2012年理財規劃師職業道德部分真題試卷（1）
發布時間：2012-12-14 共1頁
多項選擇題（共50題，每題1分，共50分）
1、在與客戶會談時，會談內容安排的步驟是：（ ）
A．向客戶介紹所在機構及本人所具有的資格、資歷；
B．所在機構的業務范圍和業務規模；
C．客房的具體情況和意向；
D．詢問客戶是否清楚自身的財務狀況，是否具有財務決定權；
E．客戶是否愿意接受收費的理財服務。
2、與客戶會談時需擬定會談擔綱，并據此確定談話內容的順序和步驟：（ ）
A．切忌“單刀直入”式的談話方式
B．創造輕松的談話氣氛
C．適時轉入正題
D．簡單概括
3、在中國根據國家勞動和社會保障部頒布的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃業務包括：（ ）
A．個人財務規劃
B．家族財務規劃
C．中小企業財務規劃
B．大企業財務規劃
4、理財規劃業務的目標，個人理財和公司理財的區別在于：（ ）
A．公司理財的目標在于股東價值最大化，體現的是效益優先
B．個人理財的目標是使個人與家庭財務狀況更加合理，體現的穩定為先。
C．公司理財的目標在于股民的價值最大化，體現的是權益優先
D．個人理財的目標是使個人與家庭財務狀況更加合理，體現的自由為先。
105、理財規劃師應該向客戶解釋理財規劃業務的基本步驟為：（ ）
A．建立客戶關系，
B．收客戶信息，
C．分析客戶財務狀況，
D．制定理財方案，
E．執行理財方案。
6、理財合同的簽訂程序有：（ ）
A．理財規劃師應準備好合同文本
B．將合同交給客戶
C．審查客戶的身份
D．如客戶對合同內容無異議，同意簽署合同。
7、根據理財規劃服務的內容和理財規劃服務合同的，理財規劃服務合同主要不包括哪些條款：（ ）
A．違約人條款，B．鑒于條款，C．委托人條款，D．當事人條款
E．客戶權利與義務
8、客戶的權利和義務主要包括：（ ）
A．客戶有依據合同約定得到理財規劃服務的權利
B．有要求理財規劃師所在機構提供書面理財方案的權利
C．客戶有要求出示相關工作資料的權利。
D．有要求理財規劃師跟蹤和指導理財規劃方案執行的權利。
E有要求理財規劃師及所在機構保密的權利
9、爭議解決方式主要包括（ ）
A．協商，B．調解，C．會談，D．訴訟或仲裁
10、一般說來，影響理財規劃師工作的宏觀經濟信息主要包括（ ）
A．國內生產總值，B．失業率、利率和匯率，C．物價和通貨膨脹率，D．國債發行
E．稅收制度社會保障制度
