建設工程質量安全風險管理（二）
發布時間：2010-01-14 共1頁
三、風險管理的理念創新和模式構架
建設工程風險管理制度是管理理念嬗變的結果。自改革開放以來，我們已經引入和借鑒了許多現代管理理念和先進經驗。同樣，我們也可以把風險管理視為一種先進的管理理論和方法。現代風險管理理論認為，有一類事故或問題的發生，具有不可預測，發生后遭受損失或影響既定目標實現等特性，這類事件存在的可能性就是風險。工程建設中的質量和安全同樣存在這樣的可能性，這樣我們應該在工程質量和安全工作中引入風險管理，從而達到規避，轉移或降低這些風險的目的。
同原來在自身封閉的圈內管理相比較，風險管理是一種開放型管理，它借助社會力量，專業服務，可以綜合多種資源，共同實施對工程質量和安全事故的控制。傳統工程項目建設中，建設者已經具有施工現場存在不可預知的事故和問題發生可能、并且設法要規避的意識。規避的一般方法，就是購買保險，在理論上稱之為風險轉移。然而，工程項目上的風險是轉移了，但是風險并沒有消除，這種轉移只是一種消極的處理方法。一旦發生事故，在保單責任內，保險公司將給予理賠，工程項目可以避免或減少事故帶來的損失。然而從社會層面上看，仍然是一部分社會資源的損失。為此，我們提出對風險管理要有一個新的認識，應試圖通過主觀努力，杜絕一部分或相當一部分的事故可能，這樣才可以爭取工程效益和社會效益的雙贏。
現行工程項目的質量和安全管理就其本質而言，基本上仍是一個封閉的模式。從施工單位，到監理單位，到建設單位，都處于建筑業這個同一行業內。工程建設購買保險，風險轉移到了建筑行業之外，但仍然只是一種或賠或不賠的簡單關系。實際的管理或控制工作仍在圈內進行。管理理念的嬗變，運行機制的探索，提出了一個打破封閉，引入社會和專業要素，整合各種資源，重塑管理流程的觀點。是否可能改變過去保險公司只是簡單地根據保險責任收取保費或是進行損失理賠，進而樹立和增強控制風險，防止或減少出現損失的意識； 改變監理單位的合同關系，賦予現場監管工作的獨立性； 改變檢測機構的委托關系，保證檢測結論的科學性，要求中介機構公正地運用專業知識服務于工程項目建設中的質量和安全工作。這是對保險公司和監理（風險管理）單位及檢測機構地位和作用的一個創新性思考。
從整個建設工程風險管理模式的總體要求來看，要達到三個統一。即政府適當淡出之后，社會能夠自行運作的政府轉變職能與建立市場化機制相統一； 建筑企業發展之時，中介機構也應同步跟上的提高建筑企業管理水平與提升建筑業專業服務水平相統一； 以及處理具體個案時，要結合整體發展，解決當前矛盾與建立長效機制相統一。工程項目建設保險嚴格地說并不是保險專業術語所表示的一個險種。實際上它是一個概念。它是在原來項目建設（施工）期基礎上，一頭向前延伸，涵蓋勘察設計階段，一頭向后延伸，包括一定部位的使用期限的整個建設和使用期過程； 同時又由項目的營造者與參與者各有關單位組成共投體投保； 而由一個保險公司或數個保險公司牽頭風險管理單位，建材檢測單位等聯合組成過程控管、出險理賠的共保體。這是由兩大方面一起構成的一個工程項目建設保險保證體系。就具體保險合同而言，它由建安一切險及第三者責任險、人身傷害保險、工程質量保修保險構成。它不同于任何一個具體的險種，一個明顯的特征，就是它有為防止事故發生，減少損失而增設的控管內容。控制管理的內容包括，編制風險管理實施方案和操作程序，關鍵風險節點的控制手段，收集分析信息和捕捉萌芽信號、提出相應的應對措施，以及現場操作人員的教育培訓等一系列有關預警預案的制度和措施。
四、實施工程風險管理試點工作的重要意義
1、風險管理的試點實施，是上海建設領域在新一輪改革發展中政府主管部門轉變職能邁出的實質性步伐。體現在：
一是改變了政府原先的具體行政事務管理模式，轉而注重引導建設參與各方實現市場化運作；
二是改變了政府過去的直接管理工程項目建設和直接處理事故問題方式，轉而引入新的管理要素及適當調配，并注重對市場參與各方關系制衡和管理行為的監督。它必將有力地促進社會主義市場經濟體制完善過程中政府缺位，錯位和不到位等問題的解決，也將促進政府在應該行為方面能量的進一步釋放。
2、風險管理的試點實施，是對建設單位，設計單位，施工企業，材料廠商等在內的各共投體成員進一步轉變觀念的一個有力促動。
一方面，它將改變過去單位、企業“大事小事找政府，兩手一攤靠政府”的傳統意識，使自己真正成為意識到位，行為也到位的市場主體，在市場的競爭中發展壯大。
另一方面，在風險管理制度中，引入共投體信用評價，設想把它作為建設領域誠信體系建設、建立的一個重要切入口。政府對誠信行為的倡導，將進一步促進建筑市場的參與各方更加注重自己的誠實信用，社會形象以及增加單位和企業的無形資產。
3、風險管理的試點實施，是對市場管理要素和資源重新整合的一種探索。引入社會力量和中介專業服務，以他們特有的方式和方法參與管理，并且按照市場化要求運作，可以填補政府淡出后可能出現的某種程度的管理真空。特別是監理公司（風險管理控制性質的）曾經缺失的公正性和獨立性的恢復，將改變監理公司等中介機構跑龍套，干雜活的角色和狀況，或者不負責任地出具檢測報告的情況。把所有的力量真正用于工程質量和安全事故的管理控制上來。它必將要求中介從業人員進一步增強工作責任性和提高業務能力，引導他們秉承“三公”原則，運用自己的專業知識為市場提供優質服務。這也有助于進一步推動建設中介服務市場的培育和發展。
4、風險管理的試點實施，同時也給保險行業改變延續計劃經濟體制慣性運行注入了新的活力。
一方面，它改變了傳統工程保險中保險公司“發生事故觸霉頭，沒有損失拍額頭”的被動心理和消極狀態，將進一步引導保險公司主動經營工程險種，積極關注保險標的，在為社會和建設事業提供保障的同時進一步發展自己；
另一方面，由于將各險種集結在一起，各種情況的都要一起保，同時根據投保人購買保險后的心態變化而增設過程管理控制。設想爭取解決保險理論中的“逆向選擇”和“道德風險”兩個問題。這樣就有可能實現保與被保兩個方面的雙贏或共贏局面。
當然，任何一個新生事物的初始階段，都不可能是十全十美的，就是以后發展成熟了，也不可能就是完美無缺的。從現狀看，無論在思想觀念，現有制度，管理模式，相互關系，特別是涉及到各自利益時，都存在著一定的沖撞和矛盾。對一些現存的問題或新產生的問題，仍應以積極的態度，創新的精神探索性解決。以實現我們創建建設工程項目管理新模式的目的。
建設工程風險管理制度是管理理念嬗變的結果。自改革開放以來，我們已經引入和借鑒了許多現代管理理念和先進經驗。同樣，我們也可以把風險管理視為一種先進的管理理論和方法。現代風險管理理論認為，有一類事故或問題的發生，具有不可預測，發生后遭受損失或影響既定目標實現等特性，這類事件存在的可能性就是風險。工程建設中的質量和安全同樣存在這樣的可能性，這樣我們應該在工程質量和安全工作中引入風險管理，從而達到規避，轉移或降低這些風險的目的。
同原來在自身封閉的圈內管理相比較，風險管理是一種開放型管理，它借助社會力量，專業服務，可以綜合多種資源，共同實施對工程質量和安全事故的控制。傳統工程項目建設中，建設者已經具有施工現場存在不可預知的事故和問題發生可能、并且設法要規避的意識。規避的一般方法，就是購買保險，在理論上稱之為風險轉移。然而，工程項目上的風險是轉移了，但是風險并沒有消除，這種轉移只是一種消極的處理方法。一旦發生事故，在保單責任內，保險公司將給予理賠，工程項目可以避免或減少事故帶來的損失。然而從社會層面上看，仍然是一部分社會資源的損失。為此，我們提出對風險管理要有一個新的認識，應試圖通過主觀努力，杜絕一部分或相當一部分的事故可能，這樣才可以爭取工程效益和社會效益的雙贏。
現行工程項目的質量和安全管理就其本質而言，基本上仍是一個封閉的模式。從施工單位，到監理單位，到建設單位，都處于建筑業這個同一行業內。工程建設購買保險，風險轉移到了建筑行業之外，但仍然只是一種或賠或不賠的簡單關系。實際的管理或控制工作仍在圈內進行。管理理念的嬗變，運行機制的探索，提出了一個打破封閉，引入社會和專業要素，整合各種資源，重塑管理流程的觀點。是否可能改變過去保險公司只是簡單地根據保險責任收取保費或是進行損失理賠，進而樹立和增強控制風險，防止或減少出現損失的意識； 改變監理單位的合同關系，賦予現場監管工作的獨立性； 改變檢測機構的委托關系，保證檢測結論的科學性，要求中介機構公正地運用專業知識服務于工程項目建設中的質量和安全工作。這是對保險公司和監理（風險管理）單位及檢測機構地位和作用的一個創新性思考。
從整個建設工程風險管理模式的總體要求來看，要達到三個統一。即政府適當淡出之后，社會能夠自行運作的政府轉變職能與建立市場化機制相統一； 建筑企業發展之時，中介機構也應同步跟上的提高建筑企業管理水平與提升建筑業專業服務水平相統一； 以及處理具體個案時，要結合整體發展，解決當前矛盾與建立長效機制相統一。工程項目建設保險嚴格地說并不是保險專業術語所表示的一個險種。實際上它是一個概念。它是在原來項目建設（施工）期基礎上，一頭向前延伸，涵蓋勘察設計階段，一頭向后延伸，包括一定部位的使用期限的整個建設和使用期過程； 同時又由項目的營造者與參與者各有關單位組成共投體投保； 而由一個保險公司或數個保險公司牽頭風險管理單位，建材檢測單位等聯合組成過程控管、出險理賠的共保體。這是由兩大方面一起構成的一個工程項目建設保險保證體系。就具體保險合同而言，它由建安一切險及第三者責任險、人身傷害保險、工程質量保修保險構成。它不同于任何一個具體的險種，一個明顯的特征，就是它有為防止事故發生，減少損失而增設的控管內容。控制管理的內容包括，編制風險管理實施方案和操作程序，關鍵風險節點的控制手段，收集分析信息和捕捉萌芽信號、提出相應的應對措施，以及現場操作人員的教育培訓等一系列有關預警預案的制度和措施。
四、實施工程風險管理試點工作的重要意義
1、風險管理的試點實施，是上海建設領域在新一輪改革發展中政府主管部門轉變職能邁出的實質性步伐。體現在：
一是改變了政府原先的具體行政事務管理模式，轉而注重引導建設參與各方實現市場化運作；
二是改變了政府過去的直接管理工程項目建設和直接處理事故問題方式，轉而引入新的管理要素及適當調配，并注重對市場參與各方關系制衡和管理行為的監督。它必將有力地促進社會主義市場經濟體制完善過程中政府缺位，錯位和不到位等問題的解決，也將促進政府在應該行為方面能量的進一步釋放。
2、風險管理的試點實施，是對建設單位，設計單位，施工企業，材料廠商等在內的各共投體成員進一步轉變觀念的一個有力促動。
一方面，它將改變過去單位、企業“大事小事找政府，兩手一攤靠政府”的傳統意識，使自己真正成為意識到位，行為也到位的市場主體，在市場的競爭中發展壯大。
另一方面，在風險管理制度中，引入共投體信用評價，設想把它作為建設領域誠信體系建設、建立的一個重要切入口。政府對誠信行為的倡導，將進一步促進建筑市場的參與各方更加注重自己的誠實信用，社會形象以及增加單位和企業的無形資產。
3、風險管理的試點實施，是對市場管理要素和資源重新整合的一種探索。引入社會力量和中介專業服務，以他們特有的方式和方法參與管理，并且按照市場化要求運作，可以填補政府淡出后可能出現的某種程度的管理真空。特別是監理公司（風險管理控制性質的）曾經缺失的公正性和獨立性的恢復，將改變監理公司等中介機構跑龍套，干雜活的角色和狀況，或者不負責任地出具檢測報告的情況。把所有的力量真正用于工程質量和安全事故的管理控制上來。它必將要求中介從業人員進一步增強工作責任性和提高業務能力，引導他們秉承“三公”原則，運用自己的專業知識為市場提供優質服務。這也有助于進一步推動建設中介服務市場的培育和發展。
4、風險管理的試點實施，同時也給保險行業改變延續計劃經濟體制慣性運行注入了新的活力。
一方面，它改變了傳統工程保險中保險公司“發生事故觸霉頭，沒有損失拍額頭”的被動心理和消極狀態，將進一步引導保險公司主動經營工程險種，積極關注保險標的，在為社會和建設事業提供保障的同時進一步發展自己；
另一方面，由于將各險種集結在一起，各種情況的都要一起保，同時根據投保人購買保險后的心態變化而增設過程管理控制。設想爭取解決保險理論中的“逆向選擇”和“道德風險”兩個問題。這樣就有可能實現保與被保兩個方面的雙贏或共贏局面。
當然，任何一個新生事物的初始階段，都不可能是十全十美的，就是以后發展成熟了，也不可能就是完美無缺的。從現狀看，無論在思想觀念，現有制度，管理模式，相互關系，特別是涉及到各自利益時，都存在著一定的沖撞和矛盾。對一些現存的問題或新產生的問題，仍應以積極的態度，創新的精神探索性解決。以實現我們創建建設工程項目管理新模式的目的。
