàn)元

D．8.34萬(wàn)元 

7．馮先生可負(fù)擔(dān)的首付款為(   )。 

A．35.51萬(wàn)元

B．37.66萬(wàn)元

C．27.34萬(wàn)元

D．28.34萬(wàn)元 

8．如果馮先生每月最多將收入的40%用于償還貸款，則馮先生可負(fù)擔(dān)的貸款為(   )。 

A．79.64萬(wàn)元

B．76.70萬(wàn)元

C．68.7萬(wàn)元

D．65.72萬(wàn)元 

9．馮先生可負(fù)擔(dān)的房屋總價(jià)為(   )。 

A．115.15萬(wàn)元

B．96.04萬(wàn)元

C．101.23萬(wàn)元

D．112.21萬(wàn)元 

10．房屋貸款占總房?jī)r(jià)的比率為(   )。 

A．73%

B．70%

C．60%

D．68% 

11．按照經(jīng)驗(yàn)，首付比例一般應(yīng)高于(   )。 

A．10%

B．20%

C．50%

D．60% 

12．按照有關(guān)規(guī)定，馮先生購(gòu)買住宅在與開(kāi)發(fā)商簽訂購(gòu)房合同時(shí)需要按照(   )交納印花稅。 

A．貸款總額的0.03%

B．貸款總額的0.003%

C．房屋總價(jià)的0.03%

D．房屋總價(jià)的0.003% 

13．按照有關(guān)規(guī)定，馮先生購(gòu)買住宅在與銀行簽訂貸款合同時(shí)需要按照(   )交納印花稅。 

A．貸款總額的0.05%

B．貸款總額的0.005%

C．房屋總價(jià)的0.05%

D．房屋總價(jià)的0.005% 

 

 

 

正確答案:6．C；7．A；8．B；9．D；10．D；11．B；12．C；13．A 

 

（14-18題共用題干） 

小段父母離世較早，與妹妹相依為命。不幸的是妹妹由于一起車禍落下來(lái)終身殘疾，并導(dǎo)致智力有障礙。小段由于工作原因，要出國(guó)工作幾年，為了自己離開(kāi)后妹妹生活不至于沒(méi)有著落，小段與某信托公司簽訂了一份3年期限的信托合約，將上海市區(qū)的一棟房子作為信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到信托公司名下，由信托公司進(jìn)行管理，信托公司可以將房屋出租，但不可以出售：出租房屋所得每月按時(shí)支付給小段殘疾的妹妹作為生活費(fèi)用。如果信托存續(xù)的3年內(nèi)小段的妹妹意外去世，房屋出租收入將定期支付給小段。3年后房屋將歸還小段。信托合約存續(xù)期內(nèi)，小段向信托公司支付管理費(fèi)用。 

14．按信托服務(wù)對(duì)象分，小段設(shè)立的信托屬于(   )。 

A．自由信托

B．財(cái)產(chǎn)信托

C．商事信托

D．個(gè)人信托 

15．根據(jù)受益人區(qū)分，該信托屬于(   )。 

A．私益信托

B．法定信托

C．公益信托

D．合同信托 

16．該信托的受益人是(   )。 

A．小段和小段的妹妹

B．小段妹妹

C．小段

D．信托公司 

17．該信托體現(xiàn)了信托的(   )職能。 

A．風(fēng)險(xiǎn)隔離

B．第三方管理

C．投資管理

D．資金融通 

18．該房屋的產(chǎn)權(quán)在設(shè)立信托后屬于(   )= 

A．小段和小段的妹妹

B．小段妹妹

C．小段

D．信托公司 

 

 

 

正確答案:14．D；15．A；16．A；17．B；18．D