2013年基金從業(yè)資格考試考前強(qiáng)化模擬題3
發(fā)布時(shí)間：2012-11-10 共1頁(yè)
三、判斷題(共60題，每題0.5分，答對(duì)得0.5分，放棄不得分)
1.優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動(dòng)的，其持有者的股東權(quán)利不受限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
2.國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過(guò)高漲、危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
3.中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量。一般而言，貨幣供應(yīng)量收緊，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下跌;貨幣供應(yīng)量寬松，會(huì)推動(dòng)股價(jià)上升。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
4.與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。但在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對(duì)企業(yè)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
5.零息債券也稱“零息票債券”，指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
6.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
7.憑證式債券是沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶中做記錄
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
8.基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
9.目前，開(kāi)放式基金主要通過(guò)證券公司代銷。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用狀況。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
11.證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“共同基金”。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
12.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
13.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
14.股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的債權(quán)人。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
15.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金受益人()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
16.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
17.美國(guó)的絕大多數(shù)基金是公司型基金。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
18.依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類別。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
19.根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
20.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
21.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
22.一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
23.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。 ()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
24.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
25.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通常可以管理運(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
26.獨(dú)立董事是指不在公司任職并且與公司及其高級(jí)管理人員有經(jīng)濟(jì)關(guān)系的董事。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
27.股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免公司高管人員。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
28.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
29.股東可以要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，可以要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
30.交易所上市股票和權(quán)證以收盤(pán)凈價(jià)估值。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
31.交易所上市債券以結(jié)算價(jià)格估值。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
32.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
33.基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時(shí)采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
34.當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)披露，并賠償損失。
( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
35.基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中，未能遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)分別對(duì)各自行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
36.基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中，因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，不必承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
37.基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
38.基金管理人不得根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也不得根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
39.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
40.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的持續(xù)性體現(xiàn)為基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，不是“一錘子買賣”，更需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。只有優(yōu)質(zhì)的、持續(xù)性 的營(yíng)銷服務(wù)才能不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
41.基金是一種金融產(chǎn)品，投資者購(gòu)買基金時(shí)可以體驗(yàn)實(shí)物，產(chǎn)品的品質(zhì)也體現(xiàn)為基金未來(lái)的收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
42.機(jī)構(gòu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對(duì)信息的需求比較細(xì)致，通常要求專人服務(wù)，營(yíng)銷成本高，但服務(wù)成本較低。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
43.通常，營(yíng)銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
44.微觀環(huán)境指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
45.開(kāi)放式基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
46.投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、注冊(cè)、確認(rèn)四個(gè)步驟。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
47.一般情況下，基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
48.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的3%。( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
49.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30～11：30、13：00～15：00。法定公眾假期除外。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
50.目前，在深、滬證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
51.我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行T+2交割、交收。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
52.上海證券交易所和深圳證券交易所使用同一個(gè)基金指數(shù)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
53.半年度報(bào)告無(wú)需披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
54.半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)需對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明;而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注在說(shuō)明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見(jiàn)的不同而有所差別。 ()
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
55.對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)的充分揭示可以保證資金來(lái)源的穩(wěn)定，從而為基金運(yùn)作提供基本保障。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
56.基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查;第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
57.基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行賬戶開(kāi)設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
58.對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和資產(chǎn)凈值。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
59.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前30名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前30名的股票明細(xì)。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
60.當(dāng)期末基金管理公司的基金從業(yè)人員持有開(kāi)放式基金時(shí)，年度報(bào)告還將披露公司所有基金從業(yè)人員投資基金的總量及占基金總份額的比例。 ( )
A.正確 B.錯(cuò)誤 C.放棄
三、判斷題
1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A
11.B 12.B 13.A 14.B 15.A 16.A 17.A 18.B 19.B 20.A
21.B 22.A 23.B 24.A 25.A 26.B 27.A 28.A 29.B 30.B
31.B 32.A 33.A 34.B 35.A 36.B 37.A 38.B 39.A 40.A
41.B 42.B 43.A 44.B 45.A 46.B 47.A 48.B 49.A 50.A
51.B 52.B 53.A 54.A 55.A 56.A 57.A 58.B 59.B 60.A
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