2012年理財規劃師職業道德部分真題試卷（4）
發布時間：2012-12-14 共1頁
31、依據理獻策策略，理獻策規劃師應該從以下幾個方面提出具體建議：（ ）
A．現金規劃建議以及教育規劃建議，B．風險管理建議以及投資規劃建議
C．稅收規劃建議，D．不動產規劃建議，E退休規劃建議以及遺產管理規劃建議
32、理財效果預測中要求理財規劃師執行效果做一個綜合性預測，主要包括哪幾個部分：（ ）
A．現金流量預測，B．資產負債情況預測
C．財務狀況變動的綜合評出，D．投資回報預測
E．投資風險預測
33、一般來說，客戶聲明應包括：（ ）
A．已經完整閱讀方案；
B．信息真實準確，沒有重大遺漏；
C．理財規劃已就重要問題進行了必要解釋；
D．接受該方案。
34、在代理授權中，理財方案的實施過程中可能會發生如下行為：（ ）
A．股票債券投資 B．信托投資 C．基金投資 D．不動產交易過戶
E．保險買入與理賠
35、依據我國《民法通則》相關條款的規定，代理證書應載明哪些內容：（ ）
A．理財規劃師（即代理人）的姓名
B．理財規劃師的代理事項
C．理財規劃師代理的權限范圍
D．理財規劃師代理權的有效期限
36、理財方案是一個復雜的集合體，既包括客戶不同方向的目標如：投資規劃、保險規劃、現金規劃等，也包括牢記的時間目標如：（ ）
A．短期目標 B．中期目標 C．中長期目標 D．長期目標
37、理財規劃師應保持對環境因素變化的持續關注，這些變化主要包括：（ ）
A．外部因素變化 C．自身因素變化
B．內部因素變化 D．綜合因素變化
38、在理財方案的具體實施過程中，必然會產生大量的文件資料，理財規劃師應當對這些文件資料進行管理。其中哪些必須進行存檔管理的是：（ ）
A．會議記錄 B．財務分析報告 C．授權書 D．介紹信
39、出于謹慎的考慮，應當將整個理財規劃過程中的全部資料都進行存檔。主要有以下幾項：（ ）
A．與客戶的歷次會談記錄；
B．客房提供的各類財務資料；
C．客戶信息，包括自然情況，家庭情況等；
D．理財方案及其修改后的理財方案；
E．理財方案實施計劃及其相關資料
40、理財規劃師處理與客戶之間爭端的原則（ ）
A．應該本著尊重客戶的原則，誠懇耐心地聽取客戶意見；
B．應該本著客觀公正的原則，充分了解客戶的觀點的需求，當然這不表示必須接受其觀點
C．應該遵守所在機構或者待業中已有的爭端處理程序
D．應該遵守以客戶的建議為原則，從客戶的理念為理財基本。
