2009年銀行從業個人理財練習題（15）
發布時間：2011-10-07 共2頁
單項選擇
1．商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務，這是（ ）。
A．個人理財業務
B．私人銀行業務
C．理財顧問服務
D．結構性理財產品
2．在理財顧問服務中，承擔資金管理與運用的風險的是（ ）。
A．銀行
B．客戶
C．客戶經理
D．無法確定
注：理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。在理財顧問服務活動中，客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險。
3．理財顧問業務的第一步是（ ）。
A．確定客戶財務目標
B．資產管理目標分析
C．風險分析
D．基本資料收集
4．理財客戶尋求理財顧問服務的根本目的是（ ）。
A．資產增值
B．實現人生目標中的經濟目標
C．財富保值
D．利潤最化
5．在理財顧問業務中，銀行產品的營銷方式是（ ）。
A．顧問式營銷
B．關系營銷
C．觀念營銷
D．產品營銷
6．客戶的下列信息屬于定量信息的是（ ）。
A．目標陳述
B．風險偏好
C．收入與支出
D．投資偏好
7．客戶的下列信息屬于定性信息的是（ ）。
A．資產與負債
B．與其生活方式改變
C．現有投資狀況
D．養老金計劃
8．客戶的下列信息屬于財務信息的是（ ）。
A．年齡
B．風險承受能力
C．社會地位
D．當前收支狀況
9．次級信息的收集方法有（ ）。
A．客戶訪談
B．平時工作中收集積累，建立專門數據庫
C．數據調查表
D．客戶溝通
注：(1)初級信息的收集方法：由于客戶的個人和財務資料只能通過與客戶溝通獲得，所以也稱之為初級信息。從業人員與客戶初次會面時，通過交談的方式收集信息是不夠的，通常還要采用數據調查表來幫助收集定量信息。由于數據調查表的內容較為專業，所以可以采用從業人員提問，客戶回答，然后由從業人員填寫的方式來進行。如果由客戶自己填寫調查表，那么在開始填寫之前，從業人員應對有關的項目加以解釋，否則客戶提供的信息很可能不符合從業人員的需要。在收集客戶信息的過程中，如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員就應該謹慎地了解客戶產生顧慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差。
(2)次級信息的收集方法：宏觀經濟信息可以由政府部門或金融機構公布的信息中獲得，所以我們稱之為次級信息。次級信息的獲得需要從業人員在平時的工作中注意收集和積累，建立專門數據庫，以隨時調用。
