2006年11月理財規劃師考試專業能力考試真題
發布時間：2012-05-23 共1頁
2006年11月考試真題
一、單項選擇題(每小題只有一個最恰當的答案)
1．( )不是萬能壽險的特點。
A．保費可浮動
B．死亡給付金可調整
C．賬戶中收入項對保單的影響可見
D．賬戶中支出項對保單的影響不可見
正確答案:D
2．( )不是投資工具面臨的風險。
A．利率風險
B．價格變動風險
C．信用風險
D．責任風險
正確答案:D
3．ABC公司面臨甲乙兩個投資項目，經測算，它們的期望報酬率相同，甲項目的標準差小于乙項目的標準差。則以下對甲、乙兩個項目的表述正確的是( )。
A．甲項目優于乙項目
B．乙項目優于甲項目
C．兩個項目并無優劣之分，因為它們的期望報酬率相等
D．因為甲項目標準差較小，所以取得高報酬率的概率更大，應選擇甲項目
正確答案:A
4．孫先生今年剛剛35歲，在一家大型國企工作。該企業成立了企業年金理事會，并分別委托W基金管理公司作為投資管理人，X商業銀行作為托管人和賬戶管理人。如果孫先生在企業年金賬戶中每月繳費500元，公司按1:1的比例繳費，如果年均收益率達到4%，則孫先生60歲退休時，個人企業年金賬戶余額為( )。
A．598458元
B．514130元
C．196915元
D．135803元
正確答案:B
5．馬先生2006年3月取得以下收入：(1)工資收入2900元；(2)一次性稿酬收入5000元；(3)一次性講學收入500元；(4)一次性翻譯資料收入3000元；(5)到期國債利息收入1285元。2006年3月，馬先生工資類收入需要繳納的所得稅為( )。
A．0
B．105元
C．190元
D．300元
正確答案:B
二、案例選擇題(每小題只有一個最恰當的答案)
（6-13題共用題干）
馮先生年收入為12萬元，假定這五年內收入不變，每年的儲蓄比率為40%，全部進行投資。五年以后預計馮先生的年收入可達到15萬元，儲蓄比率不變。目前有存款5萬元，打算5年后買房。假設馮先生的投資報酬率為8%。馮先生買房時準備貸款25年，假設房貸利率為6%。
6．如果馮先生以現有銀行存款5萬元進行投資，投資報酬率8%，那么在他打算買房時，這筆錢的終值為( )。
A．5.87萬元
B．8.66萬元
C．7.35萬元
D．8.34萬元
7．馮先生可負擔的首付款為( )。
A．35.51萬元
B．37.66萬元
C．27.34萬元
D．28.34萬元
8．如果馮先生每月最多將收入的40%用于償還貸款，則馮先生可負擔的貸款為( )。
A．79.64萬元
B．76.70萬元
C．68.7萬元
D．65.72萬元
9．馮先生可負擔的房屋總價為( )。
A．115.15萬元
B．96.04萬元
C．101.23萬元
D．112.21萬元
10．房屋貸款占總房價的比率為( )。
A．73%
B．70%
C．60%
D．68%
11．按照經驗，首付比例一般應高于( )。
A．10%
B．20%
C．50%
D．60%
12．按照有關規定，馮先生購買住宅在與開發商簽訂購房合同時需要按照( )交納印花稅。
A．貸款總額的0.03%
B．貸款總額的0.003%
C．房屋總價的0.03%
D．房屋總價的0.003%
13．按照有關規定，馮先生購買住宅在與銀行簽訂貸款合同時需要按照( )交納印花稅。
A．貸款總額的0.05%
B．貸款總額的0.005%
C．房屋總價的0.05%
D．房屋總價的0.005%
正確答案:6．C；7．A；8．B；9．D；10．D；11．B；12．C；13．A
（14-18題共用題干）
小段父母離世較早，與妹妹相依為命。不幸的是妹妹由于一起車禍落下來終身殘疾，并導致智力有障礙。小段由于工作原因，要出國工作幾年，為了自己離開后妹妹生活不至于沒有著落，小段與某信托公司簽訂了一份3年期限的信托合約，將上海市區的一棟房子作為信托財產轉移到信托公司名下，由信托公司進行管理，信托公司可以將房屋出租，但不可以出售：出租房屋所得每月按時支付給小段殘疾的妹妹作為生活費用。如果信托存續的3年內小段的妹妹意外去世，房屋出租收入將定期支付給小段。3年后房屋將歸還小段。信托合約存續期內，小段向信托公司支付管理費用。
14．按信托服務對象分，小段設立的信托屬于( )。
A．自由信托
B．財產信托
C．商事信托
D．個人信托
15．根據受益人區分，該信托屬于( )。
A．私益信托
B．法定信托
C．公益信托
D．合同信托
16．該信托的受益人是( )。
A．小段和小段的妹妹
B．小段妹妹
C．小段
D．信托公司
17．該信托體現了信托的( )職能。
A．風險隔離
B．第三方管理
C．投資管理
D．資金融通
18．該房屋的產權在設立信托后屬于( )=
A．小段和小段的妹妹
B．小段妹妹
C．小段
D．信托公司
正確答案:14．D；15．A；16．A；17．B；18．D
