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　　1．某股份有限公司擬申請(qǐng)股票上市，下列選項(xiàng)中，符合證券法律制度規(guī)定的有()。

　　A．公司股本總額為人民幣5000萬元

　　B．公司最近8年無重大違法行為

　　C．公司最近8年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載

　　D．股票經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)已公開發(fā)行

 

　　正確答案:ABCD解題思路：(1)選項(xiàng)A：公司股本總額不少于"3000萬元"即可；(2)選項(xiàng)BC：公司最近3年無重大違法行為、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載即可。

 

　　2．甲公司與乙公司交易中獲得金額為100萬元的匯票一張，出票人為乙公司，付款人為丙公司，匯票上有丁、戊兩公司的保證簽章，其中丁公司保證80萬元，戊公司保證20萬元。后丙公司拒絕承兌該匯票。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，正確的有()。

　　A．甲公司在被拒絕承兌時(shí)可以向乙公司追索100萬元

　　B．甲公司在被拒絕承兌時(shí)只能依據(jù)與乙公司的交易合同要求乙公司付款

　　C．甲公司只能分別向丁公司追索80萬元、向戊公司追索20萬元

　　D．丁公司和戊公司應(yīng)當(dāng)向甲公司承擔(dān)連帶責(zé)任

 

　　正確答案:AD解題思路：本題考核票據(jù)中保證的規(guī)定。保證人為2人以上的，保證人之間承擔(dān)連帶責(zé)任。

 

　　3．根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于內(nèi)幕信息的有()。

　　A．公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

　　B．上市公司收購(gòu)方案

　　C．公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押一次超過該資產(chǎn)的40%

　　D．公司經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)

 

　　正確答案:ABCD解題思路：選項(xiàng)D屬于重大事件、內(nèi)幕信息。

 

　　4．根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有()。

　　A．出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效

　　B．承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力

　　C．保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力

　　D．背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力

 

　　正確答案:ABCD解題思路：本題考核票據(jù)簽章的效力。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》中的規(guī)定，出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效；承兌人、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力；背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力。

 

　　5．根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于變?cè)炱睋?jù)的有()。

　　A．變更票據(jù)金額

　　B．變更票據(jù)上的到期日

　　C．變更票據(jù)上的簽章

　　D．變更票據(jù)上的付款日

 

　　正確答案:ABD解題思路：本題考核票據(jù)變?cè)斓母拍睢Ｆ睋?jù)的變?cè)焓侵笩o權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為，如變更票據(jù)上的到期日、付款日、付款地、金額等。變更票據(jù)上的簽章，則屬于票據(jù)的偽造。

 

　　6．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，公司債券上市交易后，公司發(fā)生的下列情形中，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定暫停公司債券上市交易的有()。

　　A．公司有重大違法行為

　　B．公司最近2年連續(xù)虧損

　　C．公司債券所募集資金不按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用

　　D．公司發(fā)行債券當(dāng)年虧損導(dǎo)致凈資產(chǎn)降至人民幣20000萬元

 

　　正確答案:ABC解題思路：本題考核公司債券上市交易的暫時(shí)停止。公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件的，應(yīng)暫時(shí)停止公司債券上市交易。公司債券上市條件之一，是公司債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件，而公司債券發(fā)行條件之一，則是有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元。因此，選項(xiàng)D不符合題意。

 

　　7．被保險(xiǎn)人死亡后，下列情形中，保險(xiǎn)金可以作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)處理的有()。

　　A．沒有指定受益人，或者受益人指定不明無法確定的

　　B．受益人故意殺害被保險(xiǎn)人未遂，沒有其他受益人的

　　C．受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，不能確定死亡先后順序，且沒有其他受益人

　　D．受益人為胎兒

 

　　正確答案:ABC解題思路：被保險(xiǎn)人死亡后，有下列情形之一的，保險(xiǎn)金作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)，由保險(xiǎn)人依照《繼承法》的規(guī)定履行給付保險(xiǎn)金的義務(wù)：①?zèng)]有指定受益人，或者受益人指定不明無法確定的；②受益人先于被保險(xiǎn)人死亡，沒有其他受益人的；③受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的。受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定受益人死亡在先。受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病的，或者故意殺害被保險(xiǎn)人未遂的，該受益人喪失受益權(quán)。

 

　　8．借款人出現(xiàn)法定情形，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。該法定情形有()。

　　A．信用狀況下降

　　B．不按合同約定支付貸款資金

　　C．項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度

　　D．違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付

 

　　正確答案:ABCD解題思路：本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：(1)信用狀況下降；(2)不按合同約定支付貸款資金；(3)項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度；(4)違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付。

 

　　9．下列情形中，投保人具有保險(xiǎn)利益的有()。

　　A．丈夫張某為自己的妻子李某投人身保險(xiǎn)

　　B．田某為自己投入身保險(xiǎn)

　　C．甲公司為自己?jiǎn)挝坏膭趧?dòng)者投人身保險(xiǎn)

　　D．甲經(jīng)過朋友乙的同意，為乙投人身保險(xiǎn)

 

　　正確答案:ABCD解題思路：本題考核保險(xiǎn)利益。投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：本人；配偶、子女、父母；前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。除前款規(guī)定外，被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。

 

　　10．根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于無效票據(jù)的有()。

　　A．更改出票日期的票據(jù)

　　B．更改收款單位名稱的票據(jù)

　　C．金額中文大寫和數(shù)碼不一致的票據(jù)

　　D．更改金額的票據(jù)

 

　　正確答案:ABCD解題思路：(1)選項(xiàng)ABD：票據(jù)的金額、出票日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效；(2)選項(xiàng)C：票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，否則票據(jù)無效。