2013年基金從業資格考試練習題3
發布時間：2012-11-10 共1頁
1.以開放式基金的托管為例，按照業務運作的順序，在托管銀行內部的基金托管業務流程主要有( )。
A.簽署基金合同
B.基金募集
C.基金運作
D.基金終止
2.基金托管人內部控制的基本要素包括( )。
A.環境評估
B.風險評估
C.業務活動
D.信息溝通和內部監控
3.為找到和實施最好的營銷組合策略，基金管理公司要進行( )。
A.市場營銷分析
B.市場營銷計劃
C.市場營銷實施
D.市場營銷控制
4.開放式基金的直銷是不通過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者，一般通過( )等實現。
A.郵寄
B.電話
C.互聯網
D.直銷隊伍
5.下列關于債券估值的表述正確的是( )。
A.基金份額凈值是按照每個開放日n閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算
B.基金日常估值由基金管理人進行
C.基金資產凈值由基金管理人完成估值后，將估值結果以加密傳真報給基金托管人
D.基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序對估值結果進行復核;基金托管人復核無誤后簽章返回給基金管理人
6.目前在我國已經成立的幾只貨幣市場基金主要投資于( )。
A.銀行存款
B.證券交易所的融券回購
C.銀行間債券市場交易的債券
D.銀行間債券市場的債券回購
7.基金進行收益分配時，會導致( )。
A.基金份額凈值上升
B.基金份額凈值下降
C.投資者收益增加
D.收益分配前后價值不變
8.關于個人投資者投資基金的稅收，以下說法不正確的是( )。
A.目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅
B.對個人投資者從基金分配中獲得的企業債券差價收入，應按稅法規定對個人投資者征收個人所得稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳
C.在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入征收個人所得稅
D.投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業債券利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時代扣代繳33%的個人所得稅
9.基金強制信息披露制度的意義主要體現在( )。
A.可以有效防止利益沖突與利益輸送
B.有利于投資者利益的保護
C.真實、準確、完整、及時的基金消息披露是樹立整個基金行業公信力的基石
D.能夠保證每個基金投資者的收益最大化
10.基金投資者應重點關注招募說明書中的( )信息。
A.基金運作方式
B.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式
C.買賣基金費用的相關條款
D.基金資產總值的計算方法和公告方式
